Die wichtigsten Erkenntnisse

• Was ist Immobilien-Crowdfunding?

• Vorteile von Immobilien-Crowdfunding

• Nachteile von Crowdfunding

• Die besten Crowdfunding-Plattformen

• Regulierung von Crowdfunding

Crowdfunding ist mehr als nur ein Modewort des 21; Jahrhunderts, sondern eine neue, aufregende Möglichkeit für Immobilieninvestoren, Kapital zu beschaffen. Aber wie funktioniert Crowdfunding im Immobilienbereich? Was sind die Vorteile von Crowdfunding-Immobiliengeschäften? Was müssen Sie über die Suche nach Immobilieninvestitionskrediten aus der Masse wissen? Und welche Renditen können Sie erzielen, wenn Sie in das Crowdfunding-Projekt eines anderen Investors investieren?

Auch wenn Immobilien-Crowdfunding kein traditionelles Mittel der Kapitalbeschaffung ist, müssen Investoren diese leistungsstarke Form der Immobilienfinanzierung verstehen.

Was ist Immobilien-Crowdfunding?

Crowdfunding ist eine Möglichkeit für Unternehmer, Geld zu beschaffen, und zwar nicht, indem sie einen einzigen Investor um eine große Investition bitten, sondern indem sie sich an einen großen Pool von Investoren wenden, die jeweils einen kleinen Geldbetrag beisteuern. Ein wesentlicher Unterschied zwischen Crowdfunding und traditionelleren Methoden der Geldbeschaffung liegt in der verwendeten Plattform, da Crowdfunding in der Regel online durchgeführt wird.

Neben Crowdfunding-Websites nutzen Unternehmer auch Social-Media-Plattformen wie Facebook oder Twitter, um ihre Vorhaben direkt an ein größeres Publikum interessierter Investoren zu vermarkten.

Immobilieninvestoren haben Crowdfunding als Alternative zu traditionelleren Mitteln der Investitionsfinanzierung übernommen. So nutzen beispielsweise große Bauträger Crowdfunding-Plattformen, um Investitionen von Gruppen zugelassener Investoren einzuwerben, während Kleinunternehmer Kampagnen gestartet haben, um Mittel für kleinere Investitionsvorhaben zu beschaffen. Der folgende Abschnitt veranschaulicht, warum Crowdfunding für Immobilien in den letzten Jahren bei Anlegern immer beliebter geworden ist.

Vorteile von Crowdfunding für Immobilien

Ob Sie gerade erst mit dem Investieren in Immobilien beginnen oder schon ein erfahrener Profi sind, es kann eine Herausforderung sein, die notwendige Finanzierung für ein Geschäft zu finden. Mit dem Aufkommen von Crowdfunding im Immobiliensektor haben viele Investoren die Vorteile einer alternativen Finanzierungsmöglichkeit für ihre Geschäfte genutzt. Darüber hinaus ist Crowdfunding mit verschiedenen anderen bemerkenswerten Vorteilen verbunden, darunter:

• Das Crowdfunding von Immobilien erweitert Ihre Finanzierungsmöglichkeiten und vergrößert gleichzeitig Ihr Investorennetzwerk.

• Direktes Marketing durch Crowdfunding dient auch als Instrument zur Förderung Ihres Unternehmens.

• Erfolgreiche Projekte führen mit der Zeit zu positiver Mundpropaganda und Kundentreue.

• Sparen Sie Zeit und Geld, indem Sie die Vorteile einer benutzerfreundlichen Investitionsplattform nutzen.

• Erhalten Sie Zugang zu wertvollem Feedback von Ihrer Online-Community, so dass Sie eventuelle Geschäftsmängel beheben können.

Einfacher Zugang zu Kapital

Crowdfunding bietet einen einfachen Zugang zu Krediten und Kapital, ohne den ganzen Aufwand eines Kredits, und wird für praktisch jede Art von Fundraising-Bemühungen verwendet, die Sie sich vorstellen können: persönlich, familiär, geschäftlich und für Immobilieninvestitionen. Investoren können von Immobilien-Crowdfunding profitieren, indem sie ihren persönlichen Kredit freihalten und für andere Zwecke nutzen können, während ihre persönlichen Kreditwürdigkeitswerte erhalten bleiben. Dies ermöglicht es Kleinunternehmern, ihre Unternehmen schneller zum Laufen zu bringen und die Finanzierung von Geschäften zu sichern, wenn herkömmliche Möglichkeiten begrenzt sind.

