Overvisão do Axos Invest

Anteriormente conhecido como WiseBanyan, Axos Invest é um robô-consultor fácil de usar que oferece gerenciamento de portfólio especializado desde 2009. Em 2019, a empresa matriz do WiseBanyan, Axos Financial, rebatizou a plataforma de gestão de investimentos WiseBanyan como Axos Invest. Axos Invest opera em conjunto com Axos Bank, uma plataforma bancária online. Você pode acessar Axos Invest através de seu site ou aplicativo, ou através do portal Invest no site do Axos Bank.

Com Axos Invest, você não encontrará truques ou nomes novos e inteligentes para conceitos antigos. Você sabe exatamente o que está recebendo quando se inscreve no Axos Invest – gestão de investimento profissional sob a supervisão de um consultor de investimento digital.

Axos Invest corta diretamente na perseguição – Ele oferece investimento automatizado de portfólio para indivíduos, especialmente aqueles que estão apenas começando a investir ou querem definir seu portfólio e deixar um robô-conselheiro fazer o levantamento pesado. Axos Invest conta com a Teoria Moderna de Portfólio e as informações que você fornece para personalizar uma estratégia de alocação de ativos. A Teoria Moderna de Portfólio concebe uma estratégia que se concentra na maximização de retornos no seu nível particular de tolerância ao risco.

Generalmente, você pode esperar que sua estratégia personalizada tenha uma base construída sobre diversificação, fundos negociados em bolsa (ETFs), investimentos de longo prazo, minimização de ganhos de capital para maximizar um retorno, reequilíbrio automático e monitoramento de “investir e relaxar”. Basicamente, você pode sentar-se e deixar a Axos Invest assumir o comando.

Outras opções na sua carteira, usando algumas das funcionalidades adicionadas pela Axos Invest, como negociação selectiva e colheita de perdas fiscais. Além disso, você pode construir vários portfólios, se quiser, customizando cada um à sua alocação preferida.

APY corrente

Up para 1.25%

Saldo mínimo

Sem saldo mínimo após abertura de $50 de depósito

Pesas de verificação

$0

Características

• Impostos-Colheita de perdas
  • Se você tem um portfólio bem diversificado, é de esperar que os títulos flutuem no preço. Se você usar a colheita de perdas fiscais, sua carteira irá monitorar e rastrear perdas para reduzir o quanto você paga em impostos.
• Operação seletiva
  • Isso permite que você exclua ETFs de sua carteira para evitar a lavagem de vendas, um conjunto específico de ações que desqualificam as perdas de uma negociação ou venda de um título de ser dedutível nos impostos.
  • O comércio seletivo também permite que você estruture sua estratégia de alocação de ativos em torno de seus valores pessoais, se preferir. Alguns exemplos de categorias disponíveis de ETF da Axos Invest são Socially Minded ou Wonder Woman, cada uma das quais pode satisfazer as necessidades de uma estratégia de investimento de juros especiais.
• IRAutomation
  • Tailor a sua estratégia de aposentadoria, escolhendo entre várias contas de aposentadoria que lhe permitem poupar nos impostos agora ou quando você se retira da sua conta de aposentadoria mais tarde na vida.
• Depósito rápido
  • Igualmente ou no próximo dia de negociação quando você fizer um depósito

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• Auto-Deposit Scheduler
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  • Personalize seus depósitos automáticos na sua programação

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Embora a Axos Invest não ofereça planejamento financeiro diretamente de um consultor financeiro humano, seu planejamento financeiro personalizado permite que você estabeleça marcos ou seus objetivos financeiros. Você também pode ditar horizontes temporais para cada marco, o que calcula sua tolerância ao risco. Axos Invest oferecerá recomendações de cronograma de depósitos, usará o reequilíbrio dinâmico e análise de progresso para ajudar a cumprir seus marcos definidos.

São necessários $500 para iniciar seu portfólio gerenciado automaticamente com Axos Invest, e esse é o mínimo de conta que você tem que manter para se qualificar para seus serviços de robô-conselho. Embora isto possa ser um pouco mais alto para aqueles com orçamentos mais apertados, ainda é um mínimo de conta relativamente baixa para uma gestão de investimento especializada.

Terá de manter este saldo para investir com o seu portfólio. Isto também é benéfico para você, garantindo que você tenha poder de investimento suficiente em seu portfólio para aproveitar ao máximo os serviços que a Axos Invest oferece. Se você cair abaixo deste saldo, você terá que pagar uma taxa mensal de $1.

Como com muitos consultores financeiros, a Axos Invest cobra uma taxa percentual anual. Esta taxa é de 0,24% do total de seus ativos sob gestão. Este é um bom negócio, considerando que a maioria dos consultores tradicionais cobra cerca de 1% para gerenciar seus ativos.

Esta taxa inclui tudo, sem cobranças aleatórias de comissões, taxas de transação ou taxas de rebalanceamento. Sem altas taxas de gestão ou custos ocultos, mais do seu poder de investimento vai para o crescimento do seu portfólio.

Como abrir uma conta Axos Invest

Criar uma conta Axos Invest é super simples – quando você visita seu site, você pode pular diretamente para criar suas metas de investimento, respondendo a algumas perguntas simples sobre sua idade, renda anual e patrimônio líquido.

Pode começar aqui ou descarregar a aplicação Axos Invest na Apple App Store ou com o Google Play.

Axos Invest Investment Style

Seu Portfólio Gerido junta-se sob o olhar especializado da Axos Invest. Depois de preencher um simples questionário sobre sua situação financeira, perfil de investimento, metas de investimento e objetivo de investimento, a Axos Invest estabelecerá uma estratégia de alocação de portfólio desenhada de forma especializada. Oferecendo uma combinação da Teoria Moderna do Portfólio e do perfil de investimento gerado pelas informações que você fornece, a Axos Invest utiliza o investimento automatizado para gerenciar seu portfólio.

Você pode optar por usar a recomendação personalizada do seu portfólio da Axos Invest ou ajustá-la para gerar sua própria alocação. A Axos Invest utilizará as suas selecções para gerir automaticamente a sua carteira em seu nome, utilizando monitorização contínua e auto-reequilíbrio dinâmico.

O seu mix de carteiras Axos Invest inclui ETFs e é diversificado numa vasta gama de classes de activos, tais como fundos imobiliários e obrigações empresariais de curto prazo de alto rendimento.

Após ter financiado a sua conta de investimento, pode alterar a sua alocação de activos sempre que desejar. A sua carteira também será ajustada periodicamente com rebalanceamento automático para manter uma ponderação adequada de acordo com o seu perfil de investimento.

Axos Invest oferece opções adicionais de personalização, como a colheita de perdas fiscais e negociação seletiva. Ao usar a colheita de perda fiscal, sua obrigação fiscal será reduzida sem afetar o risco esperado ou as metas de retorno. Com negociação seletiva, você pode restringir ETFs de serem incluídos na sua carteira da Axos Invest com o objetivo de maximizar os serviços de coleta de impostos.

Como cliente da Axos Invest, você tem os seguintes tipos de contas de investimento para escolher: Contas de Investimento Pessoal Individual e Contas de Aposentadoria Individual (IRAs), tais como contas IRA Roth, contas IRA Tradicional e contas IRA SEP. Axos Invest não oferece gestão 401(k) até agora.

Se você está interessado em entrar na digital com sua gestão de investimentos, quer uma abordagem mais hands-off ou é mais novo no mundo do investimento, Axos Invest é a plataforma perfeita para começar a testar as águas. Enquanto você não encontrará recursos e artifícios da moda, a Axos Invest cobre todas as suas bases.

Signing up é fácil e requer apenas um depósito mínimo de $500. Para um investimento automático simples e simplificado, visite Axos Invest aqui ou faça o download do seu aplicativo. Responda algumas perguntas simples e você estará no seu caminho.