長期的な資産形成を目指すなら、株式市場が最適であることはよく知られています。

しかし、個別銘柄への投資はかなりリスクが高いため、私を含む多くの人が、代わりにインデックスファンドに投資することを選択しています。

また、広範で信頼性の高いインデックスファンドに資金を投じようとする人々にとって、VTSAXとVTIのどちらに投資するかというのは、よくある質問です。

VTSAXとVTIに投資する

すべての投資家にとって素晴らしい選択肢は、株式市場総合インデックスファンドに投資することです。

米国では、これは、ファンドが米国のすべての公開株式のパフォーマンスを追跡することを意味し、3500以上の個別銘柄に相当します。

これは、分散投資の最大化に役立つだけでなく、インデックスファンドを通じてこれを行うことにより、インデックスファンドへの投資の特徴の1つである低コストの固定化も実現します。

株式市場全体のファンドに投資できるさまざまなプラットフォームがありますが、バンガードは1976年にインデックスファンドを生み出し、以来、市場で最も信頼される企業の1つとなっています。

私はすべてのインデックスファンド投資に彼らを使用しており、株式市場全体のインデックスファンドに投資を検討しているなら、迷わず彼らを推奨します。 VTSAXとVTIの比較は？ それは、

• VTSAX: Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares
• VTI: Vanguard Total Stock Market ETF

“total stock market index fund” とは、どういうものですか?

これは、幅広い株式市場インデックスのパフォーマンスに連動する投資信託または上場投資信託（ETF）の一種です。

つまり、そのインデックス内のすべての銘柄（この場合は米国株式市場全体）のパフォーマンスに基づいて、リターンが決定されます。 つまり、インデックスファンドのもうひとつの人気タイプであるブロードマーケットファンドとは異なり、S&P 500のような市場の重要かつ小さな部分を追跡します。

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全く同じ保有銘柄を持つVTSAXとVTIの場合、それぞれのファンドの最大の保有銘柄は以下の通りです。

株式市場総合ファンドはバンガード社しか扱っていませんか。

そうではありません。インデックスファンドを提供しているチャールズ・シュワブなど、他の会社でも株式市場ファンドを購入できます。

とはいえ、バンガードはしばしば低コストのインデックスファンドのチャンピオンと考えられているので、常にポートフォリオのための堅実な選択肢です。

違い1：最低投資額

VTIに投資するには、株式の単位を購入します。 つまり、最低投資額は1株の価格で、執筆時点では128.46ドルです。

VTSAXの場合、最低投資額は3000ドルです。

つまり、3000ドルの投資をするレベルではなく、その基準を満たすだけの貯金を待つのが嫌な場合は、VTIが良い選択肢かもしれませんね。

違い2：投資単位の購入

以上、最低投資額に違いがあることがわかりましたが、もう1点、3000ドル以上あれば、すべてVTSAXに入れることができる点にも注目です。

ただし、VTIの場合は、正確な単位株しか買えません。

現在のVTIの価格を130ドルに切り上げて、投資額が3500ドルだと仮定してみましょう。 その場合、すぐにその全額をVTSAXに投入すればいい。

しかし、VTIを26単位、合計3380ドルしか買えないので、120ドルがぶら下がっていることになります。

違い3：売買の時間と価格

VTIの場合、株式の売買は市場が開いている間に行われます。

このため、1日の取引を通じて株価が変動するため、見たままの価格で購入することも可能です。

一方、VTSAXの価格は取引日の終わりに決定されます。 つまり、日中に取引を行ったとしても、取引日が終わるまで正確な価格はわかりません。

つまり、ある日にVTSAXを売買する人は、どの時間に注文を出してもみんな同じ価格になるのです。

自分が何を支払っているかを知ることは良いように聞こえるかもしれませんが、これは、株を短期間保有し、より速い取引を行おうとする人の場合のみです。

あなたの投資戦略が、老後のために投資している場合など、（私のように）何年も購入し保有するという場合、ある特定の日中の小さな変化は、長期的に見て全く意味がありません。

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違い4：VTI vs VTSAX経費率（別名手数料）

経費率、つまりバンガード社が課す手数料の違いは、ほとんど言及する価値がないほどわずかなものです。

VTIの場合、年率0.03%です。

バンガードのウェブサイトには、この点に関する気の利いた小さなグラフィックがあります。

この点について、バンガードのウェブサイトには、実際に気の利いた小さな図があります。これは、1万ドルをそれぞれのファンドに10年間投資した場合、VTIでは全期間を通して71ドル、VTSAXでは同じ期間に95ドルという天文学的な金額を支払うことになることを示しています。 しかし、その差が年間1.40ドルである場合、私はそのことであまり眠れなくなることはありません。

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違い5：投資の自動化

バンガードの設定上、VTSAXでしか自動投資ができません。

毎月末に給料が入るたびに500ドルを自動投資したいような人なら、これは考慮すべき点かもしれませんね。 この場合、VTSAXにこだわる必要があります。

そうでなければ、VTIで同じことを手動で行うことができ、これはあなたにとってどちらがより便利かという単純な質問になります。

違い6：VTSAX vs VTI 税効率

あなたは常にあなたの投資の税効果については専門家に相談しなければならない。

つまり、原則として、VTIのようなETFはVTSAXのような投資信託よりも税効率が良いということです。

なぜVTIはVTSAXよりも税効率が良いのでしょうか。

非常に簡単に言うと、ETFはその仕組みから、一般的に投資信託よりもキャピタルゲイン税が低くなるのです。 誰かがVTSAXのような投資信託の株式を売却すると、ファンドは投資家に現金を渡すために原資産の一部を売却しなければならず、これは課税対象となります。 “VTIは税効率が良いですか？” –

