von Proj Omni: Der Vanguard Total Stock Market ETF (ETF:VXUS) bietet Anlegern ein diversifiziertes Engagement in Nicht-US-Unternehmen (in Industrie- und Schwellenländern) und basiert auf dem FTSE Global All Cap ex US Index.

1. Was ist der Vanguard VXUS ETF?

Vanguard VXUS ist ein ETF, der die Wertentwicklung eines Referenzindexes abbildet, der die Anlagerendite von Aktien von Unternehmen mit Sitz in internationalen Märkten außerhalb der USA misst.

Der Index, den der VXUS abbildet, ist der FTSE Global All Cap ex US Index, der nach Marktkapitalisierung gewichtet ist.

Der Index umfasst mehr als 6.100 Aktien von Unternehmen mit Sitz in über 45 Ländern.

2. Für wen ist der VXUS geeignet?

Indexfonds wie der VXUS sind ideal für Einzelanleger, die ein breites Engagement an den internationalen Märkten, einschließlich der Industrie- und Schwellenländer, anstreben.

Der VXUS eignet sich gut für langfristige Anleger, für die das Wachstum des Geldes über einen längeren Zeitraum wichtig ist. Umgekehrt ist er für kurzfristige Anleger möglicherweise nicht immer die richtige Wahl.

3. Wie bewerten Sie VXUS?

Wir vergeben keine Sterne-Ratings, wie z.B. Morningstar, sondern empfehlen den einzelnen Anlegern, eine Entscheidung auf der Grundlage ihrer Anlageziele, ihrer Erfahrung und ihrer Marktkenntnisse zu treffen.

Wenn Sie ein Neuling in der Geldanlage sind und ein breites Engagement in nicht-amerikanischen Märkten suchen, sollten Sie diesem Fonds eine Chance geben. Wir geben ihm ein dreifaches Grün.

Gründe für ein dreifaches Grün?

VXUS: 1. bietet ein diversifiziertes Engagement in Large-, Medium- und Small-Cap-Aktien außerhalb der USA in Industrie- und Schwellenländern; 2. hat eine sehr niedrige Kostenquote von 0,11 %; 3. hat sich in der Vergangenheit gut entwickelt. Eine niedrige Gebühr und ein einigermaßen repräsentatives Portfolio sorgen dafür, dass der Fonds gut positioniert ist, um in der Zukunft gut abzuschneiden.

Ein Wort der Vorsicht – ein dreifaches Grün bedeutet nicht, dass Sie jetzt in den Fonds investieren sollten. Er muss für Sie und Ihre Anlageziele geeignet sein. Außerdem haben wir keine Ahnung, wie die Zukunft des VXUS (oder der internationalen Märkte) aussehen wird – und ob internationale Aktien derzeit überbewertet sind.

4. Was ist der FTSE Global All Cap ex US Index? Was sollte ich über ihn wissen?

Es handelt sich um einen nach Marktkapitalisierung gewichteten Index, der die Wertentwicklung von rund 6.100 Large-, Mid- und Small-Cap-Unternehmen in mehr als 45 Industrie- und Schwellenländern weltweit, mit Ausnahme der USA, abbildet.

Der Index wird für den Vanguard Total International Stock Index Fund (VGTSX), den Admiral Shares (VTIAX) und den Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) verwendet.

Der FTSE Global All Cap ex US Index deckt 98 % der internationalen Aktienmarktkapitalisierung ab. Die Verteilung nach Marktkapitalisierung ist wie folgt:

• Großkapitalisierte Aktien 68%

• Mittelkapitalisierte Aktien 18%

• Kleinkapitalisierte Aktien 12%

5. Bietet der VXUS den Anlegern ein Engagement auf dem US-Markt?

Viele der größten Bestände des Fonds sind multinationale Unternehmen, so dass der VXUS ein erhebliches indirektes Engagement auf dem US-Markt aufweist. Die Hauptsitze der VXUS-Beteiligungen befinden sich außerhalb der USA.

6. Was sind die VXUS-Beteiligungen?

Die folgende Liste zeigt die wichtigsten Beteiligungen im VXUS und die Gewichtung ihrer Vermögenswerte:

Diese zehn wichtigsten Vermögenswerte machen 7,63 % der Fondsperformance aus, was aufgrund der Marktkapitalisierungsgewichtung etwas konzentriert ist. Diese 10 Vermögenswerte würden 0,02 % eines gleichgewichteten Total All Cap ex US Indexfonds ausmachen.

7. Wie hat sich VXUS entwickelt / wie viel hat VXUS in den letzten 3 bis 5 Jahren verdient?

VXUS-Anteile (nicht Aktien) erzielten in den letzten 3 Jahren eine jährliche Rendite von 1,76 % und in den letzten 5 Jahren von 8,78 %. Unten sehen Sie das Kursdiagramm von VXUS.