Großartiges Marketinginstrument

Abgesehen vom direkten Nutzen der Finanzierung eignet sich Crowdfunding als hervorragendes Marketinginstrument für Unternehmer, die ihre Marke bekannt machen möchten. Durch die Förderung von Fundraising-Kampagnen über soziale Medien und direkt auf Crowdfunding-Plattformen haben Immobilieninvestoren die Möglichkeit, ihr Investorennetzwerk schnell zu erweitern. Ein bewährtes Verfahren ist die Bereitstellung eines Glaubwürdigkeitspakets auf Ihrer Website, in dem frühere Projekte und Erträge sowie der Auftrag und die Ziele Ihres Unternehmens aufgeführt sind. Dies hilft, interessierten Investoren Ihre Glaubwürdigkeit und Professionalität zu demonstrieren.

Baut die Loyalität der Investoren auf

Eine Crowdfunding-Kampagne ist ein kluger Weg, die Attraktivität und finanzielle Tragfähigkeit einer Idee oder eines Projekts zu beweisen. Indem Sie während der Kampagne überzeugende Informationen bereitstellen, können Sie potenzielle Investoren anlocken und um Unterstützung werben. Sobald Sie Ihre Finanzierung gesichert haben, werden Ihre Geldgeber in Ihren Erfolg investieren und alles tun, um Ihnen zum Erfolg zu verhelfen. Durch beständige Ergebnisse werden Ihre Investoren ein Gefühl der Loyalität entwickeln, was zu positivem Mund-zu-Mund-Propaganda-Marketing, wiederholten Geschäften und direkten Empfehlungen führen kann.

Benutzerfreundliche Plattformen verfügbar

Viele Immobilien-Crowdfunding-Websites machen es den Investoren leicht, ihre Fundraising-Kampagnen zu starten, und sparen ihnen so Zeit und Geld. Diese Plattformen sind so konzipiert, dass sie die Kampagnen optisch ansprechend präsentieren und es den Spendern ermöglichen, ohne großen Aufwand ein großes Publikum zu erreichen. Lesen Sie weiter, um einige der besten heute verfügbaren Immobilien-Crowdfunding-Plattformen kennenzulernen.

Wie Sie wertvolles Feedback erhalten

Da Crowdfunding öffentlich ist, sind die Kampagnen Gegenstand von Reaktionen, mit oder ohne Einladung. Dies ist jedoch eine großartige Gelegenheit für Unternehmen, die Kommentare der Nutzer zu verfolgen und wertvolles Feedback zu erhalten. Achten Sie zum Beispiel auf Beiträge von anderen erfahrenen Investoren oder sogar auf Kritik, um Schwachstellen im Unternehmen zu erkennen und zu beheben. Wenn Sie antworten und sich bei den Nutzern dafür bedanken, dass sie sich die Zeit genommen haben, sich zu melden, können Sie Kommunikationskanäle öffnen und echte Verbindungen zu neuen Kontakten aufbauen.

Es ist auch wichtig zu erkennen, dass es für diejenigen, die noch nicht an Crowdfunding teilgenommen haben, eine Lernkurve gibt. Wenn Sie Ihre erste Kampagne starten, kann ein Teil dieses Feedbacks eine gute Möglichkeit sein, um zu lernen, wie Sie Ihre Kampagnen in Zukunft verbessern können. Es kann auch eine Gelegenheit sein, das Konzept des Crowdfunding denjenigen vorzustellen, die noch nicht damit vertraut sind.

Nachteile von Crowdfunding

Während Crowdfunding eine attraktive Strategie zu sein scheint, ist es wichtig, die Nachteile zu kennen, die Investoren bei der Finanzierung Ihres Geschäfts haben.

