Key Takeaways

• Czym jest crowdfunding nieruchomości?

• Korzyści płynące z crowdfundingu nieruchomości

• Wady crowdfundingu

• Najlepsze platformy crowdfundingowe

• Regulacja crowdfundingu

Crowdfunding to coś więcej niż tylko buzzword XXI wieku; To nowy, ekscytujący sposób pozyskiwania kapitału przez inwestorów na rynku nieruchomości. Ale jak to działa crowdfunding nieruchomości? Jakie są korzyści z crowdfundingu transakcji na rynku nieruchomości? Co trzeba wiedzieć o poszukiwaniu prawdziwych kredytów inwestycyjnych nieruchomości z mas? I jakie zyski można uzyskać poprzez inwestowanie w innym inwestorze projektu crowdfundingowego?

Though nieruchomości crowdfunding nie jest tradycyjnym sposobem pozyskiwania kapitału, inwestorzy muszą zrozumieć tę potężną formę finansowania nieruchomości.

What Is Real Estate Crowdfunding?

Crowdfunding jest sposobem dla właścicieli firm, aby zebrać pieniądze, a nie poprzez zwrócenie się do jednego inwestora do ogromnej inwestycji, ale poprzez dotarcie do dużej puli inwestorów, którzy każdy przyczynia się niewielką ilość pieniędzy. Kluczową różnicą między crowdfundingiem a bardziej tradycyjnymi metodami pozyskiwania pieniędzy jest używana platforma, ponieważ crowdfunding jest zazwyczaj przeprowadzany online.

Wraz z witrynami crowdfundingowymi, właściciele firm zwracają się do platform mediów społecznościowych, takich jak Facebook lub Twitter, aby sprzedawać swoje przedsięwzięcia bezpośrednio do szerszej publiczności zainteresowanych inwestorów.

Inwestorzy nieruchomości przyjęli crowdfunding jako alternatywę dla bardziej tradycyjnych środków finansowania inwestycji. Na przykład, duzi deweloperzy wykorzystują platformy crowdfundingowe do pozyskiwania inwestycji od grup akredytowanych inwestorów, podczas gdy właściciele małych firm uruchomili kampanie w celu pozyskania funduszy na mniejsze transakcje inwestycyjne. Poniższa sekcja ilustruje, dlaczego crowdfunding nieruchomości zyskał popularność wśród inwestorów w ostatnich latach.

Korzyści z crowdfundingu dla nieruchomości

Czy dopiero zaczynasz swoją prawdziwą podróż inwestowania w nieruchomości lub jesteś doświadczonym profesjonalistą, blokowanie niezbędnych środków finansowych do finansowania transakcji może być wyzwaniem. Wraz z jego pojawieniem się w sektorze nieruchomości, wielu inwestorów skorzystało z crowdfundingu jako alternatywnego sposobu finansowania swoich transakcji. Ponadto, crowdfunding stał się związany z kilkoma innymi godnymi uwagi korzyściami, w tym:

• Crowdfunding nieruchomości zwiększa opcje finansowania, jednocześnie rozwijając swoją sieć inwestorów.

• Marketing bezpośredni poprzez crowdfunding również podwaja się jako narzędzie do promowania swojej firmy.

• Sukcesy w projektach prowadzą do pozytywnego word of mouth i lojalności klientów w czasie.

• Oszczędzaj czas i pieniądze, korzystając z przyjaznej dla użytkownika platformy inwestycyjnej.

• Uzyskaj dostęp do cennych informacji zwrotnych od swojej społeczności internetowej, dzięki czemu będziesz mógł zająć się wszelkimi wadami biznesowymi.

