Înainte de a începe, iată care sunt cerințele IRS pentru trimiterea formularelor fiscale specifice:

31 ianuarie:

• W-2 Salarii
• W-2G Venituri din jocuri de noroc
• 1099-MISC Remunerație neangajată
• 1099-INT Venituri din dobânzi
• 1099-DIV Venituri din dividende
• 1099-C Venituri din anularea datoriilor
• 1099-G Plăți guvernamentale, cum ar fi șomajul
• 1099-R Distribuții din planuri de pensionare
• SSA-1099 Venituri din asigurări sociale
• 1098 Dobânzi la ipotecă pentru casă
• 1098-E Dobânzi la împrumuturi pentru studenți
• 1098-T Taxe de școlarizare plătite

Februarie 15:

IRS a cerut ca următoarele formulare să fie trimise prin poștă până la 15 februarie:

• 1099-B Sales of Investments
• 1099-MISC for Attorney’s Fees

Cu toate acestea, unele formulare nu au o cerință reală, cum ar fi un K-1 pentru venituri din parteneriate. Aceste formulare nu sosesc de obicei până în martie sau aprilie. De fapt, este posibil ca unele K-1 să nu ajungă nici măcar până în toamnă, deoarece compania care le trimite a depus o prelungire.

Lipsesc un W-2 sau un 1099-MISC

Dacă vă lipsește un formular care arată salariul sau venitul dvs. din munca independentă, primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să căutați și să contactați emitentul. Asigurați-vă că vă verificați e-mailul, deoarece mulți angajatori oferă formulare electronice și este posibil să-l fi ratat (poate că a fost trimis în dosarul de spam?). Următorul pas este să îi contactați și să le cereți să îl reemită.

Pentru formularele 1099-MISC, întrebați-vă dacă chiar aveți nevoie să primiți un formular. Dacă sunteți un freelancer care desfășoară multe afaceri online și sunteți plătit prin intermediul unui procesator de plăți precum PayPal, firma care v-a contractat nu este obligată să vă elibereze un 1099. Cu toate acestea, dacă v-au plătit direct prin cec sau numerar, trebuie să emită un formular.

În cele din urmă, dacă încă mai credeți că vă lipsește un formular, puteți contacta direct IRS la 1-800-829-1040. Va trebui să aveți toate informațiile dvs., inclusiv cele ale angajatorilor dvs. de asemenea. Cele mai multe dintre aceste informații pot fi găsite pe ultimul dvs. talon de salariu. Dacă angajatorul tot nu vă eliberează un formular fiscal, IRS vă va furniza un document pe care să îl depuneți și care atestă că ați urmat toți pașii corecți. Cu toate acestea, nu aveți voie să depuneți acest document mai devreme. Așadar, dacă doriți doar să vă primiți rambursarea mai devreme și nu doriți să așteptați – îmi pare rău să vă sparg bula.

Lipsă un document de investiții

Dacă vă lipsește un document de investiții, cum ar fi un 1099-DIV sau 1099-B, se aplică multe dintre aceleași reguli. Contactați brokerul dvs. și vedeți unde se află documentul. Poate că puteți accesa online o copie digitală a documentului dumneavoastră.

Există două avertismente cu privire la documentele de investiții. În primul rând, unele fonduri mutuale, note, REIT-uri și alte investiții pot dura mai mult timp pentru a-și raporta veniturile și distribuțiile. Atât societatea de investiții, cât și brokerul dvs. pot solicita IRS timp suplimentar pentru a depune documentele fiscale și a vi le trimite. Acesta este un eveniment destul de obișnuit, așa că nu fiți surprins.

În al doilea rând, trebuie să fiți atent, deoarece uneori brokerul dvs. se va asigura că formularul dvs. este emis la timp, dar apoi pur și simplu va emite un 1099 corectat în martie sau aprilie. Încă o dată, acest lucru se întâmplă pentru că anumite fonduri și REIT-uri își pot reclasifica distribuțiile. Pentru a fi în siguranță, dacă aveți un REIT, asigurați-vă că verificați pe site-ul web al companiei pentru formularul fiscal. Consultați resursa noastră despre REIT-uri și 1099s.

Lipsă un document de parteneriat K-1

Dacă dețineți un MLP sau o altă investiție care va emite un K-1, aceste documente pot dura o veșnicie pentru a fi primite. Motivul este că aceste investiții necesită ca declarația fiscală și registrele contabile ale companiei să fie completate înainte de a trimite orice document. Vedeți, sunteți partener în această firmă (oricât de mică ar fi cota dvs.) și aveți dreptul la orice venit și deduceri pe care această firmă le ia.

În cazul multor MLP sau investiții alternative, există o mulțime de formulare fiscale obscure, credite fiscale și deduceri care trebuie luate în considerare mai întâi, înainte de a trimite versiunile finale către toți investitorii. Ca atare, aceste declarații necesită timp, iar investitorii trebuie doar să aștepte.

Cu toate acestea, majoritatea MLP-urilor pun acum la dispoziție K-1 cât mai curând posibil pe site-urile lor corporative. Investitorii ar trebui să meargă la „Secțiunea pentru investitori” a site-ului corporativ și să vadă dacă pot primi K-1 în format electronic. Acest lucru vă permite, de obicei, să primiți K-1 cu câteva săptămâni mai devreme decât în mod normal.

Alte opțiuni de luat

În cele din urmă, dacă încă nu ați primit formularele fiscale, trebuie pur și simplu să așteptați și să depuneți o prelungire.

Pentru a fi clar, IRS interzice în mod specific celor care se ocupă de întocmirea declarațiilor fiscale să depună declarații fiscale dacă nu sunt primite toate formularele W-2, W-2G și 1099-R. Mai mult, depunerea fără toate formularele corespunzătoare ar putea declanșa un audit.

Dacă așteptați o rambursare, acest lucru ar putea fi enervant. Dar dacă aveți datorii, depunerea unei prelungiri vă poate ajuta cel puțin să evitați penalități suplimentare.

Cu toate acestea, nu uitați, dacă datorați impozite, trebuie totuși să plătiți factura fiscală la 15 aprilie. Dacă plătiți o sumă incorectă, rambursarea va fi aplicată atunci când depuneți declarația obișnuită (acum prelungită).

Ați avut vreodată de-a face cu formulare fiscale întârziate?

.