Přehled Axos Invest

Předtím známý jako WiseBanyan, Axos Invest je snadno použitelný robotický poradce, který od roku 2009 nabízí odbornou správu portfolia. V roce 2019 mateřská společnost WiseBanyan, Axos Financial, přejmenovala platformu pro správu investic WiseBanyan na Axos Invest. Axos Invest funguje ve spojení s online bankovní platformou Axos Bank. K Axos Invest můžete přistupovat přes její webové stránky nebo aplikaci nebo přes portál Invest na webových stránkách Axos Bank.

U Axos Invest nenajdete žádné triky nebo chytré nové názvy pro dlouholeté koncepty. Když se přihlásíte do Axos Invest, víte přesně, co dostáváte – profesionální správu investic pod dohledem digitálního investičního poradce.

Axos Invest jde rovnou na věc – nabízí automatizované investování portfolia pro jednotlivce, zejména pro ty, kteří s investováním teprve začínají nebo chtějí nastavit své portfolio a nechat těžkou práci na robotickém poradci. Axos Invest se opírá o moderní teorii portfolia a vámi poskytnuté informace, na jejichž základě personalizuje strategii alokace aktiv. Moderní teorie portfolia koncipuje strategii, která se zaměřuje na maximalizaci výnosů při vaší konkrétní úrovni tolerance k riziku.

Všeobecně můžete očekávat, že vaše vlastní strategie bude mít základ postavený na diverzifikaci, fondech obchodovaných na burze (ETF), dlouhodobých investicích, minimalizaci kapitálových zisků s cílem maximalizovat výnos, automatickém vyvažování a sledování „investovat a vychladnout“. V podstatě se můžete pohodlně usadit a nechat Axos Invest převzít řízení.

Další nastavení svého portfolia můžete provést pomocí některé z přidaných funkcí Axos Invest, jako je selektivní obchodování a využití daňových ztrát. Také si můžete vytvořit několik portfolií, pokud chcete, a každé si přizpůsobit podle svého preferovaného rozdělení.

Aktuální RPSN

Do 1 mil.25%

Minimální zůstatek

Žádný minimální zůstatek po úvodním vkladu 50 USD

.

Poplatky za vedení účtu

$0

Funkce

• Daňové-Loss Harvesting
  • Pokud máte dobře diverzifikované portfolio, dá se očekávat, že ceny cenných papírů budou kolísat. Pokud využijete sklízení daňových ztrát, bude vaše portfolio sledovat a monitorovat ztráty, abyste snížili, kolik zaplatíte na daních.
• Selektivní obchodování
  • To vám umožní vyloučit ETF z vašeho portfolia, abyste se vyhnuli „wash sales“, což je specifický soubor akcí, které diskvalifikují ztráty z obchodu nebo prodeje cenného papíru z daňového odpočtu.
  • Selektivní obchodování vám také umožňuje strukturovat strategii alokace aktiv podle vašich osobních hodnot, pokud si to přejete. Příkladem dostupných kategorií ETF Axos Invest jsou Socially Minded nebo Wonder Woman, z nichž každá může splňovat potřeby investiční strategie se zvláštním zájmem.
• IRAutomation
  • Upravte si svou důchodovou strategii výběrem z různých důchodových účtů, které vám umožní buď ušetřit na daních nyní, nebo při pozdějším výběru z důchodového účtu.
• Rychlý vklad
  • Investice ve stejný nebo následující obchodní den, kdy provedete vklad
• Rozvrh automatických vkladů
  • Přizpůsobte si automatické vklady svému plánu

Ačkoli Axos Invest nenabízí finanční plánování přímo od lidského finančního poradce, její personalizované finanční plánování vám umožňuje nastavit milníky nebo vaše finanční cíle. Můžete si také nadiktovat časové horizonty pro jednotlivé milníky, čímž se vypočítá vaše tolerance k riziku. Axos Invest vám nabídne doporučení pro plánování vkladů, použije dynamické rebalancování a analýzu pokroku, aby vám pomohl splnit stanovené milníky.

K založení automaticky spravovaného portfolia u Axos Invest je potřeba 500 dolarů, a to je minimální výše účtu, kterou musíte dodržet, abyste se kvalifikovali pro jejich robotické poradenské služby. I když to může být pro ty s omezenějším rozpočtem o něco vyšší, stále je to relativně nízké minimum účtu pro odbornou správu investic.

