Key Takeaways

• Ce este crowdfunding-ul imobiliar?

• Beneficii ale crowdfunding-ului imobiliar

• Dezavantaje ale crowdfunding-ului

• Cele mai bune platforme de crowdfunding

• Reglementarea crowdfunding-ului

Crowdfunding-ul este mai mult decât un cuvânt la modă din secolul XXI; este o modalitate nouă și interesantă pentru investitorii imobiliari de a strânge capital. Dar cum funcționează crowdfunding-ul imobiliar? Care sunt beneficiile tranzacțiilor de crowdfunding imobiliar? Ce trebuie să știți despre căutarea de împrumuturi pentru investiții imobiliare din partea maselor? Și ce randamente ați putea obține investind în proiectul de crowdfunding al unui alt investitor?

Deși crowdfunding-ul imobiliar nu este un mijloc tradițional de strângere de capital, investitorii trebuie să înțeleagă această formă puternică de finanțare imobiliară.

Ce este crowdfunding-ul imobiliar?

Crowdfunding-ul este o modalitate prin care proprietarii de afaceri pot strânge bani, nu cerând unui singur investitor o investiție uriașă, ci ajungând la un grup mare de investitori care contribuie fiecare cu o sumă mică de bani. O diferență esențială între crowdfunding și metodele mai tradiționale de strângere a banilor constă în platforma utilizată, deoarece crowdfunding-ul se face, de obicei, online.

Pe lângă site-urile de crowdfunding, proprietarii de afaceri apelează la platformele de socializare, cum ar fi Facebook sau Twitter, pentru a-și comercializa proiectele direct către un public mai larg de investitori interesați.

Investitorii imobiliari au adoptat crowdfunding-ul ca o alternativă la mijloacele mai tradiționale de finanțare a investițiilor. De exemplu, marii dezvoltatori folosesc platformele de crowdfunding pentru a solicita investiții de la grupuri de investitori acreditați, în timp ce proprietarii de afaceri mici au lansat campanii de strângere de fonduri pentru tranzacții de investiții mai mici. Secțiunea de mai jos ilustrează de ce crowdfunding-ul imobiliar a crescut în popularitate în rândul investitorilor în ultimii ani.

Beneficii ale crowdfunding-ului pentru imobiliare

Dacă sunteți la început de drum în domeniul investițiilor imobiliare sau sunteți un profesionist experimentat, asigurarea finanțării necesare pentru a finanța o afacere poate fi o provocare. Odată cu apariția sa în sectorul imobiliar, mulți investitori au profitat de crowdfunding ca o modalitate alternativă de a-și finanța afacerile. Mai mult decât atât, crowdfunding-ul a devenit asociat cu alte câteva beneficii notabile, printre care:

• Crowdfunding-ul imobiliar vă mărește opțiunile de finanțare în timp ce vă creșteți rețeaua de investitori.

• Marketingul direct prin crowdfunding se dublează, de asemenea, ca un instrument de promovare a afacerii dvs.

• Proiectele de succes vor duce la un feedback pozitiv din gură în gură și la loialitatea clienților în timp.

• Salvați timp și bani profitând de o platformă de investiții ușor de utilizat.

• Obțineți acces la feedback valoros din partea comunității dvs. online, astfel încât să puteți remedia orice defecte ale afacerii.

Acces ușor la capital

Crowdfunding-ul oferă acces ușor la credit și capital fără toate problemele legate de obținerea unui împrumut și este utilizat pentru aproape orice tip de efort de strângere de fonduri la care vă puteți gândi: personal, familial, afaceri și investiții imobiliare. Investitorii pot beneficia de crowdfunding imobiliar prin faptul că își păstrează creditul personal liber și disponibil pentru alte utilizări, păstrându-și în același timp scorul de credit personal intact. Acest lucru le permite proprietarilor de afaceri mici să își pună în funcțiune companiile mai rapid și, de asemenea, ajută la asigurarea finanțării pentru tranzacții atunci când opțiunile mai tradiționale sunt limitate.

Un instrument de marketing excelent

În afară de beneficiul direct al finanțării, crowdfunding-ul se pretează ca un instrument de marketing excelent pentru proprietarii de afaceri care doresc să își promoveze brandul. Prin promovarea campaniilor de strângere de fonduri prin intermediul rețelelor de socializare și direct pe platformele de crowdfunding, investitorii imobiliari au posibilitatea de a-și crește rapid rețeaua de investitori. O bună practică este să oferiți un pachet de credibilitate pe site-ul dvs. web, prezentând proiectele și randamentele anterioare, împreună cu misiunea și obiectivele companiei dvs. Acest lucru ajută la demonstrarea credibilității și profesionalismului dvs. în fața investitorilor interesați.

