Alter werdende Eltern, die wir bei unserer Arbeit hier beobachten, kämpfen mit ihrem Konzept der Fairness gegenüber erwachsenen Kindern, wenn es einigen finanziell besser geht als anderen. Sie fragen sich: Braucht die Tochter eines erfolgreichen Managers wirklich das gleiche Erbe wie ihr Bruder, der sich als Künstler durchschlägt? Oder was ist mit dem Sohn, der Lehrer ist oder für eine gemeinnützige Organisation arbeitet? Die anderen Geschwister sind finanziell erfolgreiche Banker und Geschäftsleute. Sollte der Nachlass nach dem Tod der Eltern zu gleichen Teilen unter ihnen aufgeteilt werden? Diese Frage ist ein Dilemma für Eltern, die „das Richtige“ tun wollen. Manche wollen alles zu gleichen Teilen aufteilen, ohne Rücksicht auf die finanzielle Bedürftigkeit eines der Erben. Ich höre sie sagen, dass sie sich schuldig fühlen, wenn sie eine Nachlassplanung vornehmen, die eine ungleiche Aufteilung unter ihren Kindern vorsieht. Andere Ältere wollen diejenigen belohnen, die ihnen im Alter die meiste Aufmerksamkeit schenken, im Gegensatz zu den Kindern, die keine Zeit für einen Besuch finden. Das wird heikel. Derjenige, der einen ungleichen Anteil erhält, wird nach dem Tod von Mama oder Papa eher einen Erbschaftsstreit beginnen und argumentieren, dass es nicht fair ist. In der Regel versuchen Anwälte, diesen Ärger zu vermeiden, indem sie in die Nachlassdokumente einen Passus einbauen, der besagt, dass derjenige, der den Nachlassplan anfechtet, nichts bekommt. Das hält die Kämpfe aber nicht auf.

Familienkonflikt

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Gefühle, dass ein erwachsenes Kind ungerecht behandelt wurde, haben nicht unbedingt etwas mit Geld oder anderen Vermögenswerten zu tun. Derartige Ressentiments können viel tiefer in die historischen Beziehungen zwischen Eltern und Kindern zurückreichen. Diejenigen, die sich in irgendeiner Weise benachteiligt oder diskriminiert fühlten, können diesen Groll ein Leben lang mit sich herumtragen. Wenn Sie selbst Matriarchin oder Patriarch und in der Lage sind, Nachlassplanung zu betreiben, betrachten Sie jede ungleiche Verteilung unter Ihren Nachkommen als eine Einladung, Vermögen für teure Erbschaftsstreitigkeiten zu verschwenden. Wir alle haben das Recht, unser Vermögen zu vererben, wem wir wollen und in welchem Verhältnis wir wollen. Aber Emotionen können jede sorgfältig geplante Verteilung an die Erben zunichte machen. Wenn etwas in Ihren Überlegungen nicht stimmt, ist es an der Zeit, vorbeugend etwas zu tun. Das erfordert Mut.

Nicht jeder ist bereit, ein Familientreffen auf sich zu nehmen, um seine Absichten zu erklären, ein Erbe in einer Weise zu hinterlassen, die nicht völlig gleich ist. Bei AgingParents.com, wo wir von Zeit zu Zeit Familienstreitigkeiten schlichten, raten wir jedoch genau dazu. Es ist nicht so, dass Sie, die Matriarchin oder der Patriarch, jemandem eine Erklärung schuldig wären. Das sind Sie nicht. Derjenige, der „das Gold hat“, kann damit machen, was er will. Aber Transparenz und Kommunikation können einige sehr teure Katastrophen verhindern, wenn Geschwister Anwälte beauftragen, ungezählte Summen ausgeben, um sich gegenseitig zu bekämpfen, und jeder auf die eine oder andere Weise nach Ihrem Ableben verliert.

Wenn Sie denken „das ist viel zu schwierig“ und es wird alle verärgern und warum sollte ich ihnen etwas sagen, sind das berechtigte Überlegungen. Eine unglückliche Alternative zum Nicht-Sagen und Nicht-Tun, um Ihre Pläne zu enthüllen, ist ein Nachlassverfahren, das Jahr für Jahr in allen Gerichtssälen ausgetragen wird. Das passiert zwar nicht jedes Mal, aber viel zu oft. Überlegen Sie, wie viel von Ihrem Vermögen Sie den Anwälten geben wollen, um einen Familienkonflikt zu schlichten. Die Anwälte könnten aus Ihrem Nachlass bezahlt werden. Ich denke, das wäre ein äußerst unbefriedigendes Ergebnis Ihres Vermächtnisses.

Wenn die Aussicht auf ein Familientreffen, bei dem Sie Ihre Pläne darlegen, entmutigend ist, sind hier ein paar Dinge, die helfen könnten:

1. Nehmen Sie die Hilfe Ihres Anwalts für Nachlassplanung in Anspruch und bitten Sie um ein Familientreffen im Büro des Anwalts. Bitten Sie darum, dass dieses Treffen aufgezeichnet wird, damit es keine Zweifel darüber gibt, wer was gesagt hat und was Ihre Absichten sind.
2. Sagen Sie klar und deutlich: So haben Sie es geplant und so wird es sein. Sie sind nicht verpflichtet, eine Erklärung abzugeben, aber es könnte hilfreich sein, wenn Sie es tun.
3. Bitten Sie den Anwalt, klarzustellen, dass es kein Gesetz, keine Vorschrift oder kein Mandat gibt, das Sie verpflichtet, das, was Sie haben, auf eine bestimmte Weise zu verteilen. Sie können mit Ihrem Geld machen, was Sie wollen.
4. Machen Sie deutlich, dass die „Unanfechtbarkeitsklausel“, die der kompetente Anwalt in Ihr Testament und Ihren Trust einfügt, echt ist und dass die Konsequenz, sich berechtigt zu fühlen, Ihre Pläne vor Gericht in Frage zu stellen, einen verärgerten Erben schlechter stellen wird, als wenn die Person Ihren Nachlassplan einfach akzeptiert, auch wenn er als „ungerecht“ empfunden wird.

Das letzte Wort zu diesem Thema ist, dass es nicht unbedingt eine gute Idee ist, geheimnisvoll zu sein. Es ist viel besser, wenn Sie persönlich vor Ihren potenziellen Erben erklären, was Sie tun wollen, wenn Sie klar genug sind, um es zu tun. Und wenn Sie alles mit der Unterstützung Ihres Anwalts darlegen, könnte es Ihnen ein Gefühl der Erleichterung geben, das zu tun, wozu Sie das Recht haben. Zu viele erwachsene Kinder scheinen ein Gefühl des Anspruchs darauf zu haben, was sie von ihren Eltern bekommen werden. Es ist an der Zeit, sie aufzuklären.

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