• Ungewissheit: Eine der größten Herausforderungen bei der Rekrutierung von Investoren für Ihr Crowdfunding-Projekt besteht darin, dass die Investoren Sie oder Ihr Unternehmen nicht kennen. Dies kann dazu führen, dass sie zögern, eine Investition in die Hände eines Kreditnehmers zu legen, mit dem sie nicht vertraut sind. Es besteht das Risiko, dass sie ihre Investition verlieren, und obwohl Sie zuversichtlich sind, dass Ihr Geschäft erfolgreich sein wird, brauchen die Investoren möglicherweise mehr Überzeugungskraft, bevor sie zustimmen, mit Ihnen ins Geschäft zu kommen.

• Rendite: Crowdfunding-Immobiliengeschäfte haben in der Regel einen Investitionszeitraum von 5 bis 7 Jahren, was bedeutet, dass die Investoren keine unmittelbare Rendite auf ihre Investition sehen werden. Obwohl langfristig ein hohes Gewinnpotenzial besteht, sehen einige Anleger die Haltedauer eines Crowdfunding-Geschäfts möglicherweise als Nachteil an.

• Mangel an Kontrolle: Die Investoren haben auch keine Entscheidungsgewalt über die Immobilie, in die sie investieren. Einige Investoren könnten sich scheuen, einen Beitrag zu Ihrer Crowdfunding-Kampagne zu leisten, wenn sie nicht völlig sicher sind, dass sie die Zukunft ihrer Investition in Ihre Hände legen. Sie werden feststellen, dass eine detailliertere Darstellung des Projektverlaufs dazu beiträgt, die Bedenken der Investoren zu zerstreuen, bevor sie davon überzeugt sind, dass das Projekt ihre Investition wert ist.

Crowdfunding-Investitionsgrenzen

Die US Securities and Exchange Commission hat Vorschriften für nicht akkreditierte Kreditgeber erlassen, um dem Risiko bei Crowdfunding-Geschäften Rechnung zu tragen. Je nach Einkommen eines Kreditgebers gibt es Grenzen für die Höhe des Geldbetrags, den Sie zu diesen Geschäften beitragen können. Wenn Ihr Jahreseinkommen weniger als 107.000 $ beträgt, können Sie jährlich 5 % Ihres Einkommens investieren, wobei 2.200 $ die maximal zulässige Investition darstellen. Liegt Ihr Jahreseinkommen über 107.000 $, können Sie bis zu 10 % Ihres Einkommens oder maximal 107.000 $ investieren.

Arten von Crowdfunding

Wenn Sie ein Immobilieninvestor sind, der ein gewisses Kapital aufgebaut hat, suchen Sie jetzt vielleicht nach Möglichkeiten, Ihr Vermögen etwas passiver zu vermehren. Für diesen Anlegertyp gibt es beim Immobilien-Crowdfunding im Wesentlichen zwei Möglichkeiten: Eigenkapitalinvestitionen und Fremdkapitalinvestitionen.

Eigenkapitalinvestitionen: Vorteile & Nachteile

Dies ist der Weg, den die meisten Immobilien-Crowdfunding-Investoren wählen, vor allem, weil er eine höhere Rendite als Fremdkapitalinvestitionen bietet. Allerdings ist dies auch mit einem Risiko verbunden. Bei Eigenkapitalinvestitionen erhalten die Anleger eine Beteiligung an einer Wohn- oder Gewerbeimmobilie, wodurch sie zu Aktionären werden.

Wenn Sie sich für diese Art der Investition entscheiden, basiert Ihre Rendite auf den Mieteinnahmen der Immobilie, abzüglich der für die Crowdsourcing-Plattform erforderlichen Gebühren. Sollte die Immobilie verkauft werden, erhalten Sie außerdem einen Anteil an der Wertsteigerung der Immobilie. Die Auszahlungen erfolgen in der Regel vierteljährlich.

Vorteile sind:

• Die Rendite ist nach oben offen: Sie können (zeitweise) eine jährliche Rendite von 18 bis 25 Prozent erzielen, mit der Möglichkeit für mehr, da für Aktienanlagen keine Obergrenzen gelten.