Łatwy dostęp do kapitału

Crowdfunding oferuje łatwy dostęp do kredytu i kapitału bez wszystkich kłopotów związanych z uzyskaniem pożyczki i jest wykorzystywany praktycznie do każdego rodzaju pozyskiwania funduszy, o jakim można pomyśleć: osobistego, rodzinnego, biznesowego i inwestowania w nieruchomości. Inwestorzy mogą korzystać z crowdfundingu nieruchomości, utrzymując ich osobisty kredyt wolny i dostępny dla innych zastosowań, przy jednoczesnym zachowaniu ich osobistych punktów kredytowych w takt. Pozwala to właścicielom małych firm na szybsze uruchomienie swoich przedsiębiorstw, a także pomaga zabezpieczyć finansowanie transakcji, gdy bardziej tradycyjne opcje są ograniczone.

Wspaniałe narzędzie marketingowe

Poza bezpośrednią korzyścią finansowania, crowdfunding nadaje się jako doskonałe narzędzie marketingowe dla właścicieli firm, którzy chcieliby promować swoją markę. Poprzez promowanie kampanii fundraisingowych za pośrednictwem mediów społecznościowych i bezpośrednio na platformach crowdfundingowych, inwestorzy w nieruchomości mają możliwość szybkiego rozwoju swojej sieci inwestorów. Najlepszą praktyką jest umieszczenie na swojej stronie internetowej pakietu wiarygodności, pokazującego dotychczasowe projekty i zyski, a także misję i cele firmy. To pomaga zademonstrować swoją wiarygodność i profesjonalizm dla zainteresowanych inwestorów.

Buduje lojalność inwestorów

Kampania crowdfundingowa jest inteligentnym sposobem na udowodnienie atrakcyjności i finansowej wykonalności pomysłu lub projektu. Dostarczając przekonujących informacji w trakcie procesu kampanii, możesz przyciągnąć potencjalnych inwestorów i zdobyć poparcie. Kiedy już zapewnisz sobie finansowanie, Twoi darczyńcy zainwestują w Twój sukces i dołożą wszelkich starań, aby Ci pomóc. Zapewniając spójne wyniki, twoi inwestorzy rozwiną poczucie lojalności, co może prowadzić do pozytywnego word-of-mouth marketingu, powtarzającego się biznesu i bezpośrednich referencji.

Dostępne platformy przyjazne dla użytkownika

Wiele witryn crowdfundingu nieruchomości ułatwia inwestorom rozpoczęcie ich kampanii fundraisingowych, oszczędzając w ten sposób czas i pieniądze. Platformy te są zaprojektowane tak, aby prezentować kampanie w atrakcyjny wizualnie sposób, jednocześnie pozwalając fundraiserom dotrzeć do dużej grupy odbiorców bez nadmiernego wysiłku. Be sure to keep reading to discover some of the best real estate crowdfunding platforms available today.

Way To Gain Valuable Feedback

Due to crowdfunding’s public nature, campaigns will be subject to reactions, with or without invitation. Jest to jednak świetna okazja dla właścicieli firm, aby monitorować komentarze użytkowników i zdobywać cenne informacje zwrotne. Na przykład, zwróć uwagę na komentarze innych doświadczonych inwestorów, a nawet krytykę jako sposób na zidentyfikowanie i naprawienie wad biznesu. Odpowiadanie i dziękowanie użytkownikom za pozostawienie czasu na dotarcie do nich może pomóc Ci otworzyć linie komunikacji i rozwinąć autentyczne połączenia z nowymi kontaktami.

Ważne jest również, aby uznać, że istnieje krzywa uczenia się dla tych, którzy jeszcze nie uczestniczyli w crowdfundingu. Podczas uruchamiania pierwszej kampanii, niektóre z tych informacji zwrotnych mogą być doskonałym sposobem, aby dowiedzieć się, jak poprawić swoje kampanie w przyszłości. Może to być również okazja do wprowadzenia koncepcji crowdfundingu do tych, którzy nie są jeszcze zaznajomieni.

Disadvantages Of Crowdfunding

While crowdfunding może wydawać się atrakcyjną strategią, ważne jest, aby znać wady, które inwestorzy napotykają podczas finansowania swojej transakcji.

