Az idősödő szülők, akiket az itteni munkánk során látunk, küzdenek a méltányosság fogalmával a felnőtt gyermekeikkel szemben, amikor egyeseknek jobban megy anyagilag, mint másoknak. Felteszik maguknak a kérdést, hogy vajon tényleg ugyanolyan örökségre van-e szüksége a nagymenő ügyvezető lánynak, mint a küszködő művész testvérének? Vagy mi a helyzet a fiúval, aki tanár vagy egy nonprofit szervezetnél dolgozik? A többi testvér pénzügyileg sikeres bankár és szakember. Pontosan egyenlően kell-e felosztani közöttük a hagyatékot a szülők halála után? Ez a kérdés dilemmát jelent a szülők számára, akik “azt akarják tenni, ami helyes”. Egyesek előre mennek, és mindent egyenlően hagynak, tekintet nélkül bármelyik örökös anyagi szükségletére. Hallom tőlük, hogy bűntudatot éreznek, ha olyan vagyontervezést végeznek, amelynek célja, hogy egyenlőtlen részeket adjanak a gyermekeik között. Más idősek azokat akarják jutalmazni, akik a legtöbb figyelmet fordítják rájuk idős korukban, szemben a gyerekekkel, akiknek nem jut idő a látogatására. Ez kezd ragacsossá válni. Az, aki egyenlőtlen részesedést kap, nagyobb eséllyel kezd hagyatéki vitába anya vagy apa halála után, arra hivatkozva, hogy ez nem igazságos. Az ügyvédek egységesen úgy próbálják elkerülni ezeket a vitákat, hogy a hagyatéki dokumentumokba olyan szavakat építenek be, hogy ha valaki megtámadja a hagyatéki tervet, nem kap semmit. Ez nem állítja meg a veszekedéseket.

Családi konfliktusok

agingparents.com

Az érzés, hogy egy felnőtt gyermekkel igazságtalanul bántak, nem feltétlenül kizárólag a pénzzel vagy más vagyontárgyakkal függ össze. Az ilyen jellegű sérelmek sokkal mélyebbre nyúlhatnak azokban a történelmi kapcsolatokban, amelyeket a szülők a felnövekvő gyerekekkel ápoltak. Azok, akik úgy érezték, hogy bármilyen módon hátrányos megkülönböztetésben vagy diszkriminációban részesültek, ezeket a sérelmeket egy életen át magukban hordozhatják. Ha Ön maga is matriarcha vagy patriarcha, és abban a helyzetben van, hogy hagyatéktervezést végezzen, tekintsen úgy az utódok közötti egyenlőtlen elosztásra, mint egy meghívóra, hogy a vagyont drága hagyatéki bírósági harcokra pazarolja. Mindannyiunknak jogunk van ahhoz, hogy a vagyonunkat bárkire és bármilyen arányban ránk hagyjuk. Az érzelmek azonban elronthatják az örökösök között gondosan megtervezett elosztást. Ha valami nem egyenlő abban, amire gondolt, itt az ideje, hogy megelőző munkát végezzen. Ehhez bátorság kell.”

Nem mindenki vállalja, hogy egy családi megbeszélésen elmagyarázza, hogy milyen szándékai vannak az örökség nem teljesen egyenlő módon történő meghagyásával kapcsolatban. Az AgingParents.com-nál azonban, ahol időről időre közvetítünk családi vitákban, pontosan ezt javasoljuk. Nem arról van szó, hogy ön, a matriarcha vagy a patriarcha bárkinek is magyarázattal tartozik. Nem is kell. Aki “birtokolja az aranyat”, az azt tehet vele, amit csak akar. De az átláthatóság és a kommunikáció megelőzhet néhány nagyon drága katasztrófát, amikor a testvérek ügyvédeket bérelnek, mérhetetlen összegeket költenek egymás elleni harcra, és mindenki így vagy úgy, de veszít az Ön halála után.

Ha arra gondol, hogy “ez túl nehéz”, és ez mindenkit fel fog idegesíteni, és miért mondjak nekik bármit is, ezek jogos megfontolások. És egy szerencsétlen alternatívája annak, hogy nem mondasz semmit és nem teszel semmit, hogy felfedd a terveidet, a hagyatéki pereskedés, amelyet évről évre mindenhol lejátszanak a tárgyalótermekben. Nem minden alkalommal történik meg, de túlságosan gyakran. Gondolja át, hogy vagyonából mennyit szeretne ügyvédeknek adni egy családi konfliktus előmozdítása érdekében. Az ügyvédeket az Ön vagyonából fizethetnék. Azt hiszem, ez lenne a hagyatékának legelégedetlenebb kimenetele.

Ha elrettentő a kilátás, hogy családi megbeszélést tartson a tervei ismertetésére, íme néhány dolog, ami segíthet:

1. Hívja segítségül a hagyatéktervezési ügyvédjét, és kérjen családi megbeszélést az ügyvéd irodájában. Kérje, hogy azt rögzítsék, hogy ne legyenek kétségek afelől, hogy ki mit mondott, és mik a szándékai.
2. Tegye világossá: ezt tervezte, és ez így fog történni. Nem köteles magyarázatot adni, de segíthet, ha megteszi.
3. Kérje meg az ügyvédet, hogy tisztázza, nincs olyan törvény, szabály vagy bármilyen megbízás, amely megkövetelné, hogy bármilyen meghatározott módon ossza szét, amije van. Ön azt tesz a pénzével, amit akar.
4. Tegye világossá, hogy a “nem vitatható” záradék, amelyet az illetékes ügyvéd a végrendeletébe és a bizalmi vagyonkezelésébe tesz, valódi, és hogy annak a következménye, hogy jogosultnak érzi magát arra, hogy bíróság előtt megkérdőjelezze a terveit, rosszabbul fogja érinteni az elégedetlen örököst, mintha az illető egyszerűen elfogadja a hagyatéki tervét, még ha azt “igazságtalannak” is érzi.

Az utolsó szó a témában, hogy titkolózni nem feltétlenül jó ötlet. Sokkal jobb, ha személyesen, a potenciális örökösei előtt mondja el, hogy mit szeretne tenni, amikor már eléggé tiszta az elméje ahhoz, hogy ezt megtegye. És ha mindezt az ügyvédje támogatásával fekteti le, az talán megkönnyebbülést hozhat, hogy azt teszi, amihez joga van. Úgy tűnik, túl sok felnőtt gyermeknek van jogosultságérzete azzal kapcsolatban, hogy mit kapnak a szüleiktől. Itt az ideje, hogy helyre tegye őket.

Kövessen a Twitteren vagy a LinkedInen. Nézze meg a weboldalamat.