Översikt över Axos Invest

Axos Invest, tidigare känt som WiseBanyan, är en lättanvänt robotrådgivare som erbjuder expertportföljförvaltning sedan 2009. Under 2019 bytte WiseBanyans moderbolag Axos Financial namn på WiseBanyans plattform för investeringsförvaltning till Axos Invest. Axos Invest fungerar tillsammans med Axos Bank, en onlinebankplattform. Du kan få tillgång till Axos Invest via dess webbplats eller applikation, eller via Invest-portalen på Axos Banks webbplats.

Med Axos Invest hittar du inga gimmicks eller smarta nya namn på långvariga koncept. Du vet exakt vad du får när du registrerar dig hos Axos Invest – professionell investeringsförvaltning under överinseende av en digital investeringsrådgivare.

Axos Invest går rakt på sak – De erbjuder automatiserad portföljinvestering för privatpersoner, särskilt för dem som precis har börjat investera eller som vill ställa in sin portfölj och låta en robotrådgivare göra det tunga jobbet. Axos Invest förlitar sig på modern portföljteori och den information du tillhandahåller för att anpassa en strategi för tillgångsallokering. Modern Portfolio Theory konceptualiserar en strategi som fokuserar på att maximera avkastningen på din speciella nivå av risktolerans.

Generellt sett kan du förvänta dig att din skräddarsydda strategi har en grund som bygger på diversifiering, börshandlade fonder (ETF:er), långsiktiga investeringar, minimering av kapitalvinster för att maximera avkastningen, automatisk ombalansering och övervakning av ”invest and chill”. I princip kan du luta dig tillbaka och låta Axos Invest ta över rodret.

Förbättra din portfölj ytterligare genom att använda några av Axos Invests tilläggsfunktioner som selektiv handel och tax-loss harvesting. Dessutom kan du bygga flera portföljer om du vill och anpassa var och en till din önskade fördelning.

Aktuell APY

Upp till 1.25%

Minimumsaldo

Inget minimumsaldo efter en första insättning på 50 dollar

Kontrollavgifter

0$

Funktioner

• Skatt-Loss Harvesting
  • Om du har en väldiversifierad portfölj, kan man förvänta sig att värdepapper kommer att fluktuera i pris. Om du använder tax-loss harvesting kommer din portfölj att övervaka och spåra förluster för att minska hur mycket du betalar i skatt.
• Selektiv handel
  • Detta gör det möjligt för dig att utesluta ETF:er från din portfölj för att undvika wash sales, en specifik uppsättning åtgärder som diskvalificerar förluster från en handel eller försäljning av ett värdepapper från att vara avdragsgilla.
  • Selektiv handel gör det också möjligt för dig att strukturera din strategi för tillgångsallokering utifrån dina personliga värderingar om du föredrar det. Några exempel på tillgängliga Axos Invest ETF-kategorier är Socially Minded eller Wonder Woman, som alla kan uppfylla behoven i en investeringsstrategi för specialintressen.
• IRAutomation
  • Skärp din pensioneringsstrategi genom att välja mellan olika pensionskonton som gör det möjligt för dig att antingen spara skatt nu eller när du tar ut pengar från ditt pensionskonto senare i livet.
• Snabb insättning
  • Samma eller nästa handelsdags investeringar när du gör en insättning
• Auto-Deposit Scheduler
  • Anpassa dina automatiska insättningar till ditt schema

Och Axos Invest erbjuder inte finansiell planering direkt från en mänsklig finansiell rådgivare, men dess personliga finansiella planering gör det möjligt för dig att sätta upp milstolpar eller dina finansiella mål. Du kan också diktera tidshorisonter för varje milstolpe, vilket beräknar din risktolerans. Axos Invest kommer att erbjuda rekommendationer om insättningsschema, använda dynamisk ombalansering och framstegsanalyser för att hjälpa dig att uppfylla dina uppsatta milstolpar.