• Geringere Gebühren: Sie haben die Möglichkeit, eine jährliche Gebühr zu zahlen, um Ihre Anteile an der Immobilie zu erhalten, anstelle von Vorabgebühren und monatlichen Gebühren.

• Steuervorteile: Da Sie einen Anteil an der Immobilie besitzen, können Sie die Ausgaben dafür von Ihrer jährlichen Einkommenssteuer absetzen (z. B. Abschreibung, Reparaturen).

Nachteile:

• Risikoreicher: Sie stehen in der zweiten Reihe für Auszahlungen. Wenn die Immobilie keinen Gewinn erzielt, erhalten Sie keine Rendite für Ihre Investition.

• Längere Haltedauer: Wenn Sie mehr Liquidität in Ihrem Portfolio wünschen, sind Aktienanlagen wahrscheinlich nichts für Sie. Die Haltedauer beträgt in der Regel fünf bis zehn Jahre.

Schuldtitelanlagen: Vorteile & Nachteile

Fremdkapitalinvestitionen hingegen bedeuten, dass der Investor (also Sie) im Grunde der Kreditgeber für den Immobilienbesitzer ist. Sie erhalten eine feste Rendite, die sich nach dem Zinssatz des Hypothekendarlehens des Eigentümers und dem von Ihnen investierten Betrag richtet.

Zahlungen erfolgen in der Regel jeden Monat oder jedes Quartal. Und da Sie in Schulden investieren, haben Sie bei der Auszahlung der Immobilie Vorrang.

Vorteile sind:

• Sichere Erträge: Dank der Struktur der Investition können Sie eher vorhersagen, wie viel und wann Sie Ihre Auszahlung erhalten werden. Sie können mit einer möglichen jährlichen Rendite von 8 bis 12 Prozent rechnen.

• Weniger Risiko: Bei Fremdkapitalinvestitionen besteht ein geringeres Risiko, da der Eigentümer der Immobilie das Hypothekendarlehen absichert. Wenn der Eigentümer das Darlehen nicht zahlt, können Sie Ihren Verlust durch eine Zwangsvollstreckung wiedererlangen.

• Kürzere Haltezeit: Da Fremdkapitalinvestitionen in der Regel bei Entwicklungsprojekten getätigt werden, beträgt die Haltedauer nur sechs bis 24 Monate.

Nachteile sind:

• Höhere Gebühren: Sobald Sie sich für eine Investition entscheiden, kann die Crowdfunding-Plattform einen Prozentsatz von Ihrer Auszahlung abziehen.

• Gegrenzte Renditen: Fremdkapitalinvestitionen werden auf der Grundlage des Zinssatzes für das Hypothekendarlehen des Eigentümers berechnet. Daher sind Ihre Renditen begrenzt.

Die besten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen

Bei den vielen verfügbaren Crowdfunding-Plattformen kann man sich leicht in einem Meer von Optionen und Funktionen verirren. Es wird empfohlen, eine Plattform auf der Grundlage der Funktionalität der Website, der Glaubwürdigkeit, der Dokumentation und der Qualität des Kundendienstes auszuwählen. Zunächst einmal sollten Sie sich von Websites fernhalten, die lediglich als Auflistungsdienste fungieren. Entscheiden Sie sich für Plattformen, die als Broker-Dealer fungieren. Außerdem sollten Sie sich für eine Plattform entscheiden, die bereits Erfahrung mit der Art von Investitionen hat, die Sie suchen.

Als Nächstes sollten Sie nach einer Website mit solider Risikokapitalunterstützung suchen. Da Ihre Investition für eine gewisse Zeit gebunden sein könnte, sollten Sie sich vergewissern, dass Sie eine glaubwürdige Plattform nutzen, die lange Zeit in Betrieb sein wird. Prüfen Sie auch, wie die Plattform ihre Due-Diligence-Prüfung durchführt. Stellen Sie unbedingt die wichtigsten Fragen: Welche Art von Unterlagen sammelt die Plattform für potenzielle Geschäfte? Werden von den Unternehmen Haftungserklärungen oder Entschädigungen für die Investoren verlangt, falls etwas schief geht?