• Niepewność: Jednym z największych wyzwań, które napotkasz podczas rekrutacji inwestorów do swojej transakcji crowdfundingowej jest to, że inwestorzy mogą nie być zaznajomieni z Tobą lub Twoją firmą. To może sprawić, że będą się wahać przed powierzeniem inwestycji w ręce pożyczkobiorcy, którego nie znają. Istnieje ryzyko utraty ich inwestycji i chociaż będziesz pewny, że Twoja transakcja się powiedzie, inwestorzy mogą potrzebować więcej przekonania, zanim zgodzą się wejść z Tobą w interes.

• Rate of return: Powszechne jest, że transakcje crowdfunded nieruchomości mają okres inwestycji do 5 do 7 lat, co oznacza, że inwestorzy nie zobaczą natychmiastowego zwrotu z ich inwestycji. Chociaż istnieje długoterminowy potencjał dużego zysku, niektórzy inwestorzy mogą postrzegać okres posiadania transakcji crowdfunded jako wadę.

• Brak kontroli: Inwestorzy nie mają również kontroli decyzyjnej nad nieruchomością, w którą inwestują. Niektórzy inwestorzy mogą nieufnie podchodzić do udziału w kampanii crowdfundingowej, jeśli nie są całkowicie pewni, że powierzają przyszłość swojej inwestycji w Twoje ręce. Może się okazać, że bardziej szczegółowa prezentacja trajektorii Twojego projektu pomoże złagodzić wahania inwestorów, zanim będą przekonani, że projekt będzie wart ich inwestycji.

Crowdfunding Investment Limits

The US Securities and Exchange Commission has put regulations in place for non accredited lenders to account for the risk involved with crowdfunded deals. W zależności od dochodów pożyczkodawcy, istnieją limity na kwotę pieniędzy, które można wnieść do tych transakcji. Jeśli roczny dochód jest mniejszy niż 107 000 dolarów, można dokonać rocznej inwestycji w wysokości 5% swojego dochodu, a maksymalna dozwolona inwestycja to 2200 dolarów. Jeśli Twój roczny dochód jest większy niż $107,000, możesz zainwestować do 10% swojego dochodu lub maksymalną inwestycję nie większą niż $107,000.

Types Of Crowdfunding

Jeśli jesteś inwestorem nieruchomości, który zbudował trochę kapitału, może być teraz szukasz sposobów, aby rozwijać swoje bogactwo trochę bardziej pasywnie. Dla tego typu inwestora, crowdfunding nieruchomości ma zasadniczo dwie opcje: inwestycje kapitałowe i inwestycje dłużne.

Inwestycje kapitałowe: Pros & Cons

To jest droga większość inwestorów crowdfundingu nieruchomości podjąć, głównie dlatego, że zapewnia wyższy zwrot niż inwestowanie długu. Jednakże, wiąże się to również z ryzykiem. Inwestycje kapitałowe dają inwestorom udziały kapitałowe w nieruchomości mieszkalnej lub komercyjnej, skutecznie przekształcając je w akcjonariuszy.

Jeśli zdecydujesz się zainwestować w ten sposób, Twój zwrot będzie oparty na dochodach z wynajmu nieruchomości, minus opłaty potrzebne do platformy crowdsourcingowej. W przypadku, gdy nieruchomość zostanie sprzedana, zarobisz również udział w jej wartości aprecjacyjnej. Wypłaty są zazwyczaj wysyłane co kwartał.

Pros include:

• The Sky is the limit on returns: Możesz zobaczyć (czasami) 18 do 25 procent rocznego zwrotu, z możliwością na więcej, ponieważ inwestycje kapitałowe nie mają na nich limitów.

• Niższe opłaty: Mają Państwo możliwość uiszczenia rocznej opłaty za utrzymanie udziałów w nieruchomości, zamiast opłat z góry i opłat miesięcznych.

• Korzyści podatkowe: Ponieważ posiadasz udział w nieruchomości, możesz odliczyć wydatki na nią od rocznego podatku dochodowego (np. amortyzacja, naprawy).

