Mi a különbség az A-B bizalom és a disclaimer bizalom között San Diegóban? A klasszikus A-B trust már évek óta létezik. Az A-B bizalmat házastársak számára fejlesztették ki, és egy házaspár ingatlanát, befektetéseit, számláit és eszközeit egy A-B bizalom néven ismert visszavonható bizalomba helyezi. az “A” az első házastársra utal, aki átmegy, a “B” pedig a túlélő házastársra utal. Az A-B visszavonható bizalomban az első házastárs halálakor a házaspár vagyonának fele egy “visszavonhatatlan” bizalomba kerül, a második házastárs haláláig. Ezeket a vagyontárgyakat a második házastárs haláláig megőrzik, amikor is a “visszavonhatatlan trösztben (A) lévő vagyontárgyakat egyesítik a túlélő házastárs fennmaradó vagyonával (B), és felosztják a kedvezményezettek, örökösök és jótékonysági szervezetek között, amelyek az A-B tröszt utasításai szerint fontosak voltak a házastársak számára. Ezt a modellt az elmúlt évekig széles körben használták a legtöbb kaliforniai visszavonható tröszt alapjaként a házastársak számára.

A “disclaimer trust” egy fontos dologban különbözik az “A-B” tröszttől: a házaspár vagyonának az első házastárs elhalálozása utáni rendelkezése és védelme. A lemondó tröszt esetében a túlélő házastársnak lehetősége van eldönteni, hogy a közös vagyonból pontosan mennyit “mondjon le” és helyezzen el egy visszavonhatatlan trösztbe. Ez sokkal nagyobb kontrollt és rugalmasságot biztosít a túlélő házastárs számára. Az emberek manapság (általában véve) tovább élnek, és a “B” házastárs ebben a modellben még sokáig élhet. A túlélő házastársnak nagyon is szüksége lehet a házaspár közös vagyonának több mint felére a megélhetési, egészségügyi és nyugdíjkiadások fedezésére.

Ha a bizalom több mint három éves, fontos, hogy egy tapasztalt San Diegó-i bizalmi és adójogász vizsgálja felül. Az Allen Barron hagyatéki tervezéssel, bizalmi vagyonkezeléssel és adózással foglalkozó ügyvédjei elmagyarázhatják a két bizalmi vagyonkezelés közötti fontos különbségeket, értékelhetik a meglévő helyzetét, felülvizsgálhatják a jövőbeli követelményeket, és frissíthetik a meglévő bizalmi vagyonkezelést annak érdekében, hogy az a lehető legnagyobb mértékben kihasználja a jelenlegi adótörvényeket, a szövetségi hagyatéki adómentességeket és a családja egyedi körülményeit. Mi a különbség az A-B bizalom és a lemondó bizalom között San Diegóban? Kérjük, vegye fel velünk a kapcsolatot egy ingyenes és érdemi konzultációért a bizalom felülvizsgálatával kapcsolatban a 866-631-3470-es telefonszámon.