VTSAX vs VTI: Similarities

VTSAXとVTIの間には、多くの類似点があります。 すなわち

• 両者はまったく同じ銘柄群-正確には3,551銘柄-に投資しており、したがって上位銘柄も同じ
• このことは、両者がまったく同じリターン（つまり同じ過去のパフォーマンス）
• そして両者はまったく同じ配当利回り
• どちらも配当金を自動再投資できる
• 私が上で言ったにもかかわらず、である。 経費率はほぼ同じ（非常に低い）
• 高度に分散された低コストのインデックスファンドに投資するメリットを提供

VTSAXとVTIのリターンはどうなっていますか？

VTSAXの過去10年間のリターンを示すこのグラフを見てください – VTIについては同じです:

これは2008年の暴落後のパフォーマンスを示していないので、そこで大きな下落を見ることはできません – そしてこれは、2020年の暴落が始まったところで書かれているので、このラインは今後数週間、数ヶ月で少し異なって見えるかも知れません。

つまり、VTSAXやVTIのようなトータルマーケットインデックスファンドが提供する一貫して強力なリターンを簡単に見ることができるのです。

過去のパフォーマンスは将来のパフォーマンスを保証するものではありませんが、歴史は、米国株式市場が長期にわたって信頼できるパフォーマンスであることを示しており、これらのファンドはそれに投資するための優れた低コスト方法を提供しています。

では、VTSAXとVTIは同じなのでしょうか?

そうではありませんが、かなり近いです。そして、多くの人にとって、その違いは顕著ではないでしょう。

バンガードVTIは良い投資対象か？

もちろんです。

また、低コストで、最低投資額が低いので超便利です。

なぜVTSAXはそんなに良いのですか？

VTIと同じ理由で、インデックスファンドとして、欲しいものがすべて揃っているからです。

VTSAXは自動投資ができるのも、私にとっては大きなプラスです。 そのため、このような「曖昧さ」があるのです。

どちらかを選ぶのは本当に難しいです。

ご覧いただいたように、どちらも非常に似ていて、多くの違いは最終的にはあなたにとって重要でないこともあります。

最終的には、個々の状況に何が適しているか、何をより便利に感じるかが問題になります。

• あなたは投資を自動化することを好み、投資するために3000ドルを持っていますか？ VTSAXを目指しましょう。
• いつ売買できるかという点でより柔軟性があり、最低投資金額を気にする必要はないでしょうか？ VTI

結局のところ、単に米国の上場株式に最大限の分散投資をしたいのであれば、どちらの商品も優れた選択肢であり、VTSAXとVTIのどちらに投資しても全く同じ結果を得ることができます

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VTIはVTSAXに転換できるのか？

できます! これは、投資額が3,000ドル以下の人にとって、実は朗報です。

できることは、残高が3,000ドルを超えるまでVTIに投資することです。

VTSAXは新規投資家に門戸を閉ざしているのでしょうか？

いいえ、間違いなくまだ新しい投資家に開かれています

VTSMX（バンガード・トータル・ストック・マーケット・インデックス）という異なるが非常に似たバンガード・ファンドがあり、2018年8月に閉鎖された。 VTSAXは全く同じですが、より低コストです。

VTSAXやVTIにはいくら投資すればいいのでしょうか？

残念ながらお答えできません

米国の株式市場は歴史的に最高のリターンを長期的に得ており、不動産を含む他のすべての投資カテゴリーを上回っています

とはいえ、非常に変動が激しく、山や谷が何度もあります。

株式市場に全財産を預けていると、数字が急騰するときは喜びでいっぱいになり…下がるときは白けます。

ですから、VTSAXやVTI、あるいはその他の資産にどれだけ投資すべきかという問題は、あなた自身のリスク許容度を含む多くの要因に左右されることになるのです。

高いボラティリティに耐えられるなら、VTSAXやVTIのようなファンドに全資金を投資することが、過去の実績に基づいて、長期的に他のポートフォリオと比較して最も高いリターンを得られる可能性が高いです。 このような場合、「震災の影響」を考慮する必要があります。

同様に、国際株式市場や不動産（私が何を言いたいか知りたい場合は、REITをチェックしてください）など、異なるインデックスに連動するインデックスファンドに投資することも、米国株式市場だけに投資するリスクを下げたい場合に、求めている分散投資を提供できます。

VTSAX ETFと同等のものはありますか?

この質問があったので載せておきます。

つまり、VTSAXの音は好きだが、おそらく一度に3000ドル未満で買いたいのでしょう？ あるいは、少しでも税効率の良いものをお望みですか？

この記事を読み直すと、あなたが探しているのはVTIのようです。

最後に

お分かりのように、VTSAXとVTIを比較すると本当に比較するものが全くありません。

これらのファンドはそれぞれの特徴が非常に似ているので、どちらに投資するかは単にあなたの状況に何が合うかという質問に行き着きます。

しかし、一日の終わりに、どちらもあなたのお金があなたのために働いていることを確認するための素晴らしい選択肢です。

アメリカ人の約半分だけが、401（k）やIRAなどの退職貯蓄口座を含めて、全く株式を所有していない。 特に、退職できる可能性が非常に低くなります。

ですから、どこに投資するかという質問をしていることは、素晴らしいスタートなのです。 リスク許容度を含め、投資額が決まったら、VTSAXやVTIのような株式市場総合ファンドに投資すれば、間違いなく経済的に強い未来への道を歩むことができるだろう。