Jaka jest różnica między A-B trust a disclaimer trust w San Diego? Klasyczny trust A-B istnieje od lat. A-B trust został opracowany dla małżonków, i umieszcza nieruchomości, inwestycje, konta i aktywa pary małżeńskiej w revocable trust znany jako A-B trust. „A” odnosi się do pierwszego małżonka, który przechodzi, a „B” odnosi się do żyjącego małżonka. W A-B revocable trust, kiedy pierwszy małżonek umrze, połowa majątku pary zostaje umieszczona w „nieodwołalnym” funduszu powierniczym, aż do śmierci drugiego małżonka. Majątek ten zostaje zachowany do momentu śmierci drugiego małżonka, kiedy to majątek w „nieodwołalnym funduszu powierniczym (A)” zostaje połączony z pozostałym majątkiem (B) pozostałego przy życiu małżonka i rozdzielony pomiędzy beneficjentów, spadkobierców i organizacje charytatywne, które były ważne dla małżonków zgodnie z wytycznymi funduszu powierniczego A-B. Model ten był szeroko stosowany jako podstawa większości kalifornijskich revocable trustów dla małżonków aż do ostatnich kilku lat.

A „disclaimer trust” różni się od „A-B” trustu w ważny sposób: rozdysponowanie i ochrona aktywów pary małżeńskiej po odejściu pierwszego małżonka. W przypadku disclaimer trust pozostały przy życiu małżonek ma możliwość zadecydowania, jaką część wspólnego majątku „zrzec się” i umieścić w nieodwołalnym funduszu powierniczym. Zapewnia to małżonkowi pozostającemu przy życiu znacznie większą kontrolę i elastyczność. W dzisiejszych czasach ludzie żyją dłużej (ogólnie), a małżonek „B” w tym modelu może przeżyć wiele lat. Pozostały przy życiu małżonek może bardzo dobrze potrzebować więcej niż połowę wspólnych aktywów pary, aby zapewnić utrzymanie, wydatki medyczne i emerytalne.

Jeśli twój trust ma więcej niż trzy lata, ważne jest, aby mieć to sprawdzone przez doświadczonego adwokata San Diego zaufania i podatków. Planowanie nieruchomości, zaufanie i adwokatów podatkowych w Allen Barron może wyjaśnić ważne różnice między tymi dwoma funduszami, ocenić istniejącą sytuację, przegląd przyszłych wymagań i aktualizacji istniejącego zaufania, aby zapewnić, że bierze największą korzyść z obecnych przepisów podatkowych, zwolnień federalnych podatku od nieruchomości i unikalne okoliczności rodziny. Jaka jest różnica pomiędzy A-B trust a disclaimer trust w San Diego? Zapraszamy do kontaktu z nami w celu bezpłatnej i merytorycznej konsultacji dotyczącej przeglądu trustu pod numerem 866-631-3470.