Mi az a családi iroda?

A szokásos családi irodáról szóló cikk általában mindig ugyanazzal a kérdéssel kezdődik: mi az a családi iroda? A legtöbb olvasónak nagyjából van elképzelése arról, hogy mi is az a családi iroda, de amikor egy családi iroda munkatársainak felvételéről van szó, ez meglepő módon az ügyfél üzleti kultúrájától függően széles szakadékot képezhet a követelmények között. A STEP 2011. májusi genfi konferenciáján egy küldött megkérdőjelezte a “családi iroda” szó használatának meghatározását. A családi iroda ugyanis lehet vagyonkezelő társaság, független vagyonkezelő, kevés alkalmazottal rendelkező magántőke társaság, kis magánbank méretű multi-family office, vagy egy igazán jól intézményesített, több mint 100 alkalmazottal rendelkező egyetlen családi iroda, amely különböző eszközökbe, például ingatlanokba, fedezeti alapokba vagy magántőke-befektetésekbe fektet. Egy családi iroda munkaerő-felvételi igényei a családi iroda infrastruktúrájától függően jelentősen eltérhetnek. Egy dolog biztos: ez egy összetett és átláthatatlan környezet.

Családi irodai trendek:

Néhány vagyonkezelő úgy látja, hogy a privát vagyonkezelés piaca egyre versenyképesebbé válik. A célokat továbbra is nehéz lesz elérni; a nehézkes kockázatkezelési folyamatok és a papírmunka igényesebbé és módszeresebbé teszik a munkát. A médián keresztül halljuk, hogy az ügyfelek elvesztették az alternatív befektetések biztonságába vetett bizalmukat, és most biztonságos befektetéseket és függetlenséget kérnek. Ilyen körülmények között arra számíthatunk, hogy a családi iroda koncepció egyre több UHNW magánszemélyt fog elcsábítani, akik most minőségi megközelítést és személyre szabott be-spoke szolgáltatásokat keresnek a néhány évvel ezelőtti kifinomult termékorientált hozzáállás helyett. Világszerte jelentős számú tehetős család jelent meg, akik tudatában vannak annak, hogy milyen előnyökkel jár egy független vállalkozás, például egy családi iroda létrehozása. Általánosan elfogadott volt, hogy 250 millió USD a minimális követelmény egy egyszemélyes családi iroda (SFO) struktúra létrehozásához, és 500 ezer USD egy többcsaládos iroda (MFO) létrehozásához. Néhány ügyfelünk szerint most úgy tűnik, hogy 150 millió USD már jó kezdet, amely lehetővé teszi a kedvezményezettek számára, hogy egyszerű platformot hozzanak létre kiszervezett szolgáltatásokkal. Köztudott, hogy az MFO-k az UHNW ügyfelekkel foglalkoznak. De egy új tendencia lehet, hogy ezek az infrastruktúrák most már a kisebb ügyfeleket is közelebbről meg akarják vizsgálni a jómódú és az ultra jómódú ügyfelek körében.

A toborzási paradoxon:

Az UHNW családok számára az egyik fő kérdés, amikor valakit toborozni kell, hogy megtalálják az egyensúlyt a megbízható tanácsadó és a képzett szakember között. Amikor egy UHNW-ügyfél úgy dönt, hogy saját, egyedülálló családi irodát hoz létre, a megbízó vagy a cégtulajdonos a privát üzleti kapcsolati hálójában keresi a megbízható tanácsadót. Ha azonban így jár el, az csökkentheti az esélyt arra, hogy a szakmailag tapasztalt nemzetközi tehetségek köréből merítsen. Egy olyan induló vállalkozás sikerének biztosításához, mint az egyszemélyes családi iroda, egy erős vezetőre, vezérigazgatóra, CIO-ra vagy a családi iroda vezetőjére van szükség az élen. Általában a cégstruktúra meglehetősen kis mérete és összetettsége miatt egy sokoldalú, változatos készségekkel (bizalmi vagyonkezelés, valamennyi eszközosztály befektetései, határokon átnyúló adó- és jogi ismeretek, vezetői és diplomáciai képességek, többnyelvűség stb.) rendelkező személy ajánlott. Az ilyen egyedi típusú jelöltek megtalálása nem könnyű feladat egy toborzó számára. A megfelelő jelölt széles körű keresése és kiválasztása általában globális alapon kulcsfontosságú a szakosodott toborzó által betöltendő pozíció sikeréhez.