Tento zůstatek budete muset udržovat, abyste mohli investovat se svým portfoliem. Je to výhodné i pro vás, protože to zajistí, že budete mít ve svém portfoliu dostatek investiční síly, abyste mohli co nejlépe využít služeb, které Axos Invest nabízí. Pokud se dostanete pod tento zůstatek, budete muset zaplatit měsíční poplatek ve výši 1 USD.

Stejně jako u mnoha finančních poradců si Axos Invest účtuje roční procentní poplatek. Tento poplatek činí 0,24 % z celkového objemu vašich spravovaných aktiv. To je docela dobrá nabídka vzhledem k tomu, že většina tradičních poradců si za správu vašich aktiv účtuje kolem 1 %.

Tento poplatek je all-inclusive, bez náhodně se objevujících poplatků za provize, transakční poplatky nebo poplatky za rebalancování. Bez vysokých poplatků za správu nebo skrytých nákladů jde více vaší investiční síly na růst vašeho portfolia.

Jak si založit účet Axos Invest

Založení účtu Axos Invest je velmi jednoduché – když navštívíte jeho webové stránky, můžete rovnou přejít k vytvoření svých investičních cílů zodpovězením několika jednoduchých otázek o vašem věku, ročním příjmu a čistém majetku.

Začít můžete zde nebo si stáhnout aplikaci Axos Invest v Apple App Store nebo pomocí Google Play.

Investiční styl Axos Invest

Vaše spravované portfolio se sestavuje pod odborným dohledem Axos Invest. Poté, co vyplníte jednoduchý dotazník o své finanční situaci, investičním profilu, investičních cílech a investičním záměru, vám Axos Invest sestaví odborně navrženou strategii alokace portfolia. Axos Invest nabízí kombinaci moderní teorie portfolia a investičního profilu vygenerovaného na základě vámi poskytnutých informací a ke správě vašeho portfolia využívá automatizované investování.

Můžete se rozhodnout, zda využijete personalizované doporučení portfolia od Axos Invest, nebo si jej upravíte a vytvoříte si vlastní alokaci. Axos Invest použije váš výběr k automatické správě vašeho portfolia vaším jménem pomocí průběžného monitorování a dynamického automatického vyvážení.

Váš mix portfolia Axos Invest zahrnuje ETF a je diverzifikován napříč širokou škálou tříd aktiv, jako jsou nemovitostní trusty a krátkodobé korporátní dluhopisy s vysokým výnosem.

Pokud jste na svůj investiční účet vložili prostředky, můžete měnit alokaci aktiv, kdykoli budete chtít. Vaše portfolio bude také pravidelně upravováno pomocí automatického rebalancování, aby bylo zachováno vhodné vážení v souladu s vaším investičním profilem.

Axos Invest poskytuje další možnosti přizpůsobení, jako je výběr daňových ztrát a selektivní obchodování. Využitím daňových ztrát (tax-loss harvesting) se sníží vaše daňová povinnost, aniž by byly ovlivněny očekávané cíle v oblasti rizika nebo výnosu. Pomocí selektivního obchodování můžete omezit zahrnutí ETF do svého portfolia Axos Invest s cílem maximalizovat služby daňové sklizně.

Jako klient Axos Invest máte na výběr z následujících typů investičních účtů: individuální osobní investiční účty a individuální penzijní účty (IRA), jako jsou účty Roth IRA, tradiční účty IRA a účty SEP IRA. Axos Invest zatím nenabízí správu účtů 401(k).

Pokud máte zájem o digitální správu investic, chcete mít více volné ruce nebo jste ve světě investování nováčkem, Axos Invest je ideální platformou, kde můžete začít testovat vody. Nenajdete zde sice žádné módní funkce a vychytávky, ale Axos Invest pokrývá všechny vaše základy.

Registrace je snadná a vyžaduje pouze minimální vklad 500 USD. Přímočaré a zjednodušené automatické investování najdete na webu Axos Invest zde nebo si stáhněte jejich aplikaci. Odpovězte na několik jednoduchých otázek a můžete začít investovat.