Vad är skillnaden mellan en A-B trust och en disclaimer trust i San Diego? Den klassiska A-B trust har funnits i många år. A-B-trustet utvecklades för makar och placerar ett gift pars egendom, investeringar, konton och tillgångar i en återkallelig trust som kallas A-B-trust. ”A” hänvisar till den första maken som avlider och ”B” hänvisar till den efterlevande maken. När den första maken avlider placeras hälften av parets tillgångar i en ”oåterkallelig” trust tills den andra maken avlider. Dessa tillgångar bevaras tills den andra maken avlider, varefter tillgångarna i den oåterkalleliga trusten (A) kombineras med den efterlevande makens återstående tillgångar (B) och delas ut till de förmånstagare, arvingar och välgörenhetsorganisationer som var viktiga för makarna i enlighet med anvisningarna i A-B-trusten. Denna modell användes i stor utsträckning som grund för de flesta kaliforniska återkallbara truster för makar fram till de senaste åren.

En ”disclaimer trust” skiljer sig från ”A-B”-trusten på ett viktigt sätt: dispositionen och skyddet av det gifta parets tillgångar efter den första makens bortgång. Med en disclaimer trust har den efterlevande maken möjlighet att bestämma exakt hur stor del av de gemensamma tillgångarna som ska ”avstå” och placeras i en oåterkallelig trust. Detta ger den efterlevande maken mycket mer kontroll och flexibilitet. Människor lever längre (i allmänhet) nuförtiden, och ”B”-maken i denna modell kan överleva i många år. Den efterlevande maken kan mycket väl behöva mer än hälften av parets gemensamma tillgångar för att kunna försörja sig på levnadsomkostnader, sjukvårdskostnader och pensionskostnader.

Om din trust är mer än tre år gammal är det viktigt att få den granskad av en erfaren trust- och skatteadvokat från San Diego. De advokater som arbetar med bodelning, förtroende och skatter på Allen Barron kan förklara de viktiga skillnaderna mellan de två trusterna, utvärdera din nuvarande situation, se över framtida krav och uppdatera din befintliga trust för att se till att den drar största möjliga fördel av nuvarande skattelagstiftning, de federala skattebefrielserna för dödsbon och de unika omständigheterna i din familj. Vad är skillnaden mellan en A-B trust och en disclaimer trust i San Diego? Vi inbjuder dig att kontakta oss för en kostnadsfri och innehållsrik konsultation om en översyn av en trust på 866-631-3470.

.