Părinții în vârstă pe care îi vedem în activitatea noastră de aici se luptă cu conceptul lor de echitate față de copiii adulți atunci când unii se descurcă mai bine din punct de vedere financiar decât alții. Ei se întreabă, oare fiica executivului de mare putere chiar are nevoie de aceeași moștenire ca și fratele ei artist care se zbate? Sau cum rămâne cu fiul care este profesor sau care lucrează pentru o organizație nonprofit? Ceilalți frați sunt bancheri și profesioniști de succes din punct de vedere financiar. Ar trebui ca moștenirea să fie împărțită exact în mod egal între ei după moartea părinților? Această problemă este o dilemă pentru părinții care doresc să „facă ceea ce este corect”. Unii merg mai departe și păstrează totul egal, indiferent de nevoile financiare ale oricărui moștenitor. Îi aud spunând că se simt vinovați dacă fac o planificare succesorală menită să dea cote inegale între copiii lor. Alți bătrâni vor să îi recompenseze pe cei care le acordă cea mai mare atenție la bătrânețe în comparație cu copiii care nu găsesc timp să îi viziteze. Situația devine lipicioasă. Cel care primește o parte inegală este mai probabil să înceapă o luptă succesorală după ce mama sau tata moare, argumentând că nu este corect. În mod uniform, avocații încearcă să evite aceste bătăi de cap prin introducerea în documentele succesorale a unor clauze conform cărora, dacă cineva contestă planul succesoral, el sau ea nu primește nimic. Acest lucru nu oprește certurile.

Conflicte familiale

agingparents.com

Sentimentele că un copil adult a fost tratat în mod nedrept pot să nu aibă legătură în totalitate cu banii sau alte bunuri. Aceste tipuri de resentimente pot merge mult mai adânc în relațiile istorice pe care părinții le-au avut cu copiii care au crescut. Cei care s-au simțit defavorizați sau discriminați în vreun fel pot purta aceste resentimente mai departe pe viață. Dacă sunteți și dumneavoastră un matriarh sau patriarh și sunteți în poziția de a face planificarea succesorală, priviți orice distribuire inegală între urmașii dumneavoastră ca pe o invitație la risipirea activelor în lupte costisitoare în instanțele de succesiune. Cu toții avem dreptul de a ne lăsa bunurile oricui alegem și în orice proporție dorim. Dar emoțiile pot da peste cap orice distribuire atent planificată către moștenitori. Dacă există ceva care nu este egal în ceea ce v-ați gândit să faceți, este timpul să faceți o muncă preventivă. Pentru asta este nevoie de curaj.

Nu toată lumea este dispusă să își asume o întâlnire de familie pentru a explica intențiile proprii cu privire la lăsarea unei moșteniri într-un mod care nu este total egal. Cu toate acestea, la AgingParents.com, unde mediem din când în când dispute familiale, exact asta este ceea ce susținem să facem. Nu că tu, matriarhul sau patriarhul, ești dator nimănui o explicație. Nu o faceți. Cel care „deține aurul” poate face tot ce vrea cu el. Dar transparența și comunicarea pot preveni unele dezastre foarte costisitoare atunci când frații angajează avocați, cheltuiesc sume incalculabile luptându-se între ei și toată lumea pierde într-un fel sau altul după dispariția ta.

Dacă te gândești „este mult prea greu” și îi va supăra pe toți și de ce ar trebui să le spun ceva, acestea sunt considerații valabile. Și o alternativă nefericită la a nu spune nimic și a nu face nimic pentru a vă dezvălui planurile este litigiul succesoral, jucat în sălile de judecată de pretutindeni, an de an. Nu se întâmplă de fiecare dată, dar se întâmplă mult prea des. Gândiți-vă cât de mult din bunurile dvs. doriți să dați avocaților pentru a promova un conflict de familie. Avocații ar putea fi plătiți din averea dumneavoastră. Ar trebui să cred că acesta ar fi un rezultat foarte nesatisfăcător al moștenirii dumneavoastră.

Dacă perspectiva de a avea o întâlnire de familie pentru a vă expune planurile este descurajantă, iată câteva lucruri care ar putea ajuta:

1. Anunțați ajutorul avocatului dumneavoastră de planificare succesorală și cereți o întâlnire de familie la biroul avocatului. Cereți ca aceasta să fie înregistrată, astfel încât să nu existe niciun dubiu cu privire la cine a spus ce și care sunt intențiile dumneavoastră.
2. Să fie clar: iată ce ați planificat și acesta este modul în care va fi. Nu sunteți obligat să oferiți o explicație, dar ar putea fi de ajutor dacă ați face acest lucru.
3. Solicitați avocatului să clarifice faptul că nu există nicio lege, regulă sau mandat de niciun fel care să vă oblige să distribuiți ceea ce aveți într-un anumit mod. Aveți dreptul să faceți ce doriți cu banii dumneavoastră.
4. Să clarificați faptul că clauza de „necontestare” pe care avocatul competent o introduce în testamentul și trustul dumneavoastră este reală și că consecința de a se simți îndreptățit să vă pună la îndoială planurile în instanță va lăsa un moștenitor nemulțumit într-o situație mai proastă decât dacă persoana respectivă ar accepta pur și simplu planul dumneavoastră de succesiune, chiar dacă este perceput ca fiind „nedrept”.

Cuvântul final în această privință este că a fi secretos nu este neapărat o idee bună. Este mult mai bine să declarați ce doriți să faceți, în persoană, în fața potențialilor dvs. moștenitori, atunci când sunteți suficient de lucid pentru a face acest lucru. Iar a expune totul cu sprijinul avocatului dvs. ar putea să vă aducă un sentiment de ușurare în a face ceea ce aveți dreptul să faceți. Prea mulți copii adulți par să aibă un sentiment de îndreptățire cu privire la ceea ce vor primi de la părinții lor. Este timpul să îi puneți la punct.

Urmăriți-mă pe Twitter sau LinkedIn. Consultați site-ul meu.