Constituie loialitatea investitorilor

O campanie de crowdfunding este o modalitate inteligentă de a dovedi atractivitatea și viabilitatea financiară a unei idei sau a unui proiect. Furnizând informații convingătoare prin intermediul procesului de campanie, puteți atrage potențiali investitori și puteți obține sprijin. Odată ce v-ați asigurat finanțarea, contributorii dvs. vor deveni investiți în succesul dvs. și vor face un efort suplimentar pentru a vă ajuta să reușiți. Oferind rezultate consistente, investitorii dvs. vor dezvolta un sentiment de loialitate, ceea ce poate duce la un marketing pozitiv din gură în gură, la afaceri repetate și la recomandări directe.

Platforme ușor de utilizat disponibile

Multe site-uri de crowdfunding imobiliar facilitează investitorilor lansarea campaniilor de strângere de fonduri, economisind astfel timp și bani. Aceste platforme sunt concepute pentru a prezenta campaniile într-o manieră atractivă din punct de vedere vizual, permițând în același timp colectorilor de fonduri să ajungă la un public larg fără un efort excesiv. Asigurați-vă că continuați să citiți pentru a descoperi unele dintre cele mai bune platforme de crowdfunding imobiliar disponibile în prezent.

Cum să obțineți feedback valoros

Datorită naturii publice a crowdfunding-ului, campaniile vor fi supuse reacțiilor, cu sau fără invitație. Cu toate acestea, aceasta este o mare oportunitate pentru proprietarii de afaceri de a monitoriza comentariile utilizatorilor și de a obține un feedback valoros. De exemplu, fiți atenți la comentariile lăsate de alți investitori cu experiență sau chiar la critici, ca modalitate de a identifica și de a remedia defectele afacerii. Răspunzând și mulțumind utilizatorilor pentru că și-au lăsat timp să vă contacteze vă poate ajuta să deschideți linii de comunicare și să dezvoltați conexiuni autentice cu noi contacte.

Este, de asemenea, important să recunoașteți că există o curbă de învățare pentru cei care nu au participat încă la crowdfunding. Atunci când vă lansați prima campanie, o parte din acest feedback poate fi o modalitate excelentă de a învăța cum să vă îmbunătățiți campaniile în viitor. De asemenea, poate fi o oportunitate de a introduce conceptul de crowdfunding celor care nu sunt încă familiarizați.

Dezvantajele crowdfundingului

În timp ce crowdfundingul poate părea o strategie atractivă, este important să cunoașteți dezavantajele cu care se confruntă investitorii atunci când vă finanțează afacerea.

• Incertitudine: Una dintre cele mai mari provocări cu care vă veți confrunta atunci când recrutați investitori pentru afacerea dvs. finanțată prin crowdfunding este faptul că este posibil ca investitorii să nu fie familiarizați cu dvs. sau cu afacerea dvs. Acest lucru îi poate determina să ezite înainte de a încredința o investiție în mâinile unui împrumutat cu care nu sunt familiarizați. Există riscul de a-și pierde investiția și, deși veți fi încrezător că afacerea dvs. va reuși, este posibil ca investitorii să aibă nevoie de mai multă convingere înainte de a fi de acord să intre în afaceri cu dvs.

• Rata de rentabilitate: Este obișnuit ca afacerile imobiliare finanțate prin crowdfunding să aibă o perioadă de investiție de până la 5 până la 7 ani, ceea ce înseamnă că investitorii nu vor vedea un randament imediat al investiției lor. Deși există un potențial pe termen lung pentru un profit mare, unii investitori pot considera perioada de deținere a unei tranzacții crowdfunded ca fiind un dezavantaj.

• Lipsă de control: De asemenea, investitorii nu au control decizional asupra proprietății în care investesc. Unii investitori pot fi reticenți în a contribui la campania dvs. de crowdfunding dacă nu sunt pe deplin încrezători în a plasa viitorul investiției lor în mâinile dvs. S-ar putea să constatați că o prezentare mai detaliată a traiectoriei proiectului dvs. va contribui la atenuarea ezitărilor investitorilor înainte ca aceștia să fie convinși că proiectul va merita investiția lor.

Limitele investițiilor în crowdfunding

Comisia pentru valori mobiliare și burse din SUA a instituit reglementări pentru creditorii neacreditați, pentru a ține cont de riscul implicat de tranzacțiile finanțate prin crowdfunding. În funcție de venitul unui creditor, există limite în ceea ce privește suma de bani cu care puteți contribui la aceste tranzacții. Dacă venitul dvs. anual este mai mic de 107.000 de dolari, puteți face o investiție anuală de 5% din venitul dvs., investiția maximă permisă fiind de 2.200 de dolari. Dacă venitul dvs. anual este mai mare de 107.000 de dolari, puteți investi până la 10% din venitul dvs. sau o investiție maximă care să nu depășească 107.000 de dolari.