Konsekwencje obejmują:

• Ryzyko: Będziesz drugi w kolejce do wypłat. Jeśli nieruchomość nie osiągnie zysku, nie otrzymasz żadnego zwrotu z inwestycji.

• Dłuższy okres posiadania: Jeśli chcesz mieć większą płynność w swoim portfelu, inwestowanie w akcje prawdopodobnie nie jest dla Ciebie. Okres utrzymywania pozycji trwa zazwyczaj od pięciu do dziesięciu lat.

Inwestycje dłużne: Pros & Cons

Debt investing, z drugiej strony, oznacza inwestora (ty) są w zasadzie kredytodawcy do właściciela nieruchomości. Otrzymujesz stały zwrot w oparciu o stopę procentową kredytu hipotecznego właściciela, jak również kwotę, którą zainwestowałeś.

Płatności są zwykle podawane co miesiąc lub co kwartał. A ponieważ jesteś w inwestowaniu długu, będziesz miał pierwszeństwo podczas wypłaty nieruchomości.

Pros obejmują:

• Stałe zyski: Jesteś bardziej prawdopodobne, aby przewidzieć, ile i kiedy otrzymasz swoją wypłatę, dzięki temu, jak inwestycja jest skonstruowana. Możesz być patrząc na potencjał 8 do 12 procent rocznego zwrotu.

• Mniejsze ryzyko: Masz mniejsze ryzyko z inwestycji dłużnych, ponieważ właściciel nieruchomości będzie jeden do zabezpieczenia kredytu hipotecznego. Jeśli właściciel nie spłaci kredytu, można odzyskać straty w drodze postępowania egzekucyjnego.

• Skrócony czas posiadania: Ponieważ inwestycje dłużne są zwykle dokonywane w przypadku projektów deweloperskich, okres posiadania rozciąga się tylko od sześciu do 24 miesięcy.

Konsekwencje obejmują:

• Wyższe opłaty: Gdy zdecydujesz się zainwestować, platforma crowdfundingowa może zdjąć pewien procent z Twojej wypłaty.

• Capped returns: Inwestycje dłużne są obliczane w oparciu o stopę procentową kredytu hipotecznego właściciela. Jako takie, Twoje zyski będą ograniczone.

Najlepsze platformy crowdfundingu nieruchomości

Z wieloma platformami crowdfundingu dostępne, łatwo jest się zgubić w morzu opcji i funkcji. Zaleca się, aby wybrać platformę na podstawie funkcjonalności strony, wiarygodności, dokumentacji i jakości obsługi klienta. Na początek, chcesz trzymać się z dala od stron, które funkcjonują jako nic więcej niż usługi notowania. Idź do platform, które działają jako broker-dealer. Dodatkowo, mają na celu wybrać platformę z wcześniejszym doświadczeniem obsługi rodzaju inwestycji szukasz.

Następnie, będziesz chciał szukać witryny z solidnym venture capital backing. Ponieważ inwestycje mogą być zablokowane na pewien okres czasu, upewnij się, że używasz wiarygodnej platformy, która będzie działać przez długi czas. Sprawdź również, w jaki sposób platforma przeprowadza swoje due diligence. Pamiętaj, aby zadać ważne pytania: Jaki rodzaj dokumentacji platforma gromadzi dla potencjalnych transakcji? Czy proszą firmy, aby zapewnić zobowiązania lub odszkodowania dla inwestorów, jeśli coś pójdzie nie tak?

Wreszcie, sprawdzić, czy platforma zapewnia wysokiej jakości obsługi klienta. Jak jesteś badania różnych platform i zadając im swój zestaw pytań, powinieneś być w stanie uzyskać poczucie ich jakości obsługi klienta przez ich gotowość do zapewnienia informacji i zapewnienia you need.

