Overview of Axos Invest

Przedtem znany jako WiseBanyan, Axos Invest jest łatwym w użyciu robo-advisorem oferującym eksperckie zarządzanie portfelem od 2009 roku. W 2019 roku firma macierzysta WiseBanyan, Axos Financial, przemianowała platformę zarządzania inwestycjami WiseBanyan na Axos Invest. Axos Invest działa w połączeniu z Axos Bank, platformą bankowości internetowej. Dostęp do Axos Invest można uzyskać poprzez stronę internetową lub aplikację, albo poprzez portal Invest na stronie Axos Bank.

W Axos Invest nie znajdziesz sztuczek ani nowych, sprytnych nazw dla od dawna istniejących koncepcji. Wiesz dokładnie, co dostajesz, kiedy podpisujesz umowę z Axos Invest – profesjonalne zarządzanie inwestycjami pod okiem cyfrowego doradcy inwestycyjnego.

Axos Invest przechodzi od razu do sedna – oferuje zautomatyzowane inwestycje portfelowe dla osób indywidualnych, zwłaszcza tych, które dopiero zaczynają inwestować lub chcą ustawić swój portfel i pozwolić robo-doradcy wykonywać ciężką pracę. Axos Invest opiera się na Nowoczesnej Teorii Portfelowej i informacjach dostarczonych przez użytkownika, aby spersonalizować strategię alokacji aktywów. Nowoczesna Teoria Portfelowa konceptualizuje strategię, która koncentruje się na maksymalizacji zysków przy określonym poziomie tolerancji ryzyka.

Ogólnie, możesz oczekiwać, że Twoja indywidualna strategia będzie miała fundamenty zbudowane na dywersyfikacji, funduszach ETF, inwestycjach długoterminowych, minimalizacji zysków kapitałowych w celu maksymalizacji zwrotu, automatycznym rebalansowaniu i monitorowaniu „invest and chill”. Zasadniczo, możesz usiąść wygodnie i pozwolić Axos Invest przejąć stery.

Dalej dostosuj swoje portfolio, korzystając z niektórych funkcji dodanych przez Axos Invest, takich jak selektywny handel i zbieranie strat podatkowych. Możesz również zbudować kilka portfeli, dostosowując każdy z nich do preferowanej alokacji.

Obecna RRSO

Do 1.25%

Minimalne saldo

Bez minimalnego salda po wpłacie 50$

.

Opłaty za sprawdzanie

$0

Features

• Tax-Loss Harvesting
  • Jeśli masz dobrze zdywersyfikowany portfel, należy się spodziewać, że ceny papierów wartościowych będą się wahać. Jeśli korzystasz ze zbierania strat podatkowych, Twój portfel będzie monitorował i śledził straty, aby zmniejszyć ilość płaconych podatków.
• Selektywny handel
  • To pozwala Ci wykluczyć ETF-y ze swojego portfela, aby uniknąć „wash sales”, specyficznego zestawu działań, które dyskwalifikują straty z handlu lub sprzedaży papieru wartościowego z możliwości odliczenia od podatku.
  • Selective trading pozwala również na ustrukturyzowanie strategii alokacji aktywów wokół twoich osobistych wartości, jeśli tak wolisz. Niektóre przykłady dostępnych kategorii funduszy ETF Axos Invest to Socially Minded lub Wonder Woman, z których każda może zaspokoić potrzeby strategii inwestycyjnej o szczególnych zainteresowaniach.
• IRAutomation
  • Dostosuj swoją strategię emerytalną wybierając spośród różnych kont emerytalnych, które pozwalają zaoszczędzić na podatkach teraz lub przy wypłacie z konta emerytalnego w późniejszym okresie życia.
• Szybka wpłata
  • Inwestycje tego samego lub następnego dnia handlowego po dokonaniu wpłaty
• Auto-Deposit Scheduler
  • Dostosuj automatyczne wpłaty do swojego harmonogramu

Ale Axos Invest nie oferuje planowania finansowego bezpośrednio przez doradcę finansowego, jego spersonalizowane planowanie finansowe pozwala Ci ustalić kamienie milowe lub Twoje cele finansowe. Możesz również określić horyzont czasowy dla każdego kamienia milowego, który oblicza Twoją tolerancję na ryzyko. Axos Invest zaoferuje rekomendacje dotyczące harmonogramu wpłat, wykorzysta dynamiczne równoważenie i analizę postępów, aby pomóc w osiągnięciu wyznaczonych kamieni milowych.

Wystarczy 500 USD, aby rozpocząć automatycznie zarządzany portfel w Axos Invest, i to jest minimum konta, które trzeba utrzymać, aby zakwalifikować się do ich usług robo-advisory. Choć może to być nieco wyższa kwota dla osób z mniejszym budżetem, to nadal jest to stosunkowo niskie minimum konta dla ekspertów w zarządzaniu inwestycjami.