Tipuri de crowdfunding

Dacă sunteți un investitor imobiliar care a acumulat un anumit capital, este posibil ca acum să căutați modalități de a vă crește averea într-un mod ceva mai pasiv. Pentru acest tip de investitor, crowdfunding-ul imobiliar are în esență două opțiuni: investiții în acțiuni și investiții în datorii.

Investiții în acțiuni: Pro & Contra

Aceasta este calea pe care o aleg majoritatea investitorilor în crowdfunding imobiliar, în principal pentru că oferă un randament mai mare decât investițiile în datorii. Cu toate acestea, aceasta prezintă, de asemenea, un risc. Investițiile în acțiuni oferă investitorilor o participație la capitalul social al unei proprietăți rezidențiale sau comerciale, transformându-i efectiv în acționari.

Dacă alegeți să investiți în acest mod, randamentul dvs. se va baza pe venitul din închirierea proprietății, minus taxele necesare pentru platforma de crowdsourcing. În cazul în care proprietatea este vândută, veți câștiga, de asemenea, o parte din valoarea de apreciere a acesteia. Plățile sunt trimise, de obicei, în fiecare trimestru.

Poro-urile includ:

• Cerul este limita în ceea ce privește randamentele: Puteți vedea (uneori) un randament anual de 18 până la 25 la sută, cu posibilitatea de a obține mai mult, deoarece investițiile în acțiuni nu au plafoane.

• Câștiguri mai mici: Aveți opțiunea de a plăti o taxă anuală pentru a vă menține acțiunile pe proprietate, în loc de taxe inițiale și taxe lunare.

• Beneficii fiscale: Din moment ce dețineți o cotă din proprietate, puteți deduce cheltuielile aferente acesteia din impozitul anual pe venit (de exemplu, deprecierea, reparațiile).

Consumurile includ:

• Mai riscant: Veți fi al doilea la rând pentru plăți. Dacă proprietatea nu atinge un profit, nu veți obține niciun randament al investiției dumneavoastră.

• Perioadă mai lungă de păstrare: Dacă doriți mai multă lichiditate în portofoliul dumneavoastră, probabil că investițiile în acțiuni nu sunt pentru dumneavoastră. Perioada de deținere durează, de obicei, între cinci și zece ani.

Investiții în datorii: Pro & Contra

Investițiile pe datorie, pe de altă parte, înseamnă că investitorul (dumneavoastră) este practic creditorul proprietarului. Primiți un randament fix bazat pe rata dobânzii împrumutului ipotecar al proprietarului, precum și pe suma pe care ați investit-o.

Plățile sunt de obicei acordate în fiecare lună sau la fiecare trimestru. Și, din moment ce sunteți în investiție pe datorie, veți avea prioritate în timpul plății proprietății.

Pro-urile includ:

• Renești constant: Aveți mai multe șanse să preziceți cât și când veți primi plata, datorită modului în care este structurată investiția. Este posibil să aveți în vedere un potențial de randament anual de 8 până la 12 la sută.

• Risc mai mic: Aveți un risc mai mic cu investițiile pe datorie, deoarece proprietarul proprietății va fi cel care va garanta împrumutul ipotecar. În cazul în care proprietarul nu reușește să plătească împrumutul, vă puteți recupera pierderea prin intermediul unei acțiuni de executare silită.

• Timp de așteptare mai scurt: Deoarece investițiile în datorii se fac, de obicei, cu proiecte de dezvoltare, perioada de deținere se întinde doar între șase și 24 de luni.

Consumurile includ:

• Cheltuieli mai mari: Odată ce vă decideți să investiți, platforma de crowdfunding poate lua un procent din plata dumneavoastră.

• Reneficii plafonate: Investițiile în datorii sunt calculate în funcție de rata dobânzii creditului ipotecar al proprietarului. Ca atare, randamentele dvs. vor fi limitate.

Cele mai bune platforme de crowdfunding imobiliar

Cu multe platforme de crowdfunding disponibile, este ușor să vă pierdeți într-o mare de opțiuni și caracteristici. Este recomandat să alegeți o platformă pe baza funcționalității site-ului, a credibilității, a documentației și a calității serviciului clienți. Pentru început, doriți să stați departe de site-urile care nu funcționează decât ca servicii de listare. Optați pentru platforme care acționează ca un broker-dealer. În plus, urmăriți să alegeți o platformă cu experiență anterioară în gestionarea tipului de investiții pe care îl căutați.

