Van Proj Omni: Vanguard Total Stock Market ETF (ETF:VXUS) biedt beleggers een gespreide blootstelling aan niet-Amerikaanse bedrijven (in ontwikkelde en opkomende markten) en is gebaseerd op de FTSE Global All Cap ex US Index.

1. Wat is Vanguard VXUS ETF?

Vanguard VXUS is een ETF dat de prestaties volgt van een benchmarkindex die het beleggingsrendement meet van aandelen die zijn uitgegeven door bedrijven die gevestigd zijn in internationale markten, buiten de VS.

De index die VXUS volgt is de FTSE Global All Cap ex US Index, die is gewogen naar marktkapitalisatie.

De index omvat meer dan 6.100 aandelen van bedrijven die gevestigd zijn in meer dan 45 landen.

2. Voor wie is VXUS geschikt?

Indexfondsen zoals VXUS zijn ideaal voor individuele beleggers die een brede blootstelling aan internationale markten willen, met inbegrip van zowel ontwikkelde als opkomende markten.

VXUS is goed geschikt voor langetermijnbeleggers, voor wie de groei van het geld over een langere periode essentieel is. Omgekeerd is het misschien niet altijd de juiste pasvorm voor kortetermijnbeleggers.

3. Hoe beoordeelt / rangschikt u VXUS?

We kennen geen sterbeoordelingen toe, zoals Morningstar, maar begeleiden individuele beleggers om een beslissing te nemen op basis van hun beleggingsdoelen, ervaring en kennis van de markt.

Als u een beginneling bent in beleggen, en u bent op zoek naar een brede blootstelling aan niet-Amerikaanse markten, moet u dit fonds een kans geven. We geven het een triple green.

Redenen voor een triple-groen?

VXUS: 1. Biedt een gespreide blootstelling aan niet-Amerikaanse large-, medium- en small-cap aandelen, in ontwikkelde en opkomende landen; 2. Heeft een zeer lage kostenratio, 0,11%; 3. Heeft het in het verleden goed gedaan. Een lage vergoeding en een redelijk representatieve portefeuille maken het fonds goed gepositioneerd om het in de toekomst goed te doen.

Een woord van voorzichtigheid-een drievoudig groen betekent niet dat u nu in het fonds moet beleggen. Het moet goed voor u zijn, gezien uw beleggingsdoelen. Ook hebben we geen idee hoe de toekomst eruit zal zien voor VXUS (of internationale markten)-en of internationale aandelen op dit moment overgewaardeerd zijn.

4. Wat is de FTSE Global All Cap ex US Index? Wat moet ik ervan weten?

Het is een naar marktkapitalisatie gewogen index die de prestaties weergeeft van ongeveer 6.100 large-, mid- en small-cap bedrijven in 45+ ontwikkelde en opkomende markten wereldwijd, exclusief de VS.

De index wordt gebruikt voor Vanguard Total International Stock Index Fund (VGTSX), Admiral Shares (VTIAX), en Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).

FTSE Global All Cap ex US Index biedt dekking van 98% van de internationale beurskapitalisatie. De verdeling naar marktkapitalisatie is als volgt:

• Grote-kapaandelen 68%

• Mid-kapaandelen 18%

• Kleine-kapaandelen 12%

5. Geeft VXUS beleggers blootstelling aan de Amerikaanse markt?

Veel van de grootste participaties van het fonds zijn multinationale ondernemingen, zodat VXUS een aanzienlijke indirecte blootstelling heeft aan de Amerikaanse markt. Het hoofdkantoor van VXUS-deelnemingen is buiten de VS gevestigd.

6. Wat zijn de deelnemingen van VXUS?

De volgende lijst toont de topholdings in VXUS en de wegingen van hun activa:

Deze top 10-activa zijn goed voor 7,63% van de prestaties van het fonds, wat enigszins geconcentreerd is vanwege de market cap-wegingen. Deze 10 activa zouden goed zijn voor 0,02% van een gelijkgewogen Total All Cap ex US Index fonds.

