Was ist der Unterschied zwischen einem A-B Trust und einem Disclaimer Trust in San Diego? Den klassischen A-B-Trust gibt es schon seit Jahren. Der A-B-Trust wurde für Ehegatten entwickelt und legt das Eigentum, die Investitionen, die Konten und das Vermögen eines Ehepaars in einem widerruflichen Trust ab, der als A-B-Trust bekannt ist. Das „A“ bezieht sich auf den ersten Ehegatten, der verstirbt, und das „B“ auf den überlebenden Ehegatten. Beim widerruflichen A-B-Trust wird nach dem Tod des ersten Ehegatten die Hälfte des Vermögens des Paares in einen „unwiderruflichen“ Trust eingelegt, bis der zweite Ehegatte stirbt. Diese Vermögenswerte bleiben bis zum Tod des zweiten Ehegatten erhalten. Zu diesem Zeitpunkt werden die Vermögenswerte im „unwiderruflichen“ Trust (A) mit den verbleibenden Vermögenswerten (B) des überlebenden Ehegatten zusammengelegt und an die Begünstigten, Erben und Wohltätigkeitsorganisationen verteilt, die den Ehegatten gemäß den Anweisungen des A-B Trusts wichtig waren. Dieses Modell war bis vor einigen Jahren die Grundlage der meisten kalifornischen widerruflichen Trusts für Ehegatten.

Ein „Disclaimer Trust“ unterscheidet sich vom „A-B“ Trust in einem wichtigen Punkt: der Verfügung und dem Schutz des Vermögens des Ehepaares nach dem Tod des ersten Ehegatten. Bei einem Disclaimer-Trust hat der überlebende Ehegatte die Möglichkeit, genau zu entscheiden, wie viel des gemeinsamen Vermögens er „ablehnt“ und in einen unwiderruflichen Trust einbringt. Dies bietet dem überlebenden Ehegatten viel mehr Kontrolle und Flexibilität. Die Menschen leben heutzutage (im Allgemeinen) länger, und der „B“-Ehepartner kann in diesem Modell viele Jahre überleben. Der überlebende Ehegatte benötigt möglicherweise mehr als die Hälfte des gemeinsamen Vermögens des Paares, um seinen Lebensunterhalt, seine medizinische Versorgung und seinen Ruhestand zu bestreiten.

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