Cos’è un family office?

Un articolo standard sul family office di solito inizia sempre con la stessa domanda: cos’è un family office? La maggior parte dei lettori avrà un’idea approssimativa di cosa sia un family office, ma quando si tratta del reclutamento di personale per un family office questo può sorprendentemente creare un ampio abisso di requisiti a seconda della cultura aziendale del cliente. Alla conferenza STEP di Ginevra nel maggio 2011, un delegato ha messo in discussione la definizione dell’uso delle parole “family office”. Questo perché un family office può essere una società fiduciaria, un gestore patrimoniale indipendente, una società di private equity con pochi dipendenti, un ufficio multifamiliare delle dimensioni di una piccola banca privata, o un singolo family office molto ben istituzionalizzato con oltre 100 dipendenti, che investe in vari beni come immobili, hedge fund o private equity. Le esigenze di reclutamento di un family office possono variare significativamente a seconda dell’infrastruttura del family office. Una cosa è certa: è un ambiente complesso e opaco.

Tendenze del family office:

Numerosi wealth manager vedono il mercato della gestione patrimoniale privata diventare sempre più competitivo. Gli obiettivi saranno ancora difficili da raggiungere; i pesanti processi di gestione del rischio e le scartoffie rendono il lavoro più impegnativo e metodico. Sentiamo attraverso i media che i clienti hanno perso la fiducia nella sicurezza degli investimenti alternativi e ora chiedono investimenti sicuri e indipendenza. In queste condizioni, possiamo anticipare che il concetto di family office sedurrà sempre più individui UHNW che ora cercano un approccio qualitativo e servizi personalizzati piuttosto che un atteggiamento sofisticato orientato ai prodotti che era standard qualche anno fa. Un numero significativo di famiglie facoltose è emerso in tutto il mondo con la consapevolezza dei vantaggi di creare un’attività indipendente come un singolo family office. Era comunemente accettato che 250 milioni di dollari fossero un requisito minimo per creare una struttura di single family office (SFO) e 500 mila dollari per un multi family office (MFO). Ora, secondo alcuni dei nostri clienti, sembra che 150 milioni di dollari siano già un buon inizio, permettendo ai beneficiari di avere una piattaforma semplice con servizi in outsourcing. È noto che gli MFO si occupano di clienti UHNW. Ma una nuova tendenza potrebbe essere che queste infrastrutture vogliano ora dare un’occhiata più da vicino ai clienti più piccoli nella fascia da affluente a ultra affluente.

Il paradosso del reclutamento:

Per le famiglie UHNW, uno dei problemi principali quando si tratta di reclutare qualcuno è trovare l’equilibrio tra un consulente di fiducia e un professionista qualificato. Quando un cliente UHNW decide di creare il suo singolo family office, il principale o il proprietario dell’azienda guarda nella sua rete privata di contatti commerciali per trovare un consulente di fiducia. Tuttavia, farlo in questo modo può ridurre la possibilità di attingere a un pool di talenti internazionali con esperienza professionale. Per assicurare il successo di una start-up come un singolo family office, ha bisogno di un forte dirigente, CEO, CIO o Head of family office al timone. Di solito, a causa delle dimensioni piuttosto ridotte della struttura aziendale e della sua complessità, si raccomanda un individuo versatile con competenze varie (trust, investimenti in tutte le classi di attività, conoscenze fiscali e legali oltre confine, capacità gestionali e diplomatiche, multilingue ecc. Trovare questi tipi unici di candidati non è un compito facile per un reclutatore. Un ampio spettro di ricerca e selezione del candidato giusto, di solito su base globale, è la chiave per il successo del ruolo ricoperto da un recruiter specializzato.

Il talento del family office spazia dagli avvocati per i clienti privati, ai gestori di fondi ai banchieri senior (di investimento o privati), agli specialisti fiscali e fiduciari con competenze transfrontaliere, agli esperti contabili e finanziari con forti capacità di reporting e controllo, ai professionisti del concierge con servizi al cliente di prima classe e capacità diplomatiche. Senza dimenticare gli importanti e dedicati assistenti esecutivi, a disposizione del cliente 7 giorni su 7, 24 ore su 24. I professionisti della governance familiare, della filantropia e delle arti stanno diventando profili sempre più richiesti. Vale la pena menzionare che un tipo di profilo di candidato che può essere sempre interessante per il family office (indipendentemente dalle dimensioni della struttura) sono i professionisti del settore immobiliare. Quest’area di competenza è dovuta alla grande maggioranza dei family office che concentrano i loro investimenti nei mercati globali commerciali e di sviluppo immobiliare. Noi di AP Executive possiamo identificare una tendenza generale, è riconosciuto che le “capacità interpersonali” sono un requisito molto importante per i nostri clienti. La personalità e l’affiatamento sono un altro fattore importante richiesto dai nostri clienti di family office, inoltre, vogliono che il personale sia professionalmente discreto e leale. Lavorare per un family office è finanziariamente gratificante, ma bisogna essere flessibili e dedicati. I dipendenti devono offrire una mentalità da “servizio clienti su misura” e non dare per scontata la loro posizione. Ultimo ma non meno importante, la capacità di istituzionalizzare il family office è anche qualcosa di ben considerato, soprattutto quando la strategia del family office è quella di crescere verso la fase successiva (Single to Multi o SFO che vuole diversificare le sue attività di investimento).

Quali sono le idee sbagliate sul family office?

Ho molto spesso la percezione che un ambiente di family office sia pensato come un tipo di rifugio “glamour” dalle persone con cui parlo che sono probabilmente disincantate nel lavorare per un’entità aziendale e in cerca di consigli per la carriera. Sentono che potrebbero lottare e ottenere il giusto percorso di carriera che hanno sempre cercato cercando un ruolo in questo settore professionale di nicchia. I family office sono, nella maggior parte dei casi, piccole entità costruite e sviluppate da imprenditori che cercano giocatori chiave che possano portare le loro ampie conoscenze e competenze. Quando i family office sono istituzionalizzati, le esigenze di reclutamento dei nostri clienti sono ancora più complesse. Vengono favoriti soprattutto i professionisti internazionali con pedigree eccezionali. Lavorare in un ambiente di family office ha i suoi pro e contro come qualsiasi altra professione. Il lato positivo è quello di lavorare per un ambiente ricco di liquidità che ha una struttura di reporting diretto e un processo decisionale piatto, senza le lunghe procedure burocratiche. I candidati di solito desiderano la possibilità di avere un contatto diretto con la famiglia e allo stesso tempo utilizzare le loro capacità di gestione culturale con flessibilità. Una carriera nel mondo del Family Office è speciale e per questo i nostri clienti possono scegliere i migliori candidati per il lavoro, la competizione è ancora feroce.