.

Seskupení komponent

Někdy je třeba seskupit komponenty a zobrazit mezisoučty.

Podle příkladu v první části tohoto návodu máme 5 nejdůležitějších složek čistého bankovního výnosu komerční banky:

• Úroky z aktiv;
• Úroky z pasiv;
• Dividendy z držby akcií;
• Poplatky a rezervy;
• Výnosy z obchodování.

Při běžné reklasifikaci Výkazu zisku a ztráty v bankovním sektoru se první dvě položky seskupují a celkový efekt se nazývá „Čisté úrokové výnosy“, zatímco další tři se obvykle seskupují do tzv. neúrokových výnosů.

Přidejte novou seskupenou dimenzi do sloupců (před Složku). Vytvoříte i Hierarchii.

Další užitečnou věcí, kterou chcete do grafu přidat, je podmíněné formátování pro rozlišení kladných a záporných vlivů. To je snadné. Stačí přidat vypočtené pole se znaménkem míry a přidat ho k „barvě“.

.

Rozdělení sloupce podle barev

Někdy existují dva rozměry, do kterých chcete komponenty rozdělit: Možná chcete každý sloupec rozdělit na dvě nebo více barev, aniž byste vytvořili další komponentu v ose x.

Pro tento graf bych chtěl použít jinou datovou sadu a ta se týká dalšího důležitého tématu v bankovnictví: likvidity.

Úkolem bank v ekonomickém systému je zprostředkovat mezi tím, kdo má přebytek likvidity a chce za ni získat peníze (investoři) a kdo potřebuje likviditu pro své podnikání (dlužníci). Banky samy potřebují likviditu a musí optimalizovat její velikost (držení likvidity může být nákladem vzhledem k lukrativnějším investicím).

Typickým zdrojem likvidity jsou šekové účty klientů nebo emise dluhopisů. Banky však mohou také získat likviditu krátkodobým zapůjčením některých aktiv, která mají (typicky dluhopisů nebo úvěrů, ale také vlastního kapitálu). To lze provést s tržními protistranami (jinými bankami prostřednictvím dohody o zpětném odkupu, REPO) nebo s centrálními bankami.

V této souvislosti je užitečné sledovat stav svých aktiv (již zatížených nebo dostupných), aby nedošlo k půjčení stejného aktiva dvakrát, a potenciální zdroj likvidity (trh nebo centrální banka). Existují tedy dvě dimenze a jedna míra (protihodnota likvidity vašich aktiv).

Podívejme se, jak to udělat v této databázi. Vidíte, že Typ může nabývat dvou hodnot: Typ může mít dvě varianty: Celková aktiva nebo Zatížená aktiva. Protože Dostupná aktiva by se dala vypočítat jako rozdíl mezi Celkovými a Zatíženými aktivy, pokusíme se získat „sestavovací“ graf.

První kroky jsou stejné jako předtím (nezapomeňte seřadit Typ tak, aby měl Celková aktiva před Zatíženými aktivy).

Poté zkuste dát Zdroj v barvě. Uvidíte, že výsledky, které získáte, nebudou takové, jaké jste očekávali: Celkový majetek se změní z 90 na 60. Také Disponibilní aktiva jsou menší, než jsme očekávali.

To závisí na tom, že Průběžná suma je získána seskupením podle typu Nyní, když použijete i další úroveň podrobnosti (Zdroj), uvidíte, že se Trh a Centrální banka překrývají v jednom pruhu. Musíme tedy „Upravit výpočet tabulky“, zvolit výpočet pomocí „Specifických rozměrů“ a přidat Zdroj.

Další detail, který by mohl být užitečný, jsou štítky. Přidejte Měřítko na štítky a získáte něco takového.

Zobrazí se pouze horní štítek: ve výchozím nastavení se překrývající štítek nezobrazuje. Je třeba zvolit „vždy zobrazit“ a vertikální střed.

Vodopádové grafy jsou úžasným způsobem znázornění složek opatření, který se často používá v podnikové analýze.

Pomocí nástroje Tableau „GANTT“ můžete snadno získat dokonalý vodopád na několik kliknutí a s tím, co jste se naučili v tomto kurzu, můžete překročit obvyklé možnosti nejběžnějších nástrojů používaných v podnikové analytice.

.