Overview of Axos Invest

Precedentemente noto come WiseBanyan, Axos Invest è un robo-advisor facile da usare che offre una gestione esperta del portafoglio dal 2009. Nel 2019, la società madre di WiseBanyan, Axos Financial, ha ribattezzato la piattaforma di gestione degli investimenti WiseBanyan come Axos Invest. Axos Invest opera insieme ad Axos Bank, una piattaforma bancaria online. È possibile accedere ad Axos Invest attraverso il suo sito web o applicazione, o attraverso il portale Invest sul sito web di Axos Bank.

Con Axos Invest, non troverete espedienti o nuovi nomi intelligenti per concetti di lunga data. Sai esattamente cosa stai ottenendo quando ti iscrivi ad Axos Invest: una gestione professionale degli investimenti sotto la supervisione di un consulente digitale.

Axos Invest va dritto al punto – offre investimenti automatici di portafoglio per gli individui, soprattutto quelli che hanno appena iniziato a investire o vogliono impostare il loro portafoglio e lasciare che un robo-advisor faccia il lavoro pesante. Axos Invest si basa sulla moderna teoria del portafoglio e sulle informazioni fornite per personalizzare una strategia di asset allocation. La moderna teoria del portafoglio concettualizza una strategia che si concentra sulla massimizzazione dei rendimenti al tuo particolare livello di tolleranza al rischio.

In genere, puoi aspettarti che la tua strategia personalizzata abbia una base costruita sulla diversificazione, sui fondi negoziati in borsa (ETF), sugli investimenti a lungo termine, sulla minimizzazione delle plusvalenze per massimizzare il rendimento, sul ribilanciamento automatico e sul monitoraggio “investi e raffredda”. Fondamentalmente, puoi sederti e lasciare che Axos Invest prenda il volante.

Compone ulteriormente il tuo portafoglio utilizzando alcune delle caratteristiche aggiunte da Axos Invest come il trading selettivo e la raccolta delle perdite fiscali. Inoltre, puoi costruire diversi portafogli se vuoi, personalizzando ognuno alla tua allocazione preferita.

APY corrente

Fino a 1.25%

Bilancio minimo

Nessun saldo minimo dopo un deposito iniziale di 50 dollari

Tasse di controllo

$0

Caratteristiche

• Tax-Loss Harvesting
  • Se hai un portafoglio ben diversificato, c’è da aspettarsi che i titoli fluttuino nel prezzo. Se usi il tax-loss harvesting, il tuo portafoglio monitorerà e traccerà le perdite per ridurre quanto paghi di tasse.
• Selective Trading
  • Questo ti permette di escludere gli ETF dal tuo portafoglio per evitare il wash sales, un insieme specifico di azioni che squalificano le perdite da un trade o dalla vendita di un titolo dall’essere deducibili dalle tasse.
  • Il trading selettivo ti permette anche di strutturare la tua strategia di asset allocation intorno ai tuoi valori personali, se preferisci. Alcuni esempi di categorie di ETF Axos Invest disponibili sono Socially Minded o Wonder Woman, ognuno dei quali può soddisfare le esigenze di una strategia di investimento di interesse speciale.
• IRAutomation
  • Modella la tua strategia di pensionamento scegliendo tra vari conti di pensionamento che ti permettono di risparmiare sulle tasse ora o quando prelevi dal tuo conto di pensionamento più tardi nella vita.
• Deporto rapido
  • Investimenti nello stesso giorno di negoziazione o in quello successivo quando fai un deposito
• Scheduler di auto-deposito
  • Personalizza i tuoi auto-depositi secondo il tuo programma

Anche se Axos Invest non offre una pianificazione finanziaria direttamente da un consulente finanziario umano, la sua pianificazione finanziaria personalizzata ti permette di fissare delle pietre miliari o i tuoi obiettivi finanziari. È anche possibile dettare orizzonti temporali per ogni pietra miliare, che calcola la vostra tolleranza al rischio. Axos Invest offrirà raccomandazioni di programma di deposito, utilizzerà il riequilibrio dinamico e l’analisi dei progressi per aiutare a soddisfare le tue pietre miliari impostate.

