Overview of Axos Invest

Vormals bekannt als WiseBanyan, ist Axos Invest ein einfach zu bedienender Robo-Advisor, der seit 2009 professionelles Portfoliomanagement bietet. Im Jahr 2019 hat die Muttergesellschaft von WiseBanyan, Axos Financial, die WiseBanyan-Anlageverwaltungsplattform in Axos Invest umbenannt. Axos Invest wird in Verbindung mit der Axos Bank, einer Online-Banking-Plattform, betrieben. Sie können Axos Invest über seine Website oder Anwendung oder über das Invest-Portal auf der Website der Axos Bank nutzen.

Bei Axos Invest finden Sie keine Spielereien oder clevere neue Namen für altbewährte Konzepte. Sie wissen genau, was Sie bekommen, wenn Sie sich bei Axos Invest anmelden – professionelles Anlagemanagement unter der Aufsicht eines digitalen Anlageberaters.

Axos Invest bringt es auf den Punkt: Es bietet automatisierte Portfolioinvestitionen für Einzelpersonen, insbesondere für diejenigen, die gerade erst mit dem Investieren beginnen oder ihr Portfolio festlegen und einen Robo-Advisor die schwere Arbeit machen lassen wollen. Axos Invest stützt sich auf die moderne Portfoliotheorie und die von Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen, um eine persönliche Strategie für die Vermögensallokation zu entwickeln. Die moderne Portfoliotheorie konzipiert eine Strategie, die sich auf die Maximierung der Rendite bei Ihrer individuellen Risikotoleranz konzentriert.

Im Allgemeinen können Sie davon ausgehen, dass Ihre individuelle Strategie auf Diversifizierung, börsengehandelten Fonds (ETFs), langfristigen Investitionen, Minimierung von Kapitalgewinnen zur Maximierung der Rendite, automatischer Neugewichtung und „Invest and Chill“-Überwachung basiert. Im Grunde können Sie sich zurücklehnen und Axos Invest das Steuer übernehmen lassen.

Wählen Sie Ihr Portfolio weiter aus, indem Sie einige der zusätzlichen Funktionen von Axos Invest nutzen, wie z. B. selektives Trading und Tax-Loss-Harvesting. Außerdem können Sie mehrere Portfolios erstellen und jedes an Ihre bevorzugte Allokation anpassen.

Aktueller effektiver Jahreszins

bis zu 1.25%

Mindestguthaben

Kein Mindestguthaben nach Ersteinzahlung von 50 $

Gebühren

$0

Merkmale

• Steuer-.Loss Harvesting
  • Wenn man ein gut gestreutes Portfolio hat, ist zu erwarten, dass die Kurse von Wertpapieren schwanken werden. Wenn Sie das Tax-Loss-Harvesting nutzen, wird Ihr Portfolio die Verluste überwachen und verfolgen, um die Höhe Ihrer Steuerzahlungen zu reduzieren.
• Selektiver Handel
  • Damit können Sie ETFs aus Ihrem Portfolio ausschließen, um „Wash-Sales“ zu vermeiden, d. h. eine Reihe von Maßnahmen, die dazu führen, dass Verluste aus dem Handel oder dem Verkauf eines Wertpapiers nicht steuerlich absetzbar sind.
  • Der selektive Handel ermöglicht es Ihnen auch, Ihre Asset Allocation-Strategie nach Ihren persönlichen Werten zu strukturieren, wenn Sie dies wünschen. Einige Beispiele für verfügbare Axos Invest ETF-Kategorien sind „Socially Minded“ oder „Wonder Woman“, die jeweils die Bedürfnisse einer speziellen Interessen-Anlagestrategie erfüllen können.
• IRAutomation
  • Schneiden Sie Ihre Ruhestandsstrategie, indem Sie aus verschiedenen Ruhestandskonten wählen, die es Ihnen ermöglichen, entweder jetzt oder bei der Entnahme aus Ihrem Ruhestandskonto später im Leben Steuern zu sparen.
• Schnelle Einzahlung
  • Investitionen am selben oder nächsten Handelstag, wenn Sie eine Einzahlung vornehmen
• Auto-Einzahlungsplaner
  • Passen Sie Ihre automatischen Einzahlungen an Ihren Zeitplan an

Obwohl Axos Invest keine Finanzplanung direkt durch einen menschlichen Finanzberater anbietet, Die personalisierte Finanzplanung ermöglicht es Ihnen, Meilensteine oder Ihre finanziellen Ziele festzulegen. Sie können auch Zeithorizonte für jeden Meilenstein vorgeben, wodurch Ihre Risikotoleranz berechnet wird. Axos Invest bietet Ihnen Empfehlungen für Einzahlungspläne, dynamisches Rebalancing und Fortschrittsanalysen, die Ihnen helfen, die gesetzten Meilensteine zu erreichen.

