Ladd se narodil v Exeteru ve státě New Hampshire jako přímý potomek Daniela Ladda staršího. (1613-1693). Po absolvování Harvardu v roce 1797 se jako námořník plavil z Portsmouthu ve státě New Hampshire na lodi, kterou vlastnil jeho otec, místní obchodník. Ve dvaceti letech byl schopným novoanglickým kapitánem a viděl už velký kus světa. Krátce měl plantáž na Floridě, která nakonec zkrachovala, protože odmítl využívat otrockou práci.

Nevěřil ve válku za jakýmkoli účelem, ale na začátku války v roce 1812, kdy britská blokáda dočasně zastavila obchod, se stal suchozemcem. Přestěhoval se do Minotu ve státě Maine, stal se prosperujícím farmářem a svůj jazyk i pero věnoval kázání o neodporování. V roce 1823 napsal první z 32 esejů o míru a válce, které vyšly v časopise Christian Mirror v Portlandu ve státě Maine a v nichž vyložil křesťanské argumenty pro pacifismus. Tyto eseje vyšly pseudonymně jako kniha v roce 1825 (Portland, ME: Shirley & Edwards) pod názvem The Essays of Philanthropos on Peace and War; druhé revidované a opravené vydání vyšlo v roce 1827 (Exeter, NH: J. T. Burnham jménem Exeterské a dalších mírových společností). Následující eseje měly kritizovat obchod s otroky a vztyčení památníku Bunker Hill v Charlestownu ve státě Massachusetts jako památníku války.

Státní a místní „mírové společnosti“ existovaly již ve 20. letech 19. století, ale v roce 1828 byla založena Americká mírová společnost, jejímž prvním prezidentem se stal Ladd. První schůze se konala v New Yorku. Ladd psal a vydával noviny společnosti The Harbinger of Peace (později The Calumet) ze svého domu v Minotu ve státě Maine. V roce 1837 byly díky Laddovu vlivu a navzdory argumentům ostatních členů, včetně prezidenta Bowdoin College, změněny stanovy Americké mírové společnosti tak, aby prohlašovaly, že každá válka je v rozporu s křesťanským evangeliem.

V roce 1840 Ladd navrhl plán Světového kongresu a soudu národů, do jisté míry podobný pozdější Společnosti národů nebo OSN. Vydal knihu An Essay on a Congress of Nations (1840). Částečně ho ovlivnilo hromadění vojenských sil rok předtím v jeho rodném státě Maine kvůli hraničnímu sporu s Británií, tzv. aroostookské válce.

Ladd je pohřben v Portsmouthu ve státě New Hampshire

.