Będziesz musiał utrzymać to saldo, aby inwestować w swój portfel. Jest to korzystne również dla Ciebie, zapewniając, że masz wystarczającą siłę inwestycyjną w swoim portfelu, aby w pełni wykorzystać usługi oferowane przez Axos Invest. Jeśli spadniesz poniżej tego salda, będziesz musiał zapłacić 1$ opłaty miesięcznej.

Podobnie jak w przypadku wielu doradców finansowych, Axos Invest pobiera roczną opłatę procentową. Opłata ta wynosi 0,24% całości zarządzanych przez Ciebie aktywów. Jest to całkiem dobra oferta, biorąc pod uwagę, że większość tradycyjnych doradców pobiera około 1% za zarządzanie aktywami.

Opłata ta jest all-inclusive, bez przypadkowych opłat wyskakujących za prowizje, opłaty transakcyjne lub opłaty za rebalansowanie. Bez wysokich opłat za zarządzanie lub ukrytych kosztów, więcej twojej siły inwestycyjnej idzie w kierunku wzrostu twojego portfela.

Jak otworzyć konto Axos Invest

Założenie konta Axos Invest jest super proste – kiedy odwiedzasz stronę internetową, możesz od razu przejść do tworzenia swoich celów inwestycyjnych, odpowiadając na kilka prostych pytań dotyczących twojego wieku, rocznego dochodu i wartości netto.

Możesz zacząć tutaj lub pobrać aplikację Axos Invest w Apple App Store lub Google Play.

Styl inwestycyjny Axos Invest

Twój zarządzany portfel powstaje pod okiem eksperta Axos Invest. Po wypełnieniu przez Ciebie prostego kwestionariusza na temat Twojej sytuacji finansowej, profilu inwestycyjnego, celów inwestycyjnych i celu inwestycyjnego, Axos Invest przygotuje dla Ciebie profesjonalnie zaprojektowaną strategię alokacji portfela. Oferując połączenie Nowoczesnej Teorii Portfelowej i profilu inwestycyjnego wygenerowanego na podstawie dostarczonych przez Ciebie informacji, Axos Invest wykorzystuje automatyczne inwestowanie do zarządzania Twoim portfelem.

Możesz zdecydować się na wykorzystanie spersonalizowanej rekomendacji portfela od Axos Invest lub dostosować ją, aby wygenerować własną alokację. Axos Invest wykorzysta Twój wybór, aby automatycznie zarządzać Twoim portfelem w Twoim imieniu, korzystając z ciągłego monitorowania i dynamicznego automatycznego równoważenia.

Twój portfel Axos Invest zawiera fundusze ETF i jest zdywersyfikowany w szerokim zakresie klas aktywów, takich jak fundusze nieruchomości i krótkoterminowe wysokodochodowe obligacje korporacyjne.

Po zasileniu konta inwestycyjnego możesz zmienić alokację aktywów, kiedy tylko chcesz. Twój portfel będzie również dostosowywany okresowo z automatycznym rebalancingiem, aby utrzymać odpowiednią wagę zgodnie z Twoim profilem inwestycyjnym.

Axos Invest zapewnia dodatkowe opcje dostosowawcze, takie jak zbieranie strat podatkowych i handel selektywny. Wykorzystując tax-loss harvesting, Twoje zobowiązania podatkowe zostaną zredukowane bez wpływu na oczekiwane ryzyko lub cele zwrotu. Dzięki selektywnym transakcjom, możesz ograniczyć fundusze ETF w swoim portfelu Axos Invest w celu zmaksymalizowania korzyści podatkowych.

Jako klient Axos Invest, masz do wyboru następujące rodzaje kont inwestycyjnych: Indywidualne Osobiste Konta Inwestycyjne oraz Indywidualne Konta Emerytalne (IRA), takie jak konta Roth IRA, Tradycyjne Konta IRA oraz konta SEP IRA. Axos Invest nie oferuje na razie zarządzania 401(k).

Jeśli jesteś zainteresowany cyfrowym zarządzaniem inwestycjami, chcesz mieć więcej swobody lub jesteś nowicjuszem w świecie inwestowania, Axos Invest jest idealną platformą, aby zacząć testować wody. Chociaż nie znajdziesz tu modnych funkcji i sztuczek, Axos Invest obejmuje wszystkie podstawy.

Zapisanie się jest łatwe i wymaga jedynie minimalnego depozytu w wysokości 500$. Dla prostego, uproszczonego automatycznego inwestowania, odwiedź Axos Invest tutaj lub pobierz ich aplikację. Odpowiedz na kilka prostych pytań i już możesz ruszać w drogę.