8. Wie hoch ist die Kostenquote von VXUS?

Die Kostenquote von VXUS beträgt 0,11%, was ziemlich niedrig ist.

9. Wie hoch ist die Steuereffizienz des VXUS? Wie hoch ist die Steuerkostenquote des VXUS?

Die einjährige Steuerkostenquote (Renditeminderung aufgrund von Steuern, die Anleger auf Ausschüttungen zahlen) für den VXUS beträgt 0,87 %. Das bedeutet, dass die Rendite aufgrund der Dividendensteuern effektiv um fast ein Prozent reduziert wird.

10. Was ist das Beta von VXUS? Wie sieht das Risikoprofil des VXUS aus?

Das Fünfjahres-Beta (Volatilität) des VXUS beträgt 0,97, gemessen am S&P 500. Das bedeutet, dass der VXUS etwas weniger volatil ist als der S&P 500.

Bei volatileren Fonds sollten Sie eine höhere Performance erwarten, da sie risikoreicher sind.

Das R-Quadrat für den VXUS beträgt 98,24%, was bedeutet, dass der VXUS (FTSE Global All Cap ex US) stark mit dem S&P 500 korreliert ist.

11. Wie viel zahlt VXUS an Dividenden? Wie hoch ist die VXUS-Rendite?

VXUS zahlt eine vierteljährliche Dividende. Hier ist die Ausschüttung für die letzten 4 Quartale:

12. Was sind einige gute internationale (nicht-US) ETFs?
Unter den Ex-US-ETFs gibt es einige, die wir hervorheben möchten:

• IXUS iShares Core MSCI Total Intl Stock ETF; seine Kostenquote beträgt 0,11 %. IXUS hat über 3.300 Beteiligungen. Er bietet Anlegern ein breites Spektrum an internationalen Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern.

• IEFA iShares Core MSCI EAFE ETF konzentriert sich auf entwickelte Märkte außerhalb der USA und Kanada. Die Kostenquote beträgt 0,08%. IEFA hat über 2.500 Positionen.

• SCHF Schwab International Equity ETF; seine Kostenquote beträgt 0,06%. SCHF hat über 1.300 Bestände. Er konzentriert sich nur auf entwickelte Märkte.

• VXUS Vanguard Total Stock Market ETF; seine Kostenquote beträgt 0,11%. VXUS konzentriert sich sowohl auf entwickelte als auch auf aufstrebende Märkte und hat rund 6.100 Positionen.

• VEA Vanguard FTSE Developed Markets ETF; seine Kostenquote beträgt 0,07%. VEA hat ca. 3.800 Positionen.

• VEU Vanguard FTSE All-World ex-US ETF; er konzentriert sich sowohl auf entwickelte als auch auf Schwellenmärkte und hat eine Kostenquote von 0,11%. VEU hat mehr als 2.500 Positionen.

Sie können iShares ETFs bei Fidelity provisionsfrei handeln, vorausgesetzt, Sie haben ein Fidelity-Konto. Für Verkäufe, die innerhalb von 30 Tagen nach dem ursprünglichen Kauf des ETFs erfolgen, wird eine kurzfristige Handelsgebühr von 4,95 $ erhoben.
Sie können SCHF bei Schwab provisionsfrei handeln.

13. VXUS vs. VEU? Sollte ich VXUS oder VEU wählen?

Der zugrunde liegende Index ist unterschiedlich (obwohl beide auf dem FTSE basieren). Der VEU basiert auf dem FTSE All World ex US Index, während der VXUS auf dem FSTE All Cap ex US Index basiert. Der VXUS hat mehr Small-Cap-Aktien als der VEU, da der All Cap-Index Small-Cap-Aktien enthält, die im All World-Index nicht enthalten sind.

Performance-mäßig sind sie ähnlich. In den letzten 5 Jahren erzielte VEU eine Rendite von 8,8 % gegenüber VXUS von 8,78 %.

Steuereffizienzmäßig sind sie ähnlich.VEU Steuerkostenquote beträgt 0,86 % gegenüber VXUS 0,87 %.

Die Kostenquoten von VEU und VXUS sind genau gleich, 0,11%.

Die Wahl liegt wirklich bei Ihnen – VXUS bietet Ihnen ein breiteres Engagement als VEU und hat viel mehr Wertpapiere als VEU.

14. VXUS vs. VEA? Soll ich VXUS oder VEA wählen?

VEA bildet den FTSE Developed All Cap ex US Index ab. Das bedeutet, dass er sich auf Industrieländer konzentriert, und die einzelnen Unternehmen im Fonds sind nach Marktkapitalisierung gewichtet.

VEA enthält etwa 3.700 Stammaktien von Unternehmen mit großer, mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung aus den wichtigsten Märkten in Europa, Asien-Pazifik und Kanada.