Now, że masz elementarz na crowdfunding dla prawdziwych ofert nieruchomości, możesz się zastanawiać, które prawdziwe nieruchomości crowdfunding platforma powinieneś iść z. Oto kilka do rozważenia:

• RealtyShares: Z minimalnym wymogiem tylko 5.000 dolarów, RealtyShares jest platformą z technologią, która pozwala kredytobiorcom przedstawić swoje projekty akredytowanym inwestorom. Dla inwestorów, z drugiej strony, można spojrzeć na rynku wstępnie sprawdzone mieszkalnych, handlowych, detalicznych i mieszanych właściwości.

• RealtyMogul: Catering zarówno do inwestorów dłużnych i kapitałowych, RealtyMogul również funkcje $ 5,000 minimalnej inwestycji. Kładą one ochronę inwestorów na szczycie swoich priorytetów, upewniając się, że wszystkie możliwości inwestycyjne są sprawdzane.

• iFunding: Jeśli szukasz inwestycji w komercyjne projekty detaliczne i jednorodzinne projekty mieszkaniowe, możesz chcieć sprawdzić iFunding. Dla kredytobiorców, strona ma specjalistów, którzy mogą pożyczyć rękę w pozyskiwaniu kapitału na projekt. Minimalna inwestycja wynosi również $5,000.

• Patch of Land:Jest to rynek pożyczek peer-to-real-estate, który działa jako pomost pomiędzy inwestorami poszukującymi wysokodochodowych, krótkoterminowych inwestycji a kredytobiorcami poszukującymi finansowania remontu.

• Fundrise: Fundrise działa jako rynek online z niektórymi inwestycjami dostępnymi tak nisko, jak $5,000. Od momentu powstania w 2012 roku, Fundrise połączył niezliczonych właścicieli nieruchomości z inwestorami nieruchomości.

• Prodigy Network: Dla tych, którzy mają nadzieję zaangażować się w nieruchomości komercyjne, Prodigy Network jest świetną opcją. Minimalna inwestycja wynosi $10,000, jednak ich obszerny, sześcioczęściowy proces weryfikacji pomaga zapewnić spokój tym, którzy są gotowi rozpocząć działalność.

Regulacja Crowdfundingu

Regulacje dotyczące crowdfundingu zmieniły się w 2012 roku na mocy JOBS Act. Wcześniej, możliwości inwestorów do reklamowania swoich wysiłków crowdfundingowych były ograniczone. JOBS Act pozwala teraz inwestorom na bezpośrednią reklamę do większej liczby odbiorców poprzez media społecznościowe i online. Zmiana w rozporządzeniu otworzył drzwi, które pozwalają inwestorom uzyskać dostęp do większej liczby źródeł finansowania dla swoich ofert nieruchomości.

Summary

Crowdfunding nieruchomości jest rosnącym trendem w przestrzeni inwestycyjnej i nie bez powodu. Wykorzystywane prawidłowo, to może korzystać zarówno tych, którzy szukają do finansowania inwestycji, i otrzymywać fundusze, podobnie. Ponieważ jest to nowszy trend, należy pamiętać, aby badać prawdziwe platformy crowdfundingowe nieruchomości i umysł należytej staranności przy dokonywaniu inwestycji. Jeśli chcesz spróbować nietradycyjnej formy inwestowania w nieruchomości, możliwe jest, że crowdfunding może być kluczem do nowej formy sukcesu investing.

Czy brak funduszy trzyma cię od inwestowania w nieruchomości? Nie pozwól mu!

Jedną z przeszkód wielu nowych inwestorów twarz jest znalezienie finansowania dla swoich transakcji na rynku nieruchomości. Nasza nowa klasa online nieruchomości, prowadzona przez eksperta inwestora Than Merrill, ma na celu pomóc Ci zacząć uczyć się o wielu opcjach finansowania dostępnych dla inwestorów, jak również dzisiejszych najbardziej dochodowych strategii inwestowania w nieruchomości.

Kliknij tutaj, aby zarejestrować się na nasz 1-dniowy Webinar Nieruchomości i rozpocząć naukę, jak inwestować w dzisiejszym rynku nieruchomości!