7. Hoe heeft VXUS gepresteerd / hoeveel heeft VXUS in de afgelopen 3-5 jaar opgeleverd?

VXUS-aandelen (geen aandelen) leverden de afgelopen 3 jaar 1,76% per jaar in, en 8,78% over de afgelopen 5 jaar. Hieronder vindt u de koersgrafiek van VXUS.

8. Wat is de kostenratio van VXUS?

De kostenratio van VXUS is 0,11%, wat redelijk laag is.

9. Wat is de fiscale efficiëntie van VXUS? Wat is de belastingkostenratio van VXUS?

De belastingkostenratio op jaarbasis (rendementsverlaging vanwege belastingen die beleggers betalen op uitkeringen) voor VXUS is 0,87%. Dat betekent dat het rendement als gevolg van dividendbelastingen effectief met bijna één procent wordt verlaagd.

10. Wat is de bèta van VXUS? Wat is het risicoprofiel van VXUS?

De vijfjaars bèta (volatiliteit) voor VXUS is 0,97, afgezet tegen de S&P 500. Dit betekent dat VXUS iets minder volatiel is dan S&P 500.

U mag hogere prestaties verwachten van meer volatiele fondsen, omdat ze risicovoller zijn.

De R-Squared voor VXUS is 98,24%, wat betekent dat VXUS (FTSE Global All Cap ex US) sterk gecorreleerd is met S&P 500.

11. Hoeveel betaalt VXUS aan dividenden? Wat is het rendement van VXUS?

VXUS keert elk kwartaal dividend uit. Hier is de uitbetaling voor de laatste 4 kwartalen:

12. Wat zijn enkele goede internationale (niet-Amerikaanse) ETF’s?
Onder de ex-VS ETF’s zijn er een paar die we willen uitlichten:

• IXUS iShares Core MSCI Total Intl Stock ETF; de kostenratio is 0,11%. IXUS heeft meer dan 3.300 holdings. Het geeft beleggers blootstelling aan een breed scala van internationale ontwikkelde en opkomende marktbedrijven.

• IEFA iShares Core MSCI EAFE ETF richt zich op ontwikkelde markten buiten de VS en Canada. De kostenratio bedraagt 0,08%. IEFA heeft meer dan 2.500 holdings.

• SCHF Schwab International Equity ETF; de kostenratio bedraagt 0,06%. SCHF heeft meer dan 1.300 holdings. Het richt zich alleen op ontwikkelde markten.

• VXUS Vanguard Total Stock Market ETF; de kostenratio bedraagt 0,11%. VXUS richt zich op zowel ontwikkelde als opkomende markten en heeft ongeveer 6.100 holdings.

• VEA Vanguard FTSE Developed Markets ETF; de kostenratio bedraagt 0,07%. VEA heeft circa 3.800 holdings.

• VEU Vanguard FTSE All-World ex-US ETF; het richt zich op zowel ontwikkelde als opkomende markten en heeft een kostenratio van 0,11%. VEU heeft meer dan 2.500 holdings.

U kunt iShares ETF’s provisievrij verhandelen op Fidelity, ervan uitgaande dat u een Fidelity-rekening hebt. Er wordt een korte-termijn handelscommissie van $4,95 in rekening gebracht voor elke verkoop die plaatsvindt binnen 30 dagen na de oorspronkelijke aankoop van de ETF.
U kunt SCHF op Schwab commissievrij verhandelen.

13. VXUS vs. VEU? Moet ik VXUS of VEU kiezen?

De onderliggende index is verschillend (hoewel beide op de FTSE zijn gebaseerd). VEU is gebaseerd op de FTSE All World ex US-index, terwijl VXUS is gebaseerd op de FSTE All Cap ex US-index. VXUS heeft meer small-cap aandelen dan VEU, omdat de All Cap index small-cap aandelen bevat die de All World index niet bevat.

Wat de prestaties betreft, zijn ze vergelijkbaar. In de afgelopen vijf jaar bedroeg het rendement van VEU 8,8% en dat van VXUS 8,78%.