A családi irodák tehetségei a magánügyfél-jogászoktól, az alapkezelőktől a vezető bankárokig (befektetési vagy privát), a határokon átnyúló szakértelemmel rendelkező adó- és vagyonkezelési szakemberektől a számviteli és pénzügyi szakértőkig, akik erős beszámolási és ellenőrzési készségekkel rendelkeznek, az első osztályú ügyfélszolgálati és diplomáciai készségekkel rendelkező concierge szakemberekig terjednek. Nem feledkezve meg a fontos és elkötelezett vezetői asszisztensekről sem, akik a hét 7 napján, a nap 24 órájában az ügyfél rendelkezésére állnak. A családirányítás, a filantrópia és a művészeti szakemberek egyre népszerűbb profilok. Érdemes megemlíteni, hogy egy olyan típusú jelöltprofil, amely mindig érdekes lehet a családi irodák számára (a struktúra méretétől függetlenül), az ingatlanszakemberek. Ez a szakterület annak köszönhető, hogy a családi irodák nagy többsége a globális kereskedelmi és ingatlanfejlesztési piacokra összpontosítja befektetéseit. Mi az AP Executive-nél egy általános tendenciát tudunk azonosítani: felismerték, hogy az “interperszonális készségek” nagyon fontos követelményt jelentenek ügyfeleink számára. A személyiség és a kémia egy másik fontos tényező, amelyet a családi irodák ügyfelei megkövetelnek, továbbá azt is szeretnék, hogy a személyzet szakmailag diszkrét és lojális legyen. Egy családi irodának dolgozni anyagilag kifizetődő, de rugalmasnak és elkötelezettnek kell lenni. Az alkalmazottaknak “személyre szabott ügyfélszolgálati” gondolkodásmódot kell nyújtaniuk, és nem szabad természetesnek venniük a pozíciójukat. Végül, de nem utolsósorban, a családi iroda intézményesítésének képessége is valami jól megbecsült dolog, különösen akkor, ha a családi iroda stratégiája az, hogy a következő szakaszba lépjen (Single to Multi vagy SFO, amely diverzifikálni akarja befektetési tevékenységét).

Melyek a családi irodákkal kapcsolatos tévhitek?

Nagyon gyakran van az a benyomásom, hogy a családi irodai környezetet egyfajta “csillogó” menedékhelynek tartják azok az emberek, akikkel beszélek, akik esetleg kiábrándultak a vállalati környezetben való munkavégzésből, és karrier-tanácsot keresnek. Úgy érzik, hogy törekedhetnek és elérhetik azt a megfelelő karrierutat, amelyet mindig is kerestek, ha ebben a hiánypótló szakmai ágazatban keresnek szerepet. A családi irodák legtöbbször olyan kis egységek, amelyeket olyan vállalkozók építettek és fejlesztettek ki, akik olyan kulcsszereplőket keresnek, akik széleskörű tudásukat és szakértelmüket be tudják hozni. Amikor a családi irodák intézményesülnek, ügyfeleink toborzási igényei még összetettebbek. Elsősorban a kivételes pedigrével rendelkező nemzetközi szakembereket részesítik előnyben. A családi irodai környezetben végzett munkának ugyanúgy megvannak az előnyei és hátrányai, mint bármely más szakmának. Az előnye, hogy egy olyan pénzgazdag környezetben dolgozhatunk, ahol közvetlen jelentéstételi struktúra és lapos döntéshozatal van, hosszadalmas bürokratikus eljárások nélkül. A jelöltek általában arra vágynak, hogy közvetlen kapcsolatot tarthassanak a családdal, miközben rugalmasan kihasználhatják kulturális menedzsment készségeiket. A családi irodák világában a karrier különleges, és ennek köszönhetően ügyfeleink a legjobb jelölteket “kiválogathatják” a munkára, a verseny még mindig éles.