Für die Einrichtung eines automatisch verwalteten Portfolios bei Axos Invest sind 500 Dollar erforderlich, und das ist auch der Mindestbetrag, den Sie einhalten müssen, um sich für die Robo-Advisory-Dienste zu qualifizieren. Auch wenn dieser Betrag für diejenigen, die über ein kleineres Budget verfügen, etwas höher sein mag, so ist es doch ein relativ niedriger Mindestbetrag für ein professionelles Anlagemanagement.

Sie müssen dieses Guthaben aufrechterhalten, um mit Ihrem Portfolio zu investieren. Das ist auch für Sie von Vorteil, denn es stellt sicher, dass Sie über genügend Investitionskraft in Ihrem Portfolio verfügen, um die von Axos Invest angebotenen Dienstleistungen optimal nutzen zu können. Wenn Sie unter diesen Saldo fallen, müssen Sie eine monatliche Gebühr von 1 $ zahlen.

Wie bei vielen Finanzberatern erhebt Axos Invest eine jährliche prozentuale Gebühr. Diese Gebühr beträgt 0,24 % Ihres gesamten verwalteten Vermögens. Das ist ein ziemlich gutes Geschäft, wenn man bedenkt, dass die meisten traditionellen Berater rund 1 % für die Verwaltung Ihres Vermögens berechnen.

Diese Gebühr ist all-inclusive, ohne dass zufällige Kosten für Provisionen, Transaktionsgebühren oder Gebühren für die Neuausrichtung auftauchen. Ohne hohe Verwaltungsgebühren oder versteckte Kosten fließt mehr von Ihrer Investitionskraft in das Wachstum Ihres Portfolios.

Wie Sie ein Axos Invest-Konto eröffnen

Die Einrichtung eines Axos Invest-Kontos ist denkbar einfach – wenn Sie die Website besuchen, können Sie direkt mit der Erstellung Ihrer Anlageziele beginnen, indem Sie ein paar einfache Fragen zu Ihrem Alter, Jahreseinkommen und Nettovermögen beantworten.

Sie können hier loslegen oder die Axos Invest App im Apple App Store oder bei Google Play herunterladen.

Axos Invest Anlagestil

Ihr verwaltetes Portfolio wird unter dem fachkundigen Auge von Axos Invest zusammengestellt. Nachdem Sie einen einfachen Fragebogen über Ihre finanzielle Situation, Ihr Anlageprofil, Ihre Anlageziele und Ihr Anlageziel ausgefüllt haben, wird Axos Invest eine von Experten entwickelte Portfolioallokationsstrategie erstellen. Axos Invest nutzt eine Kombination aus der modernen Portfoliotheorie und dem von Ihnen erstellten Anlageprofil, um Ihr Portfolio zu verwalten.

Sie können Ihre persönliche Portfolioempfehlung von Axos Invest verwenden oder diese anpassen, um Ihre eigene Allokation zu erstellen. Axos Invest wird Ihre Auswahl nutzen, um Ihr Portfolio in Ihrem Namen automatisch zu verwalten, indem es eine kontinuierliche Überwachung und ein dynamisches Auto-Rebalancing durchführt.

Ihr Axos Invest-Portfoliomix umfasst ETFs und ist über eine breite Palette von Anlageklassen diversifiziert, wie z. B. Immobilienfonds und kurzfristige hochverzinsliche Unternehmensanleihen.

Sobald Sie Ihr Anlagekonto eingerichtet haben, können Sie Ihre Vermögensaufteilung jederzeit ändern. Ihr Portfolio wird außerdem regelmäßig durch ein automatisches Rebalancing angepasst, um eine angemessene Gewichtung gemäß Ihrem Anlageprofil beizubehalten.

Axos Invest bietet zusätzliche Anpassungsmöglichkeiten, wie z. B. die Abschöpfung von Steuerverlusten und selektiven Handel. Durch die Nutzung von Tax-Loss-Harvesting wird Ihre Steuerpflicht reduziert, ohne das erwartete Risiko oder die Renditeziele zu beeinträchtigen. Mit dem selektiven Handel können Sie die Aufnahme von ETFs in Ihr Axos Invest-Portfolio einschränken, um das Tax Harvesting zu maximieren.

Als Axos Invest-Kunde haben Sie die Wahl zwischen folgenden Anlagekonten: Individual Personal Investment Accounts und Individual Retirement Accounts (IRAs), wie Roth IRA-Konten, traditionelle IRA-Konten und SEP IRA-Konten. Axos Invest bietet bisher keine 401(k)-Verwaltung an.

Wenn Sie daran interessiert sind, Ihr Anlagemanagement zu digitalisieren, wenn Sie einen weniger aufwändigen Ansatz bevorzugen oder wenn Sie neu in der Welt des Investierens sind, ist Axos Invest die perfekte Plattform, um das Wasser zu testen. Auch wenn Sie keine trendigen Funktionen und Gimmicks finden werden, deckt Axos Invest alle Ihre Bedürfnisse ab.

Die Anmeldung ist einfach und erfordert nur eine Mindesteinlage von 500 $. Für unkompliziertes, vereinfachtes automatisches Investieren besuchen Sie Axos Invest hier oder laden Sie die App herunter. Beantworten Sie ein paar einfache Fragen und schon sind Sie dabei.