Verouderende ouders die wij hier in ons werk zien, worstelen met hun idee van eerlijkheid tegenover volwassen kinderen wanneer sommigen het financieel beter doen dan anderen. Ze vragen zich af of de dochter van een topman echt dezelfde erfenis nodig heeft als haar broer, een kunstenaar die het moeilijk heeft? Of hoe zit het met de zoon die leraar is of voor een non-profitorganisatie werkt? De andere broers en zussen zijn financieel succesvolle bankiers en professionals. Moet de nalatenschap na het overlijden van de ouders precies gelijk onder hen worden verdeeld? Deze kwestie is een dilemma voor ouders die “willen doen wat juist is”. Sommigen houden alles gelijk, ongeacht de financiële behoefte van een erfgenaam. Ik hoor hen zeggen dat zij zich schuldig voelen als zij een nalatenschapsplanning maken die tot doel heeft ongelijke aandelen onder hun kinderen te verdelen. Andere ouderen willen degenen belonen die hun op hun oude dag de meeste aandacht schenken in vergelijking met de kinderen die geen tijd kunnen vinden om hen te bezoeken. Het wordt kleverig. Degene die een ongelijk deel krijgt, heeft meer kans om na het overlijden van vader of moeder een strijd over de nalatenschap te beginnen, met het argument dat het niet eerlijk is. Gewoonlijk proberen advocaten dit gedoe te voorkomen door in de nalatenschapsdocumenten op te nemen dat als iemand het nalatenschapsplan betwist, hij of zij niets krijgt. Dat houdt de ruzies niet tegen.

Familieconflict

ouder wordendeouders.com

Gevoelens dat een volwassen kind oneerlijk is behandeld, hebben misschien niet helemaal te maken met geld of andere bezittingen. Dit soort wrok kan veel dieper gaan in de historische relaties die ouders hadden met opgroeiende kinderen. Degenen die zich op wat voor manier dan ook benadeeld of gediscrimineerd voelden, kunnen deze wrok levenslang met zich meedragen. Als u zelf een matriarch of patriarch bent en in een positie verkeert om aan estate planning te doen, beschouw een ongelijke verdeling onder uw nakomelingen dan als een uitnodiging om vermogen te verspillen aan dure rechtszaken over nalatenschappen. We hebben allemaal het recht om ons vermogen na te laten aan wie we maar willen en in welke verhouding we maar willen. Maar emoties kunnen een zorgvuldig geplande verdeling onder erfgenamen in de war sturen. Als er iets niet gelijk is in wat u hebt bedacht, is het tijd om preventief te werk te gaan. Daar is moed voor nodig.

Niet iedereen is bereid om een familiebijeenkomst op zich te nemen om uit te leggen wat men van plan is om een erfenis achter te laten op een manier die niet helemaal gelijk is. Maar bij AgingParents.com, waar we van tijd tot tijd bemiddelen in familiegeschillen, is dat precies wat we bepleiten om te doen. Het is niet zo dat u, de matriarch of patriarch iemand uitleg verschuldigd bent. Dat ben je niet. Degene die “het goud in handen heeft” kan ermee doen wat hij wil. Maar transparantie en communicatie kunnen een aantal zeer dure rampen voorkomen wanneer broers en zussen advocaten inhuren, onnoemelijk veel geld uitgeven aan onderlinge strijd en iedereen op de een of andere manier verliest na uw overlijden.

Als u denkt “dit is veel te moeilijk” en het zal iedereen van streek maken en waarom zou ik ze iets vertellen, dan zijn dat geldige overwegingen. En een ongelukkig alternatief voor niets zeggen en niets doen om uw plannen bekend te maken, is een probate rechtszaak, die jaar na jaar in rechtszalen overal wordt uitgevochten. Het gebeurt niet elke keer, maar het gebeurt veel te vaak. Bedenk hoeveel van uw vermogen u aan advocaten wilt geven om een familieconflict te bevorderen. De advocaten kunnen uit uw vermogen worden betaald. Ik zou denken dat dat een zeer onbevredigende uitkomst van uw nalatenschap zou zijn.

Als het vooruitzicht van het hebben van een familiebijeenkomst om uw plannen uit te leggen ontmoedigend is, zijn hier een paar dingen die kunnen helpen:

1. Roep de hulp in van uw estate planning-advocaat en vraag om een familiebijeenkomst op het kantoor van de advocaat. Vraag dat het wordt opgenomen, zodat er geen twijfel bestaat over wie wat heeft gezegd en wat uw bedoelingen zijn.
2. Maak het duidelijk: dit is wat u hebt gepland en dit is de manier waarop het zal zijn. U bent niet verplicht een toelichting te geven, maar het zou kunnen helpen als u dat wel deed.
3. Vraag de advocaat te verduidelijken dat er geen wet of regel of mandaat van welke aard dan ook is die u verplicht om wat u hebt op een bepaalde manier te verdelen. U mag doen wat u wilt met uw geld.
4. Maak duidelijk dat de “geen betwisting” clausule die de bevoegde advocaat in uw testament en vertrouwen zet, echt is en dat de consequentie van het recht voelen om uw plannen in de rechtbank in twijfel te trekken, een ontevreden erfgenaam slechter af zal laten zijn dan wanneer de persoon uw nalatenschapsplan gewoon accepteert, zelfs als het als “oneerlijk” wordt ervaren.

Het laatste woord hierover is dat geheimzinnig zijn niet noodzakelijk een goed idee is. Het is veel beter om te zeggen wat je wilt doen, persoonlijk, in het bijzijn van je potentiële erfgenamen als je helder genoeg van geest bent om het te doen. En als u het allemaal uitlegt met de steun van uw advocaat, kan het u een gevoel van opluchting geven om te doen waar u recht op hebt. Te veel volwassen kinderen lijken een gevoel van recht te hebben over wat ze gaan krijgen van hun ouders. Het is tijd om hen recht te zetten.

Volg mij op Twitter of LinkedIn. Bekijk mijn website.