Innan vi börjar, här är IRS krav för att skicka ut specifika skatteformulär:

Den 31 januari:

• W-2 Lön
• W-2G Spelinkomst
• 1099-MISC Ersättning till icke-anställda
• 1099-INT Ränteinkomst
• 1099-DIV Utdelningsinkomst
• 1099-C Inkomster från skuldavskrivning
• 1099-G Statliga utbetalningar såsom arbetslöshet
• 1099-R Utbetalningar från pensionsplaner
• SSA-1099 Social Security Income
• 1098 Ränta på bostadslån
• 1098-E Ränta på studielån
• 1098-T Betald studieavgift

15 februari:

I IRS krävde att följande blanketter skulle skickas ut senast den 15 februari:

• 1099-B Försäljning av investeringar
• 1099-MISC för advokatarvoden

Det finns dock blanketter där det inte finns något egentligt krav, t.ex. en K-1 för inkomster från partnerskap. Dessa blanketter kommer vanligtvis inte in förrän i mars eller april. Faktum är att vissa K-1 kanske inte ens kommer fram till hösten eftersom företaget som skickar dem har lämnat in en förlängning.

Missing A W-2 Or 1099-MISC

Om du saknar en blankett som visar din lön eller inkomst från frilansarbete är det första du behöver göra att se dig omkring och kontakta utfärdaren. Se till att kontrollera din e-post eftersom många arbetsgivare erbjuder elektroniska blanketter och du kan ha missat den (kanske skickades den till skräppostmappen?). Nästa steg är att kontakta dem och be dem utfärda det på nytt.

För 1099-MISC-blanketter, fråga dig själv om du ens behöver få ett formulär. Om du är en frilansare som bedriver mycket onlinehandel och betalas via en betalningsförmedlare som PayPal behöver företaget som kontrakterat dig inte utfärda en 1099-blankett till dig. Om de däremot betalade dig direkt via check eller kontanter måste de utfärda ett formulär.

Till sist, om du fortfarande tror att du saknar ett formulär kan du kontakta IRS direkt på 1-800-829-1040. Du måste ha med dig all din information, inklusive din arbetsgivares information också. De flesta av dessa uppgifter finns på din senaste lönebilaga. Om arbetsgivaren fortfarande inte ger dig någon skatteblankett kommer IRS att ge dig ett dokument att lämna in som dokumenterar att du följde alla korrekta steg. Du får dock inte lämna in detta dokument i förtid. Så om du bara vill få din återbetalning tidigt och inte vill vänta – förlåt att jag krossar din bubbla.

Missar du ett investeringsdokument

Om du saknar ett investeringsdokument, till exempel en 1099-DIV eller 1099-B, gäller många av samma regler. Kontakta din mäklare och fråga var dokumentet finns. Kanske kan du få tillgång till en digital kopia av dokumentet på nätet.

Det finns två förbehåll när det gäller investeringsdokument. För det första kan vissa värdepappersfonder, obligationer, REITs och andra investeringar ta extra lång tid på sig att rapportera sina inkomster och utdelningar. Både investeringsbolaget och din mäklare kan be skatteverket om extra tid för att lämna in sina skattedokument och skicka dem till dig. Detta är en ganska vanlig företeelse, så bli inte förvånad.

För det andra måste du vara försiktig eftersom din mäklare ibland ser till att din blankett utfärdas i tid, men sedan helt enkelt utfärdar en korrigerad 1099 i mars eller april. Återigen händer detta eftersom vissa fonder och REITs kan omklassificera sina utdelningar. För att vara säker bör du, om du har en REIT, se till att kontrollera skatteblanketten på företagets webbplats. Kolla in vår resurs om REITs och 1099s.

Missing A K-1 Partnership Document

Om du äger en MLP eller annan investering som kommer att utfärda en K-1 kan dessa dokument ta en evighet innan de tas emot. Anledningen är att dessa investeringar kräver att företagets skattedeklaration och bokföring är klar innan de skickar ut någon dokumentation. Du förstår, du är en partner i det här företaget (hur liten din andel än är), och du har rätt till alla inkomster och avdrag som företaget tar ut.

Med många MLP:er eller alternativa investeringar finns det en hel del obskyra skatteformulär, skattelättnader och avdrag som måste beaktas först, innan de slutliga versionerna skickas iväg till alla investerare. Som sådan tar dessa deklarationer tid, och investerarna får helt enkelt vänta.

De flesta MLP:er gör dock numera K-1 tillgänglig så snart som möjligt på sina företags webbplatser. Investerare bör gå till ”Investor Section” på företagets webbplats och se om de kan få sin K-1 elektroniskt. Detta gör att du vanligtvis kan få din K-1 flera veckor tidigare än normalt.

Andra alternativ att ta

Till sist, om du fortfarande inte har fått dina skatteblanketter måste du helt enkelt vänta och lämna in en förlängning.

För att vara tydlig förbjuder IRS uttryckligen skatteförrättare från att lämna in skattedeklarationer om inte alla W-2, W-2G och 1099-R-blanketter har mottagits. Dessutom kan inlämning utan alla korrekta blanketter utlösa en revision.

Om du väntar på en återbetalning kan detta vara irriterande. Men om du är skyldig kan en förlängning av tidsfristen åtminstone hjälpa dig att undvika extra straffavgifter.

Han ska dock komma ihåg att om du är skyldig skatt måste du fortfarande betala din skatteräkning den 15 april. Om du betalar ett felaktigt belopp kommer återbetalningen att tillämpas när du lämnar in din vanliga (nu förlängda) deklaration.

Har du någonsin varit tvungen att hantera sena skatteformulär?