Voordat we beginnen, volgen hier de vereisten van de IRS voor het verzenden van specifieke belastingformulieren:

Januari 31:

• W-2 Lonen
• W-2G Gokinkomsten
• 1099-MISC Beloning niet in loondienst
• 1099-INT Rente-inkomsten
• 1099-DIV Dividendinkomsten
• 1099-C Kwijtschelding van schuldinkomsten
• 1099-G Overheidsuitkeringen zoals Werkloosheidsuitkeringen
• 1099-R Uitkeringen van pensioenplannen
• SSA-1099 Inkomsten sociale zekerheid
• 1098 Rente woninghypotheek
• 1098-E Rente studentenlening
• 1098-T Betaald collegegeld

15 februari:

De IRS eiste dat de volgende formulieren vóór 15 februari worden verzonden:

• 1099-B Verkoop van beleggingen
• 1099-MISC voor honoraria van advocaten

Voor sommige formulieren geldt echter geen echte eis, zoals een K-1 voor inkomsten uit partnerschappen. Deze formulieren komen doorgaans pas in maart of april binnen. In feite kunnen sommige K-1’s zelfs pas in de herfst aankomen omdat het bedrijf dat ze verzendt een extensie heeft ingediend.

Missing A W-2 Or 1099-MISC

Als u een formulier mist dat uw loon of inkomsten uit freelance werk laat zien, is het eerste wat u moet doen rondkijken en contact opnemen met de verstrekker. Zorg ervoor dat u uw e-mail controleert, omdat veel werkgevers elektronische formulieren aanbieden en u het misschien hebt gemist (misschien is het naar de spam-map gestuurd?). De volgende stap is om contact met hen op te nemen en hen te vragen het opnieuw uit te geven.

Voor 1099-MISC-formulieren, vraag jezelf af of je zelfs een formulier moet ontvangen. Als u een freelancer bent die veel online zaken doet, en wordt betaald via een betalingsverwerker zoals PayPal, is het bedrijf dat u heeft gecontracteerd niet verplicht om u een 1099 uit te reiken. Als ze je echter rechtstreeks via een cheque of contant geld hebben betaald, moeten ze wel een formulier uitgeven.

Ten slotte, als je nog steeds denkt dat je een formulier mist, kun je rechtstreeks contact opnemen met de IRS op 1-800-829-1040. U moet dan wel over al uw gegevens beschikken, ook die van uw werkgever. De meeste van deze gegevens vindt u op uw laatste loonstrookje. Als de werkgever je nog steeds geen belastingformulier geeft, geeft de belastingdienst je een document om in te dienen dat bewijst dat je alle juiste stappen hebt gevolgd. U mag dit document echter niet vroegtijdig indienen. Dus, als u gewoon uw terugbetaling vroeg wilt krijgen en niet wilt wachten – sorry om uw zeepbel te barsten.

Verliest een beleggingsdocument

Als u een beleggingsdocument mist, zoals een 1099-DIV of 1099-B, zijn veel van dezelfde regels van toepassing. Neem contact op met uw makelaar en kijk waar het document is. Misschien kunt u online toegang krijgen tot een digitale kopie van uw document.

Er zijn twee kanttekeningen bij beleggingsdocumenten. Ten eerste kunnen sommige beleggingsfondsen, notes, REIT’s en andere beleggingen extra tijd nemen om hun inkomsten en uitkeringen te melden. Zowel de beleggingsmaatschappij, als uw makelaar, kunnen de IRS om extra tijd vragen om hun belastingdocumenten in te dienen en naar u te sturen. Dit is een vrij regelmatige gebeurtenis, dus wees niet verbaasd.

Tweede, je moet voorzichtig zijn, want soms zal uw makelaar ervoor zorgen dat uw formulier op tijd wordt uitgegeven, maar dan gewoon een gecorrigeerde 1099 in maart of april uitgegeven. Nogmaals, dit gebeurt omdat bepaalde fondsen en REIT’s hun distributies kunnen herclassificeren. Als u een REIT hebt, controleer dan voor de zekerheid de website van het bedrijf voor het belastingformulier. Bekijk onze bron over REIT’s en 1099’s.

Missing A K-1 Partnership Document

Als u een MLP of een andere investering bezit die een K-1 zal uitgeven, kunnen deze documenten eeuwig duren om te worden ontvangen. De reden hiervoor is dat deze investeringen vereisen dat de belastingaangifte en de boeken van het bedrijf worden voltooid voordat documentatie wordt verzonden. U ziet, u bent een partner in dit bedrijf (hoe klein uw aandeel ook is), en u hebt recht op alle inkomsten en aftrekposten die dit bedrijf neemt.

Bij veel MLP’s of alternatieve investeringen zijn er veel obscure belastingformulieren, belastingkredieten en aftrekposten waarmee eerst rekening moet worden gehouden, voordat de definitieve versies naar alle beleggers worden verzonden. Als zodanig kosten deze rendementen tijd, en beleggers moeten gewoon wachten.

De meeste MLP’s maken nu echter de K-1 zo snel mogelijk beschikbaar op hun bedrijfswebsites. Beleggers moeten naar de “Investor Section” van de bedrijfswebsite gaan en kijken of ze hun K-1 elektronisch kunnen ontvangen. Hierdoor kunt u uw K-1 meestal enkele weken eerder dan normaal ontvangen.

Andere opties om te nemen

Ten slotte, als u uw belastingformulieren nog steeds niet hebt ontvangen, moet u gewoon wachten en een verlenging indienen.

Voor alle duidelijkheid, de IRS verbiedt belastingvoorbereiders specifiek om belastingaangiften in te dienen tenzij alle W-2-, W-2G- en 1099-R-formulieren zijn ontvangen. Bovendien kan het indienen van een aangifte zonder alle juiste formulieren leiden tot een audit.

Als u op een terugbetaling wacht, kan dit vervelend zijn. Maar als u schuldig bent, kan het indienen van een verlenging u in ieder geval helpen extra boetes te voorkomen.

Houd er echter rekening mee dat als u belasting verschuldigd bent, u op 15 april nog steeds uw belastingfactuur moet betalen. Als u het onjuiste bedrag betaalt, wordt de terugbetaling toegepast wanneer u uw reguliere (nu verlengde) aangifte indient.

Heb je ooit te maken gehad met te late belastingformulieren?