Posto a nome di Roden Law Firm il 03 gennaio 2020 in Incidente d’auto

I sinistri automobilistici possono essere complicati, soprattutto quando la parte colpevole non ha una copertura assicurativa sufficiente per i danni che avete subito. Anche se l’altro conducente ha la quantità minima di copertura, questa potrebbe non essere sufficiente per l’intero valore della vostra richiesta. In questo tipo di situazione, potrebbe essere necessario fare affidamento sulla vostra copertura automobilistica non assicurata o sottoassicurata (UIM) per aiutare a pagare alcuni dei vostri danni.

Se siete stati coinvolti in un incidente causato da un automobilista non assicurato o sottoassicurato, come un incidente “hit-and-run”, i nostri esperti avvocati di incidenti d’auto a Savannah alla Roden Law possono essere in grado di aiutarvi. Contattateci oggi per una consultazione gratuita per discutere le vostre opzioni legali.

Ragioni comuni per la copertura UM/UIM

La legge della Georgia richiede a tutti i proprietari di veicoli di mantenere una copertura di responsabilità nei seguenti importi minimi:

• $25.000 a persona per lesioni personali
• $50.000 per incidente per lesioni personali
• $25.000 per incidente per danni alla proprietà

La copertura dell’automobilista non assicurato può entrare in gioco quando la parte colpevole di un incidente non ha alcuna copertura assicurativa auto per pagare i danni della vittima. La copertura dell’automobilista sottoassicurato si applica quando la copertura assicurativa della parte colpevole non è abbastanza alta da coprire tutti i danni della vittima che derivano dall’incidente.

Una delle ragioni per cui potrebbe essere necessario utilizzare la vostra assicurazione UM/UIM è se siete feriti in un incidente con omissione di soccorso. Potete leggere di più su questi tipi di incidenti qui.

Le compagnie di assicurazione in Georgia sono tenute ad offrire la copertura assicurativa UM e UIM quando si acquista la propria assicurazione. Avrete questa copertura a meno che non l’abbiate rifiutata per iscritto.

È possibile acquistare più della quantità minima di copertura UIM richiesta dalla legge, in quanto la quantità minima di copertura potrebbe non essere sufficiente a coprire gravi danni da un incidente.

Copertura aggiuntiva rispetto a quella ridotta

La copertura UIM aggiuntiva è quella che la maggior parte dei conducenti ha. Questa copertura consente di impilare la copertura UIM in cima alla quantità di copertura nella politica del conducente negligente. Per esempio, se l’altro guidatore ha $50.000 in copertura di responsabilità e voi avete $75.000 in copertura UIM, potreste impilarli insieme per $125.000 in copertura.

La copertura ridotta è non-stacking. Ciò significa che è possibile utilizzare la copertura UIM solo se supera i limiti dell’assicurazione di responsabilità civile dell’altro conducente. Per esempio, se tu avessi $25.000 in copertura UM/UIM e il conducente avesse $25.000 in copertura di responsabilità, non avresti copertura sotto la tua politica UM/UIM, anche se i tuoi danni superassero questo importo.

Se hai 100.000 dollari di assicurazione non cumulativa e il guidatore colpevole ha 25.000 dollari di copertura di responsabilità civile, avresti 75.000 dollari di copertura sotto la tua polizza UM/UIM.

Contattare la legge Roden per aiuto

È fondamentale che tu cerchi assistenza legale dopo il tuo incidente stradale. Un avvocato esperto di Roden Law può essere in grado di gestire la richiesta di risarcimento per vostro conto, anche trattando con le compagnie di assicurazione e indagando sull’incidente.

I nostri avvocati hanno una vasta esperienza nel rappresentare le vittime di incidenti automobilistici in Georgia e sappiamo come gestire le richieste di risarcimento UM e UIM.

Lavoriamo sulla base di una tassa di contingenza, quindi non veniamo pagati se non si recupera il risarcimento dalla vostra richiesta, quindi non vi è alcun rischio per voi di contattare il nostro studio per una revisione gratuita del caso.