Ci vogliono 500 dollari per iniziare il tuo portafoglio gestito automaticamente con Axos Invest, e questo è il conto minimo che devi mantenere per qualificarti per i loro servizi di robo-consulenza. Mentre questo può essere un po’ più alto per coloro che hanno un budget più ristretto, è ancora un conto minimo relativamente basso per la gestione degli investimenti di esperti.

Dovrai mantenere questo saldo per investire con il tuo portafoglio. Questo è vantaggioso anche per te, assicurandoti di avere abbastanza potere d’investimento nel tuo portafoglio per sfruttare al meglio i servizi che Axos Invest offre. Se scendi al di sotto di questo equilibrio, dovrai pagare un costo mensile di 1$.

Come per molti consulenti finanziari, Axos Invest addebita una commissione percentuale annuale. Questa tassa è lo 0,24% del vostro patrimonio totale in gestione. Questo è un buon affare considerando che la maggior parte dei consulenti tradizionali addebitano circa l’1% per gestire il tuo patrimonio.

Questa tassa è all-inclusive, senza spese casuali che spuntano per commissioni, spese di transazione o spese di ribilanciamento. Senza alte commissioni di gestione o costi nascosti, più del tuo potere di investimento va verso la crescita del tuo portafoglio.

Come aprire un conto Axos Invest

Creare un conto Axos Invest è super semplice – quando visiti il suo sito web, puoi saltare direttamente nella creazione dei tuoi obiettivi di investimento rispondendo ad alcune semplici domande sulla tua età, sul tuo reddito annuale e sul tuo patrimonio netto.

Puoi iniziare qui o scaricare l’applicazione Axos Invest nell’App Store di Apple o con Google Play.

Lo stile di investimento di Axos Invest

Il tuo portafoglio gestito viene creato sotto l’occhio esperto di Axos Invest. Dopo aver compilato un semplice questionario sulla tua situazione finanziaria, il tuo profilo d’investimento, i tuoi obiettivi d’investimento e il tuo obiettivo d’investimento, Axos Invest stabilirà una strategia di allocazione del portafoglio progettata da esperti. Offrendo una combinazione di teoria moderna del portafoglio e il profilo di investimento generato dalle informazioni fornite, Axos Invest utilizza l’investimento automatico per gestire il tuo portafoglio.

Puoi scegliere di utilizzare la tua raccomandazione di portafoglio personalizzata da Axos Invest o modificarla per generare la tua assegnazione. Axos Invest utilizzerà le tue selezioni per gestire automaticamente il tuo portafoglio per tuo conto utilizzando il monitoraggio continuo e il ribilanciamento automatico dinamico.

Il tuo mix di portafoglio Axos Invest include ETF ed è diversificato in una vasta gamma di classi di attività, come i fondi immobiliari e le obbligazioni societarie ad alto rendimento a breve termine.

Una volta che hai finanziato il tuo conto di investimento, puoi modificare la tua asset allocation ogni volta che vuoi. Il tuo portafoglio sarà anche regolato periodicamente con il ribilanciamento automatico per mantenere una ponderazione appropriata in conformità con il tuo profilo di investimento.

Axos Invest fornisce ulteriori opzioni di personalizzazione, come il tax-loss harvesting e il trading selettivo. Utilizzando il tax-loss harvesting, il vostro obbligo fiscale sarà ridotto senza influenzare il rischio previsto o gli obiettivi di rendimento. Con il trading selettivo, puoi limitare gli ETF da includere nel tuo portafoglio Axos Invest con l’obiettivo di massimizzare i servizi di tax harvesting.

Come cliente di Axos Invest, puoi scegliere tra i seguenti tipi di conti di investimento: Conti di investimento personali individuali e conti pensionistici individuali (IRA), come conti Roth IRA, conti IRA tradizionali e conti SEP IRA. Axos Invest non offre ancora la gestione di 401(k).

Se sei interessato a passare al digitale nella gestione dei tuoi investimenti, vuoi un approccio più hands-off o sei nuovo nel mondo degli investimenti, Axos Invest è la piattaforma perfetta per iniziare a testare le acque. Anche se non troverete caratteristiche alla moda ed espedienti, Axos Invest copre tutte le basi.

Iscriversi è facile e richiede solo un deposito minimo di 500 dollari. Per un investimento automatico semplice e diretto, visita Axos Invest qui o scarica la loro app. Rispondete ad alcune semplici domande e sarete sulla buona strada.