Ladd nacque a Exeter, New Hampshire come discendente diretto di Daniel Ladd, Sr. (1613-1693). Dopo essersi laureato ad Harvard nel 1797, si imbarcò come marinaio da Portsmouth, New Hampshire, su una nave di proprietà di suo padre, un mercante locale. A 20 anni era un abile capitano del New England e aveva visto molto del mondo. Per un breve periodo ebbe una piantagione in Florida, che alla fine fallì perché si rifiutò di usare manodopera schiava.

Non credendo alla guerra per qualsiasi scopo, divenne uomo di terra allo scoppio della guerra del 1812, quando il blocco britannico fermò temporaneamente il commercio. Si trasferì a Minot, nel Maine, divenne un prospero agricoltore e dedicò sia la sua lingua che la sua penna alla predicazione della non resistenza. Nel 1823 scrisse il primo di 32 saggi sulla pace e la guerra, pubblicati nel Christian Mirror di Portland, nel Maine, che esponevano un caso cristiano per il pacifismo. Questi saggi furono pubblicati pseudonimi come libro nel 1825 (Portland, ME: Shirley & Edwards) con il titolo The Essays of Philanthropos on Peace and War; una seconda edizione riveduta e corretta fu pubblicata nel 1827 (Exeter, NH: J. T. Burnham a nome della Exeter and other peace societies). Saggi successivi avrebbero criticato la tratta degli schiavi e l’innalzamento del monumento di Bunker Hill a Charlestown, Massachusetts, come monumento alla guerra.

Società di pace statali e locali esistevano già negli anni 1820, ma nel 1828 fu formata la Società Americana della Pace con Ladd come primo presidente. La prima riunione si tenne a New York City. Ladd scrisse e pubblicò il giornale della società, The Harbinger of Peace (poi The Calumet) dalla sua casa di Minot, nel Maine. Nel 1837, grazie all’influenza di Ladd e contro le argomentazioni di altri membri, tra cui il presidente del Bowdoin College, la costituzione della Società Americana per la Pace fu emendata per dichiarare che ogni guerra era contraria al Vangelo cristiano.

Nel 1840 Ladd propose un piano per un Congresso Mondiale e una Corte delle Nazioni, in qualche modo simile alla successiva Lega delle Nazioni o Nazioni Unite. Pubblicò An Essay on a Congress of Nations (1840). Fu in parte influenzato dal rafforzamento militare avvenuto l’anno prima nel suo stato natale del Maine a causa di una disputa di confine con la Gran Bretagna, la cosiddetta Guerra di Aroostook.

Ladd è sepolto a Portsmouth, New Hampshire