Det krävs 500 dollar för att starta din automatiskt förvaltade portfölj med Axos Invest, och det är kontominimumet som du måste hålla för att kvalificera dig för deras robo-advisoriska tjänster. Även om detta kan vara lite högre för dem med snävare budgetar, är det fortfarande ett relativt lågt kontominimum för expertförvaltning av investeringar.

Du måste bibehålla detta saldo för att investera med din portfölj. Detta är fördelaktigt för dig också, eftersom det säkerställer att du har tillräckligt med investeringskraft i din portfölj för att kunna dra nytta av de tjänster som Axos Invest erbjuder. Om du hamnar under detta saldo måste du betala en månadsavgift på 1 dollar.

Som många finansiella rådgivare tar Axos Invest ut en årlig procentuell avgift. Denna avgift är 0,24 % av dina totala tillgångar som förvaltas. Detta är en ganska bra affär med tanke på att de flesta traditionella rådgivare tar ut cirka 1 % för att förvalta dina tillgångar.

Denna avgift är all-inclusive, utan att några slumpmässiga avgifter dyker upp för provisioner, transaktionsavgifter eller ombalanseringsavgifter. Utan höga förvaltningsavgifter eller dolda kostnader går mer av din investeringskraft till att öka din portfölj.

Hur man öppnar ett Axos Invest-konto

Att skapa ett Axos Invest-konto är superenkelt – när du besöker deras webbplats kan du hoppa rakt in i skapandet av dina investeringsmål genom att svara på några enkla frågor om din ålder, årsinkomst och nettoförmögenhet.

Du kan komma igång här eller ladda ner Axos Invest-appen i Apple App Store eller med Google Play.

Axos Invest Investeringsstil

Din förvaltade portfölj sätts samman under Axos Invests expertögon. Efter att du har fyllt i ett enkelt frågeformulär om din ekonomiska situation, investeringsprofil, investeringsmål och investeringsmål kommer Axos Invest att lägga upp en expertutformad strategi för portföljallokering. Genom att erbjuda en kombination av modern portföljteori och den investeringsprofil som genereras av den information du tillhandahåller använder Axos Invest automatiserad investering för att förvalta din portfölj.

Du kan välja att använda din personliga portföljrekommendation från Axos Invest eller justera den för att generera din egen fördelning. Axos Invest kommer att använda dina val för att automatiskt förvalta din portfölj för din räkning med hjälp av löpande övervakning och dynamisk automatisk ombalansering.

Din Axos Invest-portföljmix innehåller ETF:er och är diversifierad över ett brett spektrum av tillgångsklasser, t.ex. fastighetsfonder och kortfristiga företagsobligationer med hög avkastning.

När du väl har finansierat ditt investeringskonto kan du ändra din tillgångsallokering närhelst du vill. Din portfölj kommer också att justeras regelbundet med automatisk ombalansering för att hålla en lämplig viktning i enlighet med din investeringsprofil.

Axos Invest erbjuder ytterligare anpassningsalternativ, som tax-loss harvesting och selektiv handel. Genom att använda tax-loss harvesting minskas din skatteskyldighet utan att påverka de förväntade risk- eller avkastningsmålen. Med selektiv handel kan du begränsa ETF:er från att ingå i din Axos Invest-portfölj i syfte att maximera tax harvesting-tjänsterna.

Som Axos Invest-kund har du följande typer av investeringskonton att välja mellan: Individuella personliga investeringskonton och individuella pensionskonton (IRA), såsom Roth IRA-konton, traditionella IRA-konton och SEP IRA-konton. Axos Invest erbjuder ännu inte förvaltning av 401(k).

Om du är intresserad av att gå digitalt med din investeringsförvaltning, vill ha ett mer hands-off tillvägagångssätt eller är nyare i investeringsvärlden är Axos Invest den perfekta plattformen för att börja testa vattnet. Även om du inte kommer att hitta trendiga funktioner och gimmicks täcker Axos Invest alla dina baser.

Anslutningen är enkel och kräver endast en minsta insättning på 500 dollar. Om du vill ha raka och förenklade automatiska investeringar kan du besöka Axos Invest här eller ladda ner deras app. Svara på några enkla frågor och du är på väg.