Een executoriale titel is een juridisch mechanisme waarmee een executieschuldeiser beslag kan leggen op goederen die toebehoren aan een executieschuldenaar, door een bevel te verkrijgen tegen een derde partij. Beslagleggingen hebben meestal betrekking op geld, en banken zijn meestal de (derde-)beslagene. In dit artikel wordt ervan uitgegaan dat de derdebeslagene een bank is, dat de goederen in contanten zijn en dat het gaat om een vordering tot derdenbeslag na het vonnis.

Overzicht procedure derdenbeslag

De schuldeiser stelt een afzonderlijke procedure in door bij de rechtbank een verzoek om derdenbeslag in te dienen en de bank als derdebeslagene te noemen. In dat verzoekschrift verklaart de beslagleggende schuldeiser dat hij meent dat de beslagene tegoeden van de executieschuldenaar onder zich heeft. Indien de beslagleggende crediteur de juiste procedures heeft gevolgd, moet de bank alle tegoeden die zij van de executieschuldenaar onder zich heeft, bevriezen. Als er tegoeden beschikbaar zijn en er zich geen tussenliggende gebeurtenissen voordoen, moet de bank de goederen uiteindelijk overdragen aan de beslaglegger

Referentiepunten voor bankbeslagenen

1. Zodra de beslaglegger een geldig verzoek tot het leggen van derdenbeslag heeft ingediend, zal de rechtbank een dwangbevel uitvaardigen dat aan de bank is gericht. De rechtbank verstrekt het bevel gewoonlijk aan de beslaglegger voor betekening.
2. De beslaglegger moet het bevel behoorlijk betekenen. Alleen een agent of sheriff kan een dwangbevel betekenen. Elke andere wijze van betekening, ook door een particuliere deurwaarder, is gebrekkig.
3. Een executoriale crediteur kan een dwangbevel verkrijgen zolang het vonnis nog binnen de volledige bevoegdheid van de rechter valt. Een definitief vonnis is niet nodig om een dwangbevel ten uitvoer te leggen.
4. Na betekening moet de bank een antwoord in de procedure indienen. De datum voor het beantwoorden in district en county rechter is voor 10:00 uur op de maandag na het verstrijken van 20 dagen na de datum van betekening. Voor de Justice Court moet de beslagene antwoorden vóór de maandag die volgt op het verstrijken van de termijn van 10 dagen na de datum van betekening. Het antwoord moet uiteenzetten wat, indien van toepassing, activa die zij bezit en de bedragen van dergelijke.
5. Als het antwoord aangeeft dat er geen activa bestaan of niet bestonden op het moment dat de rechter het bevel uitgevaardigd, zal de rechter de bank te ontslaan.
6. De rechter zal de beslagene in gebreke stellen als hij niet antwoordt. Als de rechter een beslagene in gebreke stelt, kan hij het volledige bedrag van het vonnis op de bank verhalen.
7. Na de betekening moet de bank de opneming van gelden door de beslagene bevriezen. Indien de rechter in de procedure voor derdenbeslag een vonnis wijst ten gunste van de beslagleggende schuldeiser, moet de bank alle geïdentificeerde tegoeden overhandigen vanaf de datum waarop de beslagleggende schuldeiser het bevel aan de bank heeft betekend. De bank kan haar kosten verhalen op de in beslag genomen tegoeden.

Conclusie

Eisers die in het gelijk worden gesteld, maken vaak gebruik van derdenbeslag om een vonnis te innen. En aangezien vrijwel alle gedaagden geld in kas hebben bij financiële instellingen, moeten banken regelmatig reageren op een uitvaardiging van een dwangbevel. Gerechtelijke procedures zoals een beslagleggingsbevel kunnen ingewikkelder worden dan een eenvoudig verzoekschrift, uitvaardiging, antwoord en omzetting. De executieschuldenaar kan bijvoorbeeld tussenkomen omdat hij partij is bij het proces en een belang heeft bij het voorwerp van de procedure. Dienovereenkomstig en om eigen aansprakelijkheid te voorkomen, of de dagvaardingsprocedure nu eenvoudig of complexer is, zullen banken direct na ontvangst van een dagvaarding hun advocaat willen adviseren, zodat de juiste procedures kunnen worden geïmplementeerd en pleitnota’s tijdig kunnen worden ingediend.

Weitz Morgan dient als procesadvocaat voor bedrijven en individuen in heel Texas en in het hele land. Dit artikel is van elementaire aard en is uitsluitend bedoeld voor algemeen belang en educatie.