Articles

電信送金と不動産取引 – Land Title Guarantee | Land Title Guarantee Company

by admin

電信送金は、不動産取引において非常に一般的な側面です。 電信は、クライアントの銀行から連邦準備銀行を経由してタイトル会社の銀行に直接送信されます。 このため、電信送金は、コロラド州の優良資金に関する法令を満たし、権原会社の口座に入金されると直ちに利用可能になるとみなされます。

電信送金プロセス

ほとんどの国内電信送金は、注文から2-4営業時間以内に完了します。

送金銀行

  • 電信を確認
  • OFAC (Office of Foreign Assets Control)
  • Federal Reserve

    • に送信。

  • FED ID (別名 OMAD または IMAD #)

Federal Reserve

  • 電信を確認
  • 受信銀行へ送信

Receiving Bank

  • Reviews incoming wire
  • Runs through OFAC
  • Deposits funds in title company account

What Your Client Need to Know

  • All banks have different requirements and your clients need to have conversation with their bank early in transaction process.は、取引プロセスの初期に、クライアントが銀行と会話する必要があります。
    • 資金の送金に手数料はかかりますか。
    • 電信送金は銀行のウェブサイトで注文できますか、それとも口座名義人が支店に出向く必要がありますか。
    • 国際電信送金には通常、仲介銀行が入り、さらに時間がかかります。
    • 電信詐欺とそれを防ぐ方法（下記参照）について、顧客に説明することが必要です。
    • 電信送金指示の際には、タイトル会社のファイル番号、クローザー名、物件住所（電信送金指示書に記載）を必ず参照します。
    • 送金銀行で送金が開始された後、買い手は電話でクロージングチームに送金されたことを通知する必要があります。

    電信送金を遅くする要因

    • 資金が100万ドル以上の場合、各銀行で追加の承認が必要になる場合があります
    • Office of Foreign Assets Control (OFAC) による審査で赤旗が出た場合（例：送金時の名前が政府のリストにある名前と一致しているなど）。
    • 不正確な情報（例：銀行情報、ファイル番号、クローザー名、不動産住所など）

    How to Track a Wire

    時折、電信を追跡する必要があることがあります。 電信を追跡するには、FED ID番号が必要です。 FED ID番号は、常に日付から始まり、文字と数字が続きます。 例：20190912QMGFT00000000. ワイヤーの進捗状況を追跡するのに役立つタイトル会社に（電話で）FED ID番号を与える。

    Wire Fraud Prevention

    初日から、あなたは不動産取引を通じて彼らと通信する方法と
    取引に関わる他の当事者（タイトル会社など）が彼らに連絡することになりますどのようにあなたの顧客に通知してください。 Eメールで機密情報を送信するよう依頼することは決してありません。

    • 怪しいメールを開いたり、リンクをクリックしたり、添付ファイルを開いたりしないでください。
    • 新しい送金指示を送ると称するメールや、決算の数日、数週間前に資金を要求するメールには注意が必要です。
    • ユーザー名やパスワードは頻繁に変更し、passwordや123456のような推測しやすいパスワードは使用しない。
    • 送金指示をデスクトップに保存し、クライアントに送信しない。 ランドタイトルは、常に安全なEメールで指示を送ります。
    • Always double-check and verify the phone number contained in the email for the intended recipient of the wire.
    • If in doubt call the title company directly using a known number, as the number on the title commitment.

    Rest assured, Land Title and their in-house IT team has implemented measures that ensure all sensitive information you provide is encrypted and protected on secure sites throughout the real estate transaction.The information information of the client has been encrypted. また、当社のクロージングチームは、クロージングの最初から最後まで、取引に関わるすべての関係者と継続的に連絡を取り合います。 電信送金による資金移動は、すべての関係者がコミュニケーションを維持し、資金が安全かつ予定通りに到着することを保証するために簡単なセキュリティプロトコルを使用する限り、安全かつ確実なプロセスであることができます。