I genitori anziani che vediamo nel nostro lavoro qui lottano con il loro concetto di equità con i figli adulti quando alcuni fanno meglio di altri dal punto di vista finanziario. Si chiedono: la figlia dirigente di alto livello ha davvero bisogno della stessa eredità del fratello artista in difficoltà? O che dire del figlio che è un insegnante o lavora per un’organizzazione no-profit? Gli altri fratelli sono banchieri e professionisti di successo. L’eredità dovrebbe essere divisa esattamente allo stesso modo tra di loro dopo che i genitori non ci sono più? Questo problema è un dilemma per i genitori che vogliono “fare ciò che è giusto”. Alcuni vanno avanti e mantengono tutto uguale, indipendentemente dal bisogno finanziario di ogni erede. Li sento dire che si sentono in colpa se fanno una pianificazione patrimoniale intesa a dare quote ineguali tra i loro figli. Altri anziani vogliono premiare quelli che danno loro più attenzioni nella vecchiaia rispetto ai figli che non riescono a trovare il tempo per visitarli. La cosa diventa appiccicosa. Quello che riceve una quota ineguale è più probabile che inizi una battaglia probatoria dopo che mamma o papà passano, sostenendo che non è giusto. Uniformemente gli avvocati cercano di evitare queste seccature inserendo nei documenti patrimoniali parole che indicano che se qualcuno contesta il piano patrimoniale, lui o lei non ottiene nulla. Questo non ferma le lotte.

Conflitto familiare

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I sentimenti che un figlio adulto è stato trattato ingiustamente possono non avere a che fare interamente con il denaro o altri beni. Questo tipo di risentimento può andare molto più in profondità nelle relazioni storiche che i genitori hanno avuto con i figli crescendo. Coloro che si sono sentiti sfavoriti o discriminati in qualche modo possono portare avanti questi rancori per tutta la vita. Se siete voi stessi una matriarca o un patriarca e siete nella posizione di fare una pianificazione patrimoniale, guardate qualsiasi distribuzione ineguale tra la vostra prole come un invito a sprecare beni in costose battaglie giudiziarie. Abbiamo tutti il diritto di lasciare i nostri beni a chi vogliamo e in qualsiasi proporzione. Ma le emozioni possono rovinare qualsiasi distribuzione attentamente pianificata agli eredi. Se c’è qualcosa di non uguale in quello che avete pensato di fare, è il momento di fare un po’ di lavoro preventivo. Ci vuole coraggio.

Non tutti sono disposti ad affrontare una riunione di famiglia per spiegare le proprie intenzioni sul lasciare un’eredità in modo non totalmente uguale. Tuttavia, a AgingParents.com, dove di tanto in tanto facciamo da mediatori nelle controversie familiari, questo è esattamente ciò che raccomandiamo di fare. Non è che voi, matriarca o patriarca, dobbiate una spiegazione a qualcuno. Non lo fate. Chi “detiene l’oro” può farci quello che vuole. Ma la trasparenza e la comunicazione possono prevenire alcuni disastri molto costosi quando i fratelli assumono avvocati, spendono somme incalcolabili per litigare tra di loro e tutti perdono in un modo o nell’altro dopo la tua morte.

Se stai pensando “questo è troppo difficile” e sconvolgerà tutti e perché dovrei dire loro qualcosa, queste sono considerazioni valide. E una spiacevole alternativa al non dire nulla e al non fare nulla per rivelare i vostri piani è la causa di successione, che si svolge nelle aule di tribunale di tutto il mondo anno dopo anno. Non succede sempre, ma succede troppo spesso. Pensate a quanto dei vostri beni volete dare agli avvocati per favorire un conflitto familiare. Gli avvocati potrebbero essere pagati dal vostro patrimonio. Dovrei pensare che sarebbe il risultato più insoddisfacente della vostra eredità.

Se la prospettiva di avere una riunione di famiglia per esporre i vostri piani è scoraggiante, ecco alcune cose che potrebbero aiutare:

1. Richiedete l’aiuto del vostro avvocato di pianificazione patrimoniale e chiedete una riunione di famiglia presso lo studio dell’avvocato. Chiedete che sia registrato in modo che non ci siano dubbi su chi ha detto cosa e quali sono le vostre intenzioni.
2. Mettete in chiaro: questo è ciò che avete pianificato e questo è il modo in cui sarà. Non siete tenuti a fornire una spiegazione, ma potrebbe essere d’aiuto se lo faceste.
3. Chiedete all’avvocato di chiarire che non c’è nessuna legge o regola o mandato di alcun tipo che vi impone di distribuire ciò che avete in un modo particolare. Potete fare quello che volete con i vostri soldi.
4. Fate capire che la clausola di “non contestazione” che l’avvocato competente mette nel vostro testamento e nella vostra fiducia è reale e che la conseguenza di sentirsi in diritto di mettere in discussione i vostri piani in tribunale lascerà un erede scontento peggiore che se la persona accetta semplicemente il vostro piano patrimoniale anche se percepito come “ingiusto”.

La parola finale su questo è che essere riservati non è necessariamente una buona idea. È molto meglio dichiarare ciò che si vuole fare, di persona, di fronte ai potenziali eredi quando si è abbastanza lucidi per farlo. E dire tutto con il supporto del vostro avvocato potrebbe portarvi un senso di sollievo nel fare ciò che avete il diritto di fare. Troppi figli adulti sembrano avere un senso di diritto su ciò che otterranno dai loro genitori. È il momento di metterli in riga.

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