Wat fiscale efficiëntie betreft, zijn ze vergelijkbaar. VEU tax-cost ratio is 0,86% en dat van VXUS 0,87%.

De kostenratio’s van VEU en VXUS zijn precies gelijk, 0,11%.

De keuze is echt aan u – VEU geeft u een bredere blootstelling dan VEU, en het heeft veel meer effecten dan VEU.

14. VXUS vs. VEA? Moet ik VXUS of VEA kiezen?

VEA volgt de FTSE Developed All Cap ex US Index. Dat betekent dat het is gericht op ontwikkelde landen, en individuele bedrijven in het fonds zijn markt-cap gewogen.

VEA heeft ongeveer 3.700 gewone aandelen van large-, mid-, en small-cap bedrijven gevestigd in de belangrijkste markten van Europa, Azië-Pacific en Canada.

VEA heeft een lagere kostenratio dan VXUS: 0,07%.

VEA heeft ook een Bèta van 0,91, wat betekent dat het 9% minder volatiel is dan S&P 500. VXUS is ook minder volatiel dan S&P 500 (zijn Bèta is 0,94).
Wat de prestaties betreft, zijn VXUS en VEA vergelijkbaar. In de afgelopen 5 jaar leverden beide 8,78% op.

De keuze is echt aan u – VXUS geeft u een bredere blootstelling dan VEA, omdat het zowel ontwikkelde als opkomende markten omvat.

15. VXUS vs. VGTSX? Moet ik kiezen voor VXUS of VGTSX?

VGTSX is een beleggingsfonds dat de FTSE All Cap ex US Index volgt. VXUS is een ETF.

VGTSX heeft een minimumbeleggingsvereiste van $ 3.000.

VGTSX is duurder; de kostenratio is 0,18% versus 0,11% voor VXUS.

VGTSX is iets gunstiger voor de belasting dan VXUS. VGTSX belasting-kostenratio is 0,84%. VXUS kostenratio is 0,87%.
VXUS heeft geen minimumsaldovereiste. Aangezien VXUS een ETF is, moet u mogelijk een handelscommissie betalen als u buiten Vanguard of zero-dollar brokerages (bijv. Robinhood) belegt.

VGTSX biedt u de mogelijkheid om automatisch te beleggen, zodat u aandelen in wenselijke verhoudingen kunt verwerven.
In feite kunt u zelfs een optie kiezen om elke maand automatisch van uw bankrekening af te schrijven.

VXUS, aan de andere kant, handelt vergelijkbaar met aandelen. Beleggers hebben de mogelijkheid van handmatige toevoegingen aan hun bestaande investeringen. Maar, de bepaalde hoeveelheid aandelen is meestal gebaseerd op de huidige aandelenkoers.

Met VGTSX kunnen beleggers dividenden en kapitaalwinsten automatisch herbeleggen, terwijl ETF’s vaak niet zo’n plan hebben.

Maar als u in VXUS op Vanguard belegt, kunt u dividenden en kapitaalwinsten automatisch herbeleggen.

Onze aanbeveling-beleggen in VXUS (vs. VGTSX) met behulp van een low-cost/no-cost brokerage (zoals Robinhood of Vanguard voor Vanguard-fondsen).

16. VXUS vs. VTIAX? Moet ik VXUS of VTIAX kiezen?

VTIAX is een Admiral Shares-versie van het beleggingsfonds dat de FSTE All Cap ex US-index volgt. Het heeft een minimumbelegging van $10.000.

VXUS en VTIAX hebben dezelfde kostenratio: 0,04%.

De belastingefficiëntie voor VXUS en VTIAX is zeer vergelijkbaar (ongeveer 0,87%). Dat betekent dat uw rendement na belastingen gemiddeld 0,87% lager is dan het rendement vóór belastingen.

VTIAX is wellicht handiger voor automatische beleggingen en herbeleggingen van dividenden/kapitaalwinsten, