Vizualizare generală a Axos Invest

Cunoscut anterior sub numele de WiseBanyan, Axos Invest este un robo-consilier ușor de utilizat care oferă gestionarea expertă a portofoliului din 2009. În 2019, compania-mamă a WiseBanyan, Axos Financial, a redenumit platforma de gestionare a investițiilor WiseBanyan în Axos Invest. Axos Invest funcționează împreună cu Axos Bank, o platformă bancară online. Puteți accesa Axos Invest prin intermediul site-ului sau aplicației sale, sau prin intermediul portalului Invest de pe site-ul Axos Bank.

Cu Axos Invest, nu veți găsi trucuri sau nume noi și inteligente pentru concepte de lungă durată. Știți exact ce primiți atunci când vă înscrieți la Axos Invest – gestionarea profesională a investițiilor sub supravegherea unui consilier de investiții digital.

Axos Invest trece direct la subiect – Oferă investiții de portofoliu automatizate pentru persoane fizice, în special pentru cei care abia încep să investească sau care doresc să își stabilească portofoliul și să lase un consilier robotizat să se ocupe de munca grea. Axos Invest se bazează pe Teoria modernă a portofoliului și pe informațiile pe care le furnizați pentru a personaliza o strategie de alocare a activelor. Teoria modernă a portofoliului conceptualizează o strategie care se concentrează pe maximizarea randamentelor la nivelul dvs. particular de toleranță la risc.

În general, vă puteți aștepta ca strategia dvs. personalizată să aibă o bază construită pe diversificare, fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri), investiții pe termen lung, minimizarea câștigurilor de capital pentru a maximiza un randament, reechilibrare automată și monitorizare „invest and chill”. Practic, puteți sta liniștit și să lăsați Axos Invest să preia cârma.

Direcționați-vă și mai mult portofoliul prin utilizarea unora dintre funcțiile adăugate de Axos Invest, cum ar fi tranzacționarea selectivă și recoltarea pierderilor fiscale. De asemenea, puteți construi mai multe portofolii dacă doriți, personalizându-le pe fiecare în funcție de alocarea dumneavoastră preferată.

Current APY

Până la 1.25%

Sold minim

Nu există sold minim după un depozit inițial de 50$

.

Comisioane de verificare

$0

Caracteristici

• Impozit…Loss Harvesting
  • Dacă aveți un portofoliu bine diversificat, este de așteptat ca titlurile de valoare să fluctueze în preț. Dacă folosiți tax-loss harvesting, portofoliul dvs. va monitoriza și va urmări pierderile pentru a reduce suma pe care o plătiți ca impozit.
• Selective Trading
  • Acest lucru vă permite să excludeți ETF-urile din portofoliul dvs. pentru a evita wash sales, un set specific de acțiuni care descalifică pierderile dintr-o tranzacție sau din vânzarea unui titlu de valoare pentru a nu fi deductibile fiscal.
  • Negocierea selectivă vă permite, de asemenea, să vă structurați strategia de alocare a activelor în funcție de valorile dvs. personale, dacă preferați. Câteva exemple de categorii de ETF-uri Axos Invest disponibile sunt Socially Minded sau Wonder Woman, fiecare dintre acestea putând satisface nevoile unei strategii de investiții de interes special.
• IRAutomatizare
  • Adaptați-vă strategia de pensionare alegând din diverse conturi de pensie care vă permit fie să economisiți impozite acum, fie atunci când vă retrageți din contul de pensie mai târziu în viață.
• Depozit rapid
  • Investiții în aceeași zi de tranzacționare sau în următoarea zi de tranzacționare atunci când efectuați un depozit
• Programator de depozite automate
  • Personalizați-vă depozitele automate în funcție de programul dumneavoastră

Deși Axos Invest nu oferă planificare financiară direct de la un consilier financiar uman, planificarea sa financiară personalizată vă permite să stabiliți repere sau obiectivele dvs. financiare. De asemenea, puteți dicta orizonturi de timp pentru fiecare etapă, care vă calculează toleranța la risc. Axos Invest va oferi recomandări privind programul de depunere, va folosi reechilibrarea dinamică și analiza progresului pentru a vă ajuta să vă atingeți obiectivele de etapă stabilite.

Este nevoie de 500 de dolari pentru a vă începe portofoliul gestionat automat cu Axos Invest, iar acesta este minimul de cont pe care trebuie să îl păstrați pentru a vă califica pentru serviciile lor de robo-consultanță. În timp ce acest lucru poate fi puțin mai mare pentru cei cu bugete mai restrânse, este totuși un minim de cont relativ scăzut pentru gestionarea expertă a investițiilor.

Va trebui să mențineți acest sold pentru a investi cu portofoliul dvs. Acest lucru este benefic și pentru tine, asigurându-te că ai suficientă putere investițională în portofoliu pentru a profita la maximum de serviciile oferite de Axos Invest. Dacă te situezi sub acest sold, va trebui să plătești o taxă lunară de 1 dolar.

Ca și în cazul multor consilieri financiari, Axos Invest percepe o taxă anuală procentuală. Acest comision este de 0,24% din totalul activelor dvs. aflate în administrare. Aceasta este o afacere destul de bună, având în vedere că majoritatea consilierilor tradiționali percep aproximativ 1% pentru a vă gestiona activele.

Acest comision este all-inclusive, fără taxe aleatorii care apar pentru comisioane, taxe de tranzacție sau taxe de reechilibrare. Fără comisioane de administrare ridicate sau costuri ascunse, o mai mare parte din puterea dvs. de investiție se îndreaptă către creșterea portofoliului dvs.

Cum să deschideți un cont Axos Invest

Crearea unui cont Axos Invest este foarte simplă – atunci când vizitați site-ul său, puteți trece direct la crearea obiectivelor dvs. de investiții, răspunzând la câteva întrebări simple despre vârsta dvs., venitul anual și valoarea netă.

Puteți începe aici sau puteți descărca aplicația Axos Invest în Apple App Store sau cu Google Play.

Stilul de investiții Axos Invest

Portofoliul dvs. administrat se adună sub ochiul expert al Axos Invest. După ce completați un chestionar simplu despre situația dvs. financiară, profilul investițional, scopurile de investiții și obiectivul de investiții, Axos Invest va stabili o strategie de alocare a portofoliului concepută de experți. Oferind o combinație între Teoria Modernă a Portofoliului și profilul de investiții generat de informațiile pe care le furnizați, Axos Invest folosește investiții automatizate pentru a vă gestiona portofoliul.

Puteți opta să folosiți recomandarea de portofoliu personalizată de la Axos Invest sau să o modificați pentru a vă genera propria alocare. Axos Invest va folosi selecțiile dvs. pentru a vă gestiona automat portofoliul în numele dvs. folosind o monitorizare continuă și o reechilibrare automată dinamică.

Mixul dvs. de portofolii Axos Invest include ETF-uri și este diversificat într-o gamă largă de clase de active, cum ar fi trusturi imobiliare și obligațiuni corporative cu randament ridicat pe termen scurt.

După ce v-ați alimentat contul de investiții, vă puteți schimba alocarea activelor oricând doriți. De asemenea, portofoliul dvs. va fi ajustat periodic prin reechilibrare automată pentru a menține o pondere adecvată în conformitate cu profilul dvs. de investiții.

Axos Invest oferă opțiuni suplimentare de personalizare, cum ar fi recoltarea pierderilor fiscale și tranzacționarea selectivă. Prin utilizarea tax-loss harvesting, obligația dvs. fiscală va fi redusă fără a afecta obiectivele de risc sau de randament preconizate. Cu tranzacționarea selectivă, puteți restricționa includerea ETF-urilor în portofoliul dumneavoastră Axos Invest cu scopul de a maximiza serviciile de tax harvesting.

În calitate de client Axos Invest, aveți la dispoziție următoarele tipuri de conturi de investiții din care puteți alege: conturi de investiții personale individuale și conturi de pensii individuale (IRA), cum ar fi conturi Roth IRA, conturi IRA tradiționale și conturi SEP IRA. Deocamdată, Axos Invest nu oferă gestionarea 401(k).

Dacă sunteți interesat să treceți la o gestionare digitală a investițiilor, doriți o abordare mai detașată sau sunteți mai nou în lumea investițiilor, Axos Invest este platforma perfectă pentru a începe să testați apele. Deși nu veți găsi caracteristici la modă și trucuri la modă, Axos Invest vă acoperă toate bazele.

Înscrierea este ușoară și necesită doar un depozit minim de 500 de dolari. Pentru investiții automate simple și simplificate, vizitați Axos Invest aici sau descărcați aplicația lor. Răspundeți la câteva întrebări simple și veți fi pe drumul dvs.

.