VEA hat eine niedrigere Kostenquote als VXUS: 0,07%.

VEA hat auch ein Beta von 0,91, was bedeutet, dass er 9% weniger volatil ist als der S&P 500. VXUS ist ebenfalls weniger volatil als der S&P 500 (sein Beta liegt bei 0,94).
In Bezug auf die Performance sind VXUS und VEA ähnlich. In den letzten 5 Jahren erzielten beide eine Rendite von 8,78 %.

Die Wahl liegt wirklich bei Ihnen – der VXUS bietet Ihnen ein breiteres Engagement als der VEA, da er sowohl entwickelte als auch Schwellenländer umfasst.

15. VXUS vs. VGTSX? Sollte ich VXUS oder VGTSX wählen?

VGTSX ist ein Investmentfonds, der den FTSE All Cap ex US Index abbildet. VXUS ist ein ETF.

VGTSX hat einen Mindestanlagebetrag von $3.000.

VGTSX ist teurer; seine Kostenquote beträgt 0,18 % gegenüber 0,11 % für VXUS.

VGTSX ist etwas steuereffektiver als VXUS. Die Steuer-Kosten-Quote von VGTSX beträgt 0,84 %. Die Kostenquote von VXUS liegt bei 0,87 %.
VXUS hat keine Mindestguthabenanforderung. Da es sich bei VXUS um einen ETF handelt, kann es sein, dass Sie eine Handelsgebühr zahlen müssen, wenn Sie außerhalb von Vanguard oder Null-Dollar-Brokern (z. B. Robinhood) investieren.

VGTSX bietet Ihnen die Möglichkeit, automatisch zu investieren, so dass Sie Anteile in gewünschten Anteilen erwerben können.
Sie können sogar eine Option wählen, die jeden Monat automatisch von Ihrem Bankkonto abgebucht wird.

VXUS hingegen wird ähnlich wie Aktien gehandelt. Die Anleger haben die Möglichkeit, ihre bestehenden Anlagen manuell aufzustocken. Allerdings richtet sich die jeweilige Anzahl der Anteile in der Regel nach dem aktuellen Aktienkurs.

Bei VGTSX können Anleger Dividenden und Kapitalgewinne automatisch reinvestieren, während ETFs oft nicht über einen solchen Plan verfügen.

Wenn Sie jedoch in VXUS bei Vanguard investieren, können Sie Dividenden und Kapitalgewinne automatisch reinvestieren.

Unsere Empfehlung: Investieren Sie in VXUS (vs. VGTSX) über einen kostengünstigen/kostenlosen Broker (wie Robinhood oder Vanguard für Vanguard-Fonds).

16. VXUS vs. VTIAX? Sollte ich mich für VXUS oder VTIAX entscheiden?

VTIAX ist eine Admiral Shares-Version des Investmentfonds, der den FSTE All Cap ex US Index abbildet. Der Mindestanlagebetrag liegt bei 10.000 USD.

VXUS und VTIAX haben die gleiche Kostenquote: 0,04 %.

Die Steuereffizienz von VXUS und VTIAX ist sehr ähnlich (etwa 0,87 %). Das bedeutet, dass Ihre Rendite nach Steuern im Durchschnitt um 0,87 % niedriger ist als die Rendite vor Steuern.

VTIAX könnte für automatische Anlagen und Wiederanlagen von Dividenden/Kapitalgewinnen geeigneter sein, da es sich um einen Investmentfonds handelt.

Unsere Empfehlung – es ist eine Entscheidung (und sie hängt von dem Maklerunternehmen ab, das Sie nutzen, und von Ihren Zielen bei der Wiederanlage von Dividenden).

17. VXUS vs. SCHF? Sollte ich mich für VXUS oder SCHF entscheiden?

SCHF bildet den FTSE Developed ex-U.S. Index ab, im Gegensatz zu VXUS, der sowohl entwickelte Märkte als auch Schwellenländer umfasst.

SCHF deckt ~1.300 Wertpapiere ab, was deutlich unter der Zahl für VXUS (6.100+) liegt.

SCHF Kostenquote liegt leicht unter der Kostenquote von VXUS: 0,06% vs. 0,11%.

SCHF ist weniger steuereffizient als VXUS. SCHF hat eine Steuerkostenquote von 1,09%. VXUS hat eine Steuerkostenquote von 0,87 %. Das bedeutet, dass die Nachsteuerrendite im Durchschnitt

0,22 Prozentpunkte höher ist für VXUS vs. SCHF.

Die historischen Renditen der beiden ETFs sind vergleichbar, obwohl SCHF in den letzten 5 Jahren etwas besser abschnitt (9.52% für SCHF vs. 8,78% für VXUS).

Die größte Frage bei der Entscheidung zwischen VXUS und SCHF ist, welches Engagement Sie anstreben – entwickelte Märkte außerhalb der USA oder sowohl entwickelte Märkte als auch Schwellenländer? Wenn ersteres zutrifft, dann ist SCHF möglicherweise die richtige Wahl. Wenn letzteres der Fall ist, sollte VXUS Ihre Wahl sein.

18. VXUS vs. VT? Sollte ich VXUS oder VT wählen?

VT investiert sowohl in ausländische als auch in US-Aktien. Er versucht, die Performance des FTSE Global All Cap Index nachzubilden, der sowohl etablierte als auch sich noch entwickelnde Märkte abdeckt.

VXUS schließt die USA aus.

Die Anzahl der Aktien im VT-Fonds beträgt ~7.800 gegenüber 6.100 für VXUS.

VT und VXUS haben die gleiche Kostenquote: 0.11%.

Bei VT und VXUS gibt es keine Mindestanlagebeträge.

Die historischen Renditen von VT sind höher als die von VXUS, da die Rendite von US-Aktien in der Vergangenheit über der von internationalen Aktien lag.

VT ist steuereffizienter als VXUS. Das Steuer-Kosten-Verhältnis von VT beträgt 0,66%. Das Steuerkostenverhältnis von VXUS liegt bei 0,87 %. Das bedeutet, dass die Nachsteuerrendite von VT im Durchschnitt um 0,22 Prozentpunkte höher ist als die von VXUS.

VXUS ist mit einem Vermögen von über 500 Mrd. USD ein wesentlich größerer Fonds. VT hat ein verwaltetes Vermögen von etwa 12 Mrd. $. VXUS hat vielleicht eine höhere Liquidität als VT, aber wir denken, dass VT auch ziemlich liquide ist.

Beide Fonds sind eine gute Wahl. Die Wahl sollte von Ihrem Schwerpunkt abhängen… wenn Sie sich auf dem globalen Markt engagieren möchten, einschließlich der USA, sollten Sie sich für den VT entscheiden. Ansonsten konzentrieren Sie sich auf VXUS.

19. Wie hoch ist der Umsatz von VXUS? Und ist der Umsatz wirklich wichtig?

Der Jahresumsatz des VXUS liegt bei 3 %, was ziemlich niedrig ist.

Ein geringerer Umsatz bedeutet niedrigere Kosten und geringere steuerpflichtige Kapitalgewinnausschüttungen, ist also wichtig.

20. Wie kann ich herausfinden, welche Fonds besser abgeschnitten haben als VXUS?
Mit dem Idea-Tool von Finstead können Sie sich Anregungen holen, welche ETFs eine bessere Performance als VXUS erzielt haben. Das Tool zeigt eine Reihe von ETF-Vorschlägen (sowohl aus der gleichen Fondskategorie als auch insgesamt), die in der Vergangenheit eine höhere kostenbereinigte Rendite und eine geringere Volatilität (d. h.,

Für VXUS schlägt das Finstead-Ideen-Tool den iShares Global Tech ETF (IXN) und den iShares Edge MSCI Min-Vol AEFE (EFAV) als Gesamtfonds bzw. Fonds derselben Kategorie vor, die in den letzten 5 Jahren eine höhere Rendite und eine geringere Volatilität aufwiesen.

IXN ist ein globaler Tech-Fonds, und wie Sie wissen, hat sich der Tech-Bereich in den letzten 5+ Jahren unglaublich gut entwickelt. IXN erweist sich auch als weniger riskant als der S&P 500. Aber die Kritiker würden sagen, dass Tech-Aktien derzeit überbewertet sind.

EFAV iShares Edge MSCI Min-Vol AEFE bildet einen Aktienmarktindex ab, der die Aktienmarktentwicklung der entwickelten Märkte außerhalb der USA & und Kanadas messen soll. EAFE steht für Europa, Australasien und den Fernen Osten, und Min-Vol steht für minimale Volatilität (d.h. niedrigeres Beta und geringeres Risiko).

Aber seien Sie vorsichtig, bevor Sie in diese Fonds investieren.

Der Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ:VXUS) blieb am Dienstag im vorbörslichen Handel unverändert. Seit Jahresbeginn hat VXUS um 19,70% zugelegt, während der S&P 500 Index im gleichen Zeitraum um 11,90% gestiegen ist.

VXUS hat derzeit ein ETF Daily News SMART Grade von A (Strong Buy) und liegt auf Platz 5 von 53 ETFs in der Kategorie Foreign Large Cap Blend ETFs.

Dieser Artikel wird Ihnen mit freundlicher Genehmigung von Finstead zur Verfügung gestellt.

Sie sehen hier eine gekürzte Wiederveröffentlichung von ETF Daily News Inhalten. Vollständige ETF Daily News-Artikel finden Sie auf (www.etfdailynews.com)