Los padres mayores que vemos en nuestro trabajo aquí luchan con su concepto de equidad con los hijos adultos cuando a algunos les va mejor económicamente que a otros. Se preguntan, ¿realmente necesita la hija ejecutiva de alto nivel la misma herencia que su hermano artista con dificultades? ¿O qué hay del hijo que es profesor o trabaja en una organización sin ánimo de lucro? Los otros hermanos son banqueros y profesionales con éxito económico. ¿Debe repartirse la herencia exactamente a partes iguales entre ellos una vez que los padres hayan fallecido? Esta cuestión es un dilema para los padres que quieren «hacer lo correcto». Algunos siguen adelante y lo mantienen todo a partes iguales sin tener en cuenta la necesidad económica de ningún heredero. Les oigo decir que se sienten culpables si hacen una planificación patrimonial con la intención de dar partes desiguales entre sus hijos. Otros ancianos quieren premiar a los que les prestan más atención en la vejez frente a los hijos que no encuentran tiempo para visitarlos. La cosa se complica. El que recibe una parte desigual es más probable que inicie una pelea por la sucesión cuando fallezca mamá o papá, argumentando que no es justo. En general, los abogados intentan evitar estos problemas incluyendo en los documentos de la sucesión palabras que indiquen que si alguien impugna el plan de sucesión no obtendrá nada. Eso no evita las peleas.

Conflicto familiar

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Los sentimientos de que un hijo adulto ha sido tratado injustamente pueden no tener que ver totalmente con el dinero u otros bienes. Este tipo de resentimientos pueden ser mucho más profundos en las relaciones históricas que los padres tuvieron con los hijos cuando crecían. Los que se sintieron desfavorecidos o discriminados de alguna manera pueden arrastrar esos rencores de por vida. Si usted mismo es un matriarca o patriarca y está en condiciones de hacer una planificación patrimonial, considere cualquier reparto desigual entre sus hijos como una invitación a malgastar los bienes en costosas peleas en los tribunales sucesorios. Todos tenemos derecho a dejar nuestros bienes a quien queramos y en la proporción que queramos. Pero las emociones pueden estropear cualquier reparto cuidadosamente planificado entre los herederos. Si hay algo que no es igual en lo que has pensado hacer, es hora de hacer un trabajo preventivo. Eso requiere valor.

No todo el mundo está dispuesto a enfrentarse a una reunión familiar para explicar las intenciones de dejar una herencia de forma no totalmente equitativa. Sin embargo, en AgingParents.com, donde mediamos en disputas familiares de vez en cuando, eso es exactamente lo que abogamos por hacer. No es que usted, la matriarca o el patriarca, deba una explicación a nadie. No lo haces. El que «tiene el oro» puede hacer lo que quiera con él. Pero la transparencia y la comunicación pueden evitar algunos desastres muy costosos cuando los hermanos contratan abogados, gastan sumas incalculables luchando entre sí y todos pierden de una manera u otra después de tu desaparición.

Si estás pensando «esto es demasiado duro» y va a molestar a todo el mundo y por qué debería decirles algo, esas son consideraciones válidas. Y una alternativa desafortunada a no decir nada y no hacer nada para revelar sus planes es el litigio sucesorio, que se desarrolla en los tribunales de todo el mundo año tras año. No ocurre siempre, pero sí con demasiada frecuencia. Piense en qué parte de su patrimonio desea entregar a los abogados para favorecer un conflicto familiar. Los abogados podrían ser pagados con su patrimonio. Creo que sería un resultado muy poco satisfactorio para su legado.

Si la perspectiva de tener una reunión familiar para exponer sus planes es desalentadora, aquí hay algunas cosas que podrían ayudar:

1. Solicite la ayuda de su abogado de planificación patrimonial y pida una reunión familiar en la oficina del abogado. Pida que se grabe para que no haya dudas sobre quién dijo qué y cuáles son sus intenciones.
2. Deje claro: esto es lo que ha planeado y así es como va a ser. No estás obligado a dar una explicación pero podría ayudar si lo hicieras.
3. Pide al abogado que te aclare que no hay ninguna ley ni norma ni mandato de ningún tipo que te obligue a distribuir lo que tienes de una manera determinada. Usted puede hacer lo que quiera con su dinero.
4. Deje claro que la cláusula de «no impugnación» que el abogado competente pone en su testamento y fideicomiso es real y que la consecuencia de sentirse con derecho a cuestionar sus planes en los tribunales dejará a un heredero descontento en peor situación que si la persona simplemente acepta su plan de sucesión aunque lo perciba como «injusto».

La última palabra sobre esto es que ser reservado no es necesariamente una buena idea. Es mucho mejor exponer lo que quiere hacer, en persona, delante de sus posibles herederos cuando tenga la mente lo suficientemente clara como para hacerlo. Y exponerlo todo con el apoyo de su abogado puede suponer una sensación de alivio al hacer lo que tiene derecho a hacer. Demasiados hijos adultos parecen tener un sentido de derecho sobre lo que van a recibir de sus padres. Es hora de enderezarlos.

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