Stárnoucí rodiče, s nimiž se setkáváme při naší práci, se potýkají se svým pojetím spravedlnosti vůči dospělým dětem, když se některým daří finančně lépe než jiným. Ptají se sami sebe: Opravdu potřebuje dcera vysoce postaveného manažera stejné dědictví jako její bratr umělec, který se potýká s problémy? Nebo co syn, který je učitelem nebo pracuje v neziskové organizaci? Ostatní sourozenci jsou finančně úspěšní bankéři a profesionálové. Měl by se mezi ně majetek po smrti rodičů rozdělit přesně stejným dílem? Tato otázka je dilematem pro rodiče, kteří chtějí „dělat to, co je správné“. Někteří se do toho pustí a ponechají vše rovným dílem bez ohledu na finanční potřebu některého z dědiců. Slýchávám od nich, že se cítí provinile, pokud dělají plánování pozůstalosti, jehož záměrem je rozdělit mezi děti nerovnoměrné podíly. Jiní starší lidé chtějí odměnit ty, kteří jim ve stáří věnují nejvíce pozornosti ve srovnání s dětmi, které si na návštěvu nenajdou čas. To se pak zadrhává. Ten, kdo dostane nerovný podíl, s větší pravděpodobností zahájí po smrti maminky nebo tatínka dědický spor a bude tvrdit, že to není spravedlivé. Jednotně se právníci snaží těmto potížím předejít tím, že do dědických dokumentů zapracují slova o tom, že pokud někdo dědický plán zpochybní, nedostane nic. To ale hádkám nezabrání.

Rodinný konflikt

agingparents.com

Pocit, že se s dospělým dítětem zachází nespravedlivě, nemusí souviset jen s penězi nebo jiným majetkem. Tento druh zášti může sahat mnohem hlouběji do historických vztahů, které měli rodiče s dětmi v době dospívání. Ti, kteří se cítili nějakým způsobem znevýhodněni nebo diskriminováni, si mohou tuto zášť nést po celý život. Pokud jste sami matriarchou nebo patriarchou a jste v pozici, kdy můžete provádět plánování pozůstalosti, pohlížejte na jakékoli nerovnoměrné rozdělení mezi své potomky jako na výzvu k plýtvání majetkem na drahé dědické soudní spory. Všichni máme právo odkázat svůj majetek komukoli, koho si vybereme, a v jakémkoli poměru. Emoce však mohou zhatit jakékoli pečlivě naplánované rozdělení majetku mezi dědice. Pokud je v tom, co jste si usmysleli, něco nerovného, je načase udělat prevenci. To vyžaduje odvahu.

Ne každý je ochoten podstoupit rodinné setkání, aby vysvětlil své záměry ohledně zanechání dědictví způsobem, který není zcela rovný. Na stránkách AgingParents.com, kde čas od času zprostředkováváme rodinné spory, však právě toto doporučujeme dělat. Nejde o to, že byste vy, matriarcha nebo patriarcha, někomu dlužili vysvětlení. Nemusíte. Ten, kdo „drží zlato“, si s ním může dělat, co chce. Ale transparentnost a komunikace mohou zabránit velmi drahým katastrofám, kdy si sourozenci najmou právníky, utratí nevýslovné částky za vzájemné boje a po vašem zániku všichni tak či onak prodělají.

Pokud si říkáte „to je příliš těžké“ a všechny to naštve a proč bych jim měl něco říkat, jsou to správné úvahy. A nešťastnou alternativou k nic neříkajícímu a nic nedělajícímu odhalení vašich plánů jsou pozůstalostní spory, které se rok co rok odehrávají v soudních síních všude na světě. Nestává se to pokaždé, ale stává se to příliš často. Zamyslete se nad tím, jak velkou část svého majetku chcete dát právníkům, aby podpořili rodinný konflikt. Právníci by mohli být placeni z vašeho majetku. Řekl bych, že by to byl velmi neuspokojivý výsledek vašeho dědictví.

Pokud je vyhlídka na rodinnou schůzku, na které byste měli vyložit své plány, skličující, zde je několik věcí, které by vám mohly pomoci:

1. Vyžádejte si pomoc advokáta pro plánování pozůstalosti a požádejte ho o rodinnou schůzku v jeho kanceláři. Požádejte, aby byla zaznamenána, aby nebylo pochyb o tom, kdo co řekl a jaké jsou vaše záměry.
2. Ujasněte si: tohle jste si naplánovali a takhle to bude. Nejste povinni podat vysvětlení, ale mohlo by vám pomoci, kdybyste tak učinili.
3. Poproste advokáta, aby vám vysvětlil, že neexistuje žádný zákon ani předpis či příkaz jakéhokoli druhu, který by vám ukládal povinnost rozdělit to, co máte, nějakým konkrétním způsobem. Se svými penězi si můžete dělat, co chcete.
4. Ujasněte si, že doložka „zákazu napadání“, kterou příslušný advokát vloží do vaší závěti a svěřenského fondu, je skutečná a že důsledkem pocitu oprávněnosti zpochybňovat vaše plány u soudu bude, že nespokojený dědic na tom bude hůře, než kdyby váš majetkový plán prostě přijal, i když ho bude vnímat jako „nespravedlivý“.

Závěrečné slovo k tomuto tématu je, že být tajnůstkářem není nutně dobrý nápad. Je mnohem lepší říci, co chcete udělat, osobně, před svými potenciálními dědici, když máte dostatečně jasnou mysl, abyste to udělali. A vyložit vše s podporou svého advokáta vám může přinést jen pocit úlevy, že děláte to, na co máte právo. Zdá se, že příliš mnoho dospělých dětí má pocit nároku na to, co dostanou od svých rodičů. Je načase uvést je na pravou míru.

Sledujte mě na Twitteru nebo LinkedIn. Podívejte se na mé webové stránky.