Overview of Axos Invest

A korábban WiseBanyan néven ismert Axos Invest egy könnyen használható robot-tanácsadó, amely 2009 óta kínál szakértői portfóliókezelést. 2019-ben a WiseBanyan anyavállalata, az Axos Financial átnevezte a WiseBanyan befektetési menedzsment platformot Axos Investre. Az Axos Invest az Axos Bank online banki platformmal együtt működik. Az Axos Investhez annak weboldalán vagy alkalmazásán keresztül, illetve az Axos Bank weboldalán található Invest portálon keresztül férhet hozzá.

Az Axos Investnél nem talál trükköket vagy okos új neveket régóta ismert fogalmakra. Pontosan tudja, hogy mit kap, amikor az Axos Investhez szerződik – professzionális befektetési menedzsmentet egy digitális befektetési tanácsadó felügyelete alatt.

Az Axos Invest rögtön a lényegre tör – Automatizált portfólióbefektetést kínál magánszemélyek számára, különösen azoknak, akik most kezdik a befektetést, vagy szeretnék beállítani a portfóliójukat, és egy robot-tanácsadóra bízni a nehéz munkát. Az Axos Invest a modern portfólióelméletre és az Ön által megadott információkra támaszkodik az eszközallokációs stratégia személyre szabásához. A modern portfólióelmélet olyan stratégiát fogalmaz meg, amely az Ön kockázattűrési szintje mellett a hozam maximalizálására összpontosít.

Általában arra számíthat, hogy az egyéni stratégiája a diverzifikációra, tőzsdén kereskedett alapokra (ETF), hosszú távú befektetésekre, a tőkenyereség minimalizálására a hozam maximalizálása érdekében, automatikus kiegyensúlyozásra és “invest and chill” felügyeletre épül. Alapvetően hátradőlhet, és hagyhatja, hogy az Axos Invest átvegye a kormányt.

Tovább tárcsázza portfólióját az Axos Invest néhány kiegészítő funkciójának, például a szelektív kereskedésnek és az adóveszteség-gyűjtésnek a használatával. Emellett több portfóliót is összeállíthat, ha szeretné, és mindegyiket az Ön által preferált allokációhoz igazíthatja.

Aktuális APY

Még 1.25%

Minimum egyenleg

Nincs minimum egyenleg a nyitó 50$-os betét után

Csekkdíjak

$0

Tulajdonságok

• Adó…Loss Harvesting
  • Ha jól diverzifikált portfólióval rendelkezik, várható, hogy az értékpapírok árfolyama ingadozni fog. Ha adóveszteség-gyűjtést alkalmaz, portfóliója figyelemmel kíséri és nyomon követi a veszteségeket, hogy csökkentse, mennyit fizet adóként.
• Szelektív kereskedés
  • Ez lehetővé teszi, hogy kizárja az ETF-eket a portfóliójából, hogy elkerülje a “wash sales”-et, azaz a műveletek egy meghatározott csoportját, amely kizárja a kereskedésből vagy egy értékpapír eladásából származó veszteségeket az adólevonásból.
  • A szelektív kereskedés azt is lehetővé teszi, hogy eszközallokációs stratégiáját személyes értékei alapján alakítsa ki, ha ezt szeretné. Néhány példa a rendelkezésre álló Axos Invest ETF-kategóriákra: Socially Minded vagy Wonder Woman, amelyek mindegyike megfelelhet egy speciális érdeklődésű befektetési stratégia igényeinek.
• IRAutomation
  • A nyugdíjstratégiáját úgy alakíthatja ki, hogy különböző nyugdíjszámlák közül választhat, amelyek lehetővé teszik, hogy vagy most, vagy később, a nyugdíjszámláról történő visszavonáskor adót takarítson meg.
• Gyors befizetés
  • A befizetéskor még aznap vagy a következő kereskedési napon történő befektetések
• Automatikus befizetés ütemező
  • Az automatikus befizetéseket az Ön időbeosztásához igazíthatja

Az Axos Invest azonban nem kínál pénzügyi tervezést közvetlenül emberi pénzügyi tanácsadótól, személyre szabott pénzügyi tervezése lehetővé teszi, hogy mérföldköveket vagy pénzügyi céljait kitűzze. Az egyes mérföldkövekhez időhorizontot is diktálhat, amely kiszámítja az Ön kockázattűrő képességét. Az Axos Invest ajánlásokat tesz a befizetések ütemezésére, dinamikus kiegyensúlyozással és fejlődési elemzésekkel segíti a kitűzött mérföldkövek elérését.

