.

Wykresy wodospadowe są bardzo często używanym typem wykresu w prezentacjach biznesowych (czasami określane jako build- ups lub build-downs).ups lub build-downs). Są one używane w wielu różnych przypadkach, aby podzielić na części składowe pewne zmienne analizy.

Tutaj kilka przykładów:

– Podziel na części składowe dochód netto;

– Zrozumieć, jak twoja sprzedaż idzie od czerwca do grudnia z wkładem każdego miesiąca.

Jednakże wykresy wodospadowe nie są łatwym zadaniem i nawet pakiet Office Suite nie miał ich do wersji 2016 (i trzeba było użyć jakiegoś obejścia lub użyć dodatków firm trzecich, takich jak think-cell).

Nawet Tableau nie ma natywnego wsparcia dla wykresów Waterfall i trzeba stosować jakieś obejścia.

Basic Waterfall

Do pierwszego przykładu użyję pliku NetBankingIncome.csv dostępnego na moim koncie Github.

Aby zbudować podstawowy wykres wodospadowy należy wykonać następujące kroki:

1. Dodaj w swoim widoku wymiar (kolumny) oraz miarę (wiersze). Wymiar powinien zawierać elementy, na które chcesz podzielić miarę

2. Kliknąć na miarę i wybrać Szybkie obliczenia tabelaryczne i Running Total

.

3. I tu pojawia się sztuczka. Wybierz Gantt Bar jako znaczniki (czy kiedykolwiek używałeś GANTT w Tableau? Naprawdę?) i jako „Gantt size” użyć nowego pola wyliczanego: ta sama miara ale z przeciwnym znakiem

.

4. Dodać Wielką sumę po prawej stronie

.

Grupuj komponenty

Czasami trzeba grupować komponenty i pokazywać sumy częściowe.

Podążając za przykładem z pierwszej części tego poradnika, mamy 5 najważniejszych składników Dochodu Bankowego Netto banku komercyjnego:

• Odsetki od aktywów;
• Odsetki od zobowiązań;
• Dywidenda od udziałów kapitałowych;
• Opłaty i rezerwy;
• Dochody z działalności handlowej.

W powszechnej reklasyfikacji rachunku zysków i strat w sektorze bankowym, pierwsze dwa są zgrupowane razem, a całkowity efekt nazywany jest „Dochodem z odsetek netto”, podczas gdy pozostałe trzy są zazwyczaj zgrupowane razem w tym, co nazywane jest „Dochodami pozaodsetkowymi”.

Dodaj nowy zgrupowany wymiar w kolumnach (przed Component). Tworzysz nawet Hierarchię.

Kolejną przydatną rzeczą, którą chcesz dodać do swojego wykresu, jest formatowanie warunkowe, aby rozróżnić pozytywne i negatywne efekty. To jest bardzo proste. Wystarczy dodać wyliczone pole ze znakiem środka i dodać je do „koloru”.

.

Split bar by colors

Czasami istnieją dwa wymiary, na które chcesz podzielić komponenty: może chcesz podzielić każdy pasek na dwa lub więcej kolorów bez tworzenia kolejnego komponentu w osi x.

Do tego wykresu chciałbym użyć innego zestawu danych i chodzi o inny ważny temat w bankowości: płynność.

Rola banków w systemie gospodarczym polega na pośredniczeniu między tym, kto ma nadmiar płynności i chce za to dostać pieniądze (inwestorzy), a tym, kto potrzebuje płynności dla swojego biznesu (kredytobiorcy). Banki same potrzebują płynności i muszą optymalizować jej wielkość (utrzymanie płynności może być kosztem w stosunku do bardziej lukratywnych inwestycji).

Typowe źródło płynności pochodzi z rachunków czekowych klientów lub z emisji obligacji. Ale banki mogą również odzyskać płynność, pożyczając na krótki okres czasu niektóre posiadane aktywa (zazwyczaj obligacje lub kredyty, ale również akcje). This could be done with market counterparties (other banks through Repurchasing Agreement, REPO) or Central Banks.

In this context, it is useful to keep track of the status of your assets (already encadered or available) to avoid lending the same asset twice and the potential source of your liquidity (Market or Central Bank). Istnieją zatem dwa wymiary i jedna miara (licznik płynności Twoich aktywów).

Zobaczmy, jak to zrobić w tej bazie danych. Widzisz, że Type może przyjąć dwie wartości: Total Assets lub Encumbered Assets. Ponieważ Dostępne aktywa można obliczyć jako różnicę między Aktywami całkowitymi a Obciążonymi, spróbujmy uzyskać wykres typu „build-down”.

Pierwsze kroki są takie same jak poprzednio (należy pamiętać o posortowaniu Typu tak, aby Aktywa całkowite były przed Obciążonymi).

Potem spróbuj umieścić Źródło w Kolorze. Zobaczysz, że wyniki, które uzyskasz, nie są takie, jakich się spodziewałeś: Aktywa Całkowite zmieniają się z 90 na 60. Również Dostępne Aktywa są mniejsze niż oczekiwaliśmy.

To zależy od faktu, że Suma Bieżąca jest otrzymywana grupując po typie Teraz, gdy używamy również innego poziomu szczegółowości (Źródło) widzimy Rynek i Bank Centralny nakładające się na siebie w tym samym pasku. Musimy więc „Edytować obliczenia tabelaryczne”, wybrać obliczenia przy użyciu „Konkretnych wymiarów” i dodać Źródło.

Innym szczegółem, który może być przydatny są etykiety. Dodaj Measure na etykietach i otrzymasz coś takiego.

Pokazuje tylko górną etykietę: domyślnie nie pokazuje nakładającej się etykiety. Musisz wybrać „zawsze pokazuj” i wyśrodkuj w pionie.

.

Waterfall charts are a wonderful way of representing the components of a measure often used in Business Analytics.

Używając Tableau „GANTT” możesz łatwo uzyskać doskonały Waterfall w zaledwie kilka kliknięć, a dzięki temu, czego nauczyłeś się w tym tutorialu, możesz wyjść poza zwykłe możliwości najbardziej powszechnych narzędzi używanych w analityce biznesowej.

.