În continuare, veți dori să căutați un site cu o susținere solidă de capital de risc. Având în vedere că investiția dvs. ar putea fi blocată pentru o anumită perioadă de timp, asigurați-vă că folosiți o platformă credibilă care va funcționa pentru o perioadă lungă de timp. De asemenea, inspectați modul în care platforma își desfășoară activitatea de due diligence. Asigurați-vă că puneți întrebările importante: Ce fel de documentație colectează platforma pentru potențiale tranzacții? Le cer companiilor să ofere responsabilități sau despăgubiri investitorilor în cazul în care ceva nu merge bine?

În cele din urmă, verificați dacă platforma oferă servicii de calitate pentru clienți. Pe măsură ce cercetați diferite platforme și le puneți setul dumneavoastră de întrebări, ar trebui să vă puteți face o idee despre calitatea serviciului lor de relații cu clienții prin disponibilitatea lor de a furniza informațiile și asigurările de care aveți nevoie.

Acum că aveți o introducere în crowdfunding-ul pentru tranzacții imobiliare, poate vă întrebați cu ce platformă de crowdfunding imobiliar ar trebui să mergeți. Iată câteva pe care să le luați în considerare:

• RealtyShares: Cu o cerință minimă de doar 5.000 de dolari, RealtyShares este o platformă tehnologizată care permite împrumutaților să își prezinte proiectele investitorilor acreditați. Pe de altă parte, pentru investitori, puteți căuta pe o piață de proprietăți rezidențiale, comerciale, de vânzare cu amănuntul și de utilizare mixtă preselectate.

• RealtyMogul: Adresându-se atât investitorilor de datorie, cât și celor de capital, RealtyMogul prezintă, de asemenea, o investiție minimă de 5.000 de dolari. Aceștia pun protecția investitorilor în topul priorităților lor, asigurându-se că toate oportunitățile de investiții sunt verificate.

• iFunding: Dacă doriți să investiți în proiecte comerciale de vânzare cu amănuntul și proiecte rezidențiale unifamiliale, ați putea dori să verificați iFunding. Pentru împrumutați, site-ul dispune de profesioniști care pot da o mână de ajutor în strângerea de capital pentru un proiect. Investiția minimă este, de asemenea, de 5.000 de dolari.

• Patch of Land: Aceasta este o piață de creditare peer-to-real-estate care acționează ca o punte între investitorii care caută investiții cu randament ridicat, pe termen scurt, și împrumutații care caută finanțare pentru reabilitare.

• Fundrise: Fundrise acționează ca o piață online, cu unele investiții disponibile pentru sume începând de la 5.000 de dolari. De la crearea sa în 2012, Fundrise a pus în legătură nenumărați proprietari de imobile cu investitori imobiliari.

• Prodigy Network: Pentru cei care speră să se implice în domeniul imobiliar comercial, Prodigy Network este o opțiune excelentă. Investiția minimă este de 10.000 de dolari, însă procesul lor extins de verificare în șase părți ajută la asigurarea liniștii celor care sunt gata să înceapă.

Reglementarea Crowdfunding-ului

Reglementările privind Crowdsunding-ul s-au schimbat în 2012, în conformitate cu Legea JOBS. Anterior, capacitatea investitorilor de a face publicitate eforturilor lor de crowdfunding era limitată. Legea JOBS Act permite acum investitorilor să facă publicitate directă către un public mai larg prin intermediul rețelelor sociale și online. Schimbarea reglementărilor a deschis uși care permit investitorilor să aibă acces la mai multe surse de finanțare pentru afacerile lor imobiliare.

Rezumat

Crowdfunding-ul imobiliar este o tendință în creștere în spațiul investițional și pentru un motiv întemeiat. Utilizată corect, aceasta poate aduce beneficii atât celor care caută să finanțeze investiții, cât și celor care primesc finanțare, deopotrivă. Deoarece aceasta este o tendință mai nouă, asigurați-vă că cercetați platformele de crowdfunding imobiliar și că aveți în vedere diligența necesară atunci când faceți investiții. Dacă doriți să încercați o formă netradițională de investiții imobiliare, este posibil ca crowdfunding-ul să fie cheia unei noi forme de succes investițional.

Este o lipsă de fonduri care vă împiedică să investiți în imobiliare? Nu o lăsați!

Unul dintre obstacolele cu care se confruntă mulți investitori noi este găsirea de fonduri pentru afacerile lor imobiliare. Noul nostru curs imobiliar online, găzduit de investitorul expert Than Merrill, este conceput pentru a vă ajuta să începeți să învățați despre numeroasele opțiuni de finanțare disponibile pentru investitori, precum și despre cele mai profitabile strategii de investiții imobiliare din prezent.

Click aici pentru a vă înscrie la seminarul nostru online de o zi despre imobiliare și pentru a începe să învățați cum să investiți pe piața imobiliară de astăzi!

.