Az Axos Investnél 500 dollár szükséges az automatikusan kezelt portfólió elindításához, és ez az a számlaminimum, amelyet be kell tartania ahhoz, hogy jogosult legyen a robot-tanácsadói szolgáltatásaikra. Bár ez egy kicsit magasabb lehet a szűkebb költségvetéssel rendelkezők számára, ez még mindig viszonylag alacsony számlaminimum a szakértői befektetési menedzsmenthez.

A portfóliójával történő befektetéshez ezt az egyenleget fenn kell tartania. Ez az Ön számára is előnyös, mivel biztosítja, hogy portfóliójában elegendő befektetési erővel rendelkezzen ahhoz, hogy a lehető legjobban kihasználhassa az Axos Invest által kínált szolgáltatásokat. Ha ez az egyenleg alá csökken, akkor havi 1 dolláros díjat kell fizetnie.

Mint sok pénzügyi tanácsadó, az Axos Invest is éves százalékos díjat számít fel. Ez a díj az Ön teljes kezelt vagyonának 0,24%-a. Ez elég jó ajánlat, figyelembe véve, hogy a legtöbb hagyományos tanácsadó 1% körüli összeget számít fel a vagyonkezelésért.

Ez a díj all-inclusive, nincsenek véletlenszerűen felbukkanó jutalékok, tranzakciós díjak vagy kiegyensúlyozási díjak. Magas kezelési díjak és rejtett költségek nélkül a befektetéseidből több jut a portfóliód növelésére.

Hogyan nyithatsz Axos Invest-számlát

Az Axos Invest-számla létrehozása szuper egyszerű – amikor meglátogatod a weboldalát, rögtön beleugorhatsz a befektetési céljaid kialakításába, ha válaszolsz néhány egyszerű kérdésre az életkorodról, az éves jövedelmedről és a nettó értékedről.

Elkezdhet itt, vagy letöltheti az Axos Invest alkalmazást az Apple App Store-ból vagy a Google Play segítségével.

Axos Invest befektetési stílus

Az Ön kezelt portfóliója az Axos Invest szakértő szeme alatt áll össze. Miután kitölt egy egyszerű kérdőívet az Ön pénzügyi helyzetéről, befektetési profiljáról, befektetési céljairól és befektetési céljáról, az Axos Invest szakértő módon megtervezett portfólióelosztási stratégiát állít össze. A modern portfólióelmélet és az Ön által megadott információkból generált befektetési profil kombinációját kínálva az Axos Invest automatizált befektetéssel kezeli portfólióját.

Az Axos Invest személyre szabott portfólióajánlását használhatja, vagy módosíthatja azt, hogy saját allokációt hozzon létre. Az Axos Invest az Ön választása alapján automatikusan kezeli portfólióját az Ön nevében, folyamatos felügyelet és dinamikus automatikus kiegyensúlyozás segítségével.

Az Axos Invest portfóliójának összetétele ETF-eket is tartalmaz, és az eszközosztályok széles skáláján diverzifikált, például ingatlanalapok és rövid lejáratú, magas hozamú vállalati kötvények között.

Amint befizette befektetési számláját, bármikor módosíthatja eszközallokációját, amikor csak szeretné. Portfólióját automatikus kiegyensúlyozással is rendszeresen kiigazítjuk, hogy az Ön befektetési profiljának megfelelő súlyozásban maradjon.

Az Axos Invest további testreszabási lehetőségeket biztosít, mint például az adóveszteség-gyűjtés és a szelektív kereskedés. Az adóveszteség-gyűjtés alkalmazásával az Ön adófizetési kötelezettsége csökken anélkül, hogy ez befolyásolná a várható kockázatot vagy hozamcélokat. A szelektív kereskedéssel korlátozhatja az ETF-ek felvételét az Axos Invest portfóliójába azzal a céllal, hogy maximalizálja az adólearatás szolgáltatásait.

Az Axos Invest ügyfeleként a következő befektetési számlatípusok közül választhat: Egyéni személyes befektetési számlák és egyéni nyugdíjszámlák (IRA), például Roth IRA számlák, hagyományos IRA számlák és SEP IRA számlák. Az Axos Invest egyelőre nem kínál 401(k) kezelést.

Ha szeretne digitálisan kezdeni a befektetések kezelését, szeretne egy kevésbé szigorú megközelítést, vagy még újonnan ismerkedik a befektetések világával, az Axos Invest a tökéletes platform a tesztelés megkezdéséhez. Bár nem fog trendi funkciókat és trükköket találni, az Axos Invest minden alapot lefed.

A regisztráció egyszerű, és mindössze 500 dollár minimális befizetést igényel. Az egyszerű, egyszerűsített automatikus befektetésért látogasson el az Axos Invest oldalára itt, vagy töltse le az alkalmazásukat. Válaszoljon néhány egyszerű kérdésre, és máris útra kelhet.