Schließlich sollten Sie sich vergewissern, dass die Plattform einen guten Kundendienst bietet. Während Sie verschiedene Plattformen untersuchen und ihnen Ihre Fragen stellen, sollten Sie in der Lage sein, ein Gefühl für die Qualität des Kundendienstes zu bekommen, indem Sie sich von der Bereitschaft leiten lassen, die von Ihnen benötigten Informationen und Zusicherungen zu geben.

Nachdem Sie nun einen Überblick über Crowdfunding für Immobiliengeschäfte haben, fragen Sie sich vielleicht, welche Immobilien-Crowdfunding-Plattform Sie wählen sollten. Hier sind ein paar, die Sie in Betracht ziehen sollten:

• RealtyShares: Mit einer Mindestanforderung von nur 5.000 $ ist RealtyShares eine technologiegestützte Plattform, die es Kreditnehmern ermöglicht, ihre Projekte akkreditierten Investoren vorzustellen. Für Investoren hingegen gibt es einen Markt mit vorgeprüften Wohn-, Gewerbe-, Einzelhandels- und gemischt genutzten Immobilien.

• RealtyMogul: RealtyMogul richtet sich sowohl an Fremd- als auch an Eigenkapitalinvestoren und bietet ebenfalls eine Mindestinvestition von 5.000 $. Der Schutz der Anleger steht bei RealtyMogul ganz oben auf der Prioritätenliste, so dass alle Investitionsmöglichkeiten geprüft werden.

• iFunding: Wenn Sie in gewerbliche Einzelhandels- und Einfamilienhausprojekte investieren möchten, sollten Sie sich bei iFunding umsehen. Kreditnehmern stehen auf der Website Fachleute zur Verfügung, die bei der Kapitalbeschaffung für ein Projekt behilflich sein können. Die Mindestinvestition beträgt ebenfalls 5.000 $.

• Patch of Land: Hierbei handelt es sich um einen Peer-to-Real-Estate-Kreditmarktplatz, der als Brücke zwischen Anlegern auf der Suche nach renditestarken, kurzfristigen Investitionen und Kreditnehmern auf der Suche nach einer Sanierungsfinanzierung fungiert.

• Fundrise: Fundrise fungiert als Online-Marktplatz, auf dem einige Investitionen bereits ab 5.000 US-Dollar erhältlich sind. Seit seiner Gründung im Jahr 2012 hat Fundrise unzählige Immobilienbesitzer mit Immobilieninvestoren zusammengebracht.

• Prodigy Network: Für diejenigen, die in gewerbliche Immobilien einsteigen möchten, ist Prodigy Network eine gute Option. Die Mindestinvestitionssumme beträgt 10.000 $, aber das umfangreiche sechsteilige Prüfverfahren gibt denjenigen Sicherheit, die bereit sind, loszulegen.

Regulierung von Crowdfunding

Die Vorschriften für Crowdsunding wurden 2012 durch den JOBS Act geändert. Zuvor waren die Möglichkeiten der Investoren, für ihre Crowdfunding-Bemühungen zu werben, begrenzt. Mit dem JOBS Act können Investoren nun über soziale Medien und online direkt bei einem größeren Publikum werben. Die Änderung der Vorschriften öffnete Türen, die es Investoren ermöglichen, Zugang zu mehr Finanzierungsquellen für ihre Immobiliengeschäfte zu erhalten.

Zusammenfassung

Crowdfunding von Immobilien ist ein zunehmender Trend im Bereich der Investitionen und das aus gutem Grund. Richtig eingesetzt, können sowohl diejenigen, die Investitionen finanzieren wollen, als auch diejenigen, die Mittel erhalten, davon profitieren. Da es sich um einen neueren Trend handelt, sollten Sie sich über Immobilien-Crowdfunding-Plattformen informieren und bei Ihren Investitionen die gebotene Sorgfalt walten lassen. Wenn Sie eine nicht-traditionelle Form der Immobilieninvestition ausprobieren möchten, könnte Crowdfunding der Schlüssel zu einer neuen Form des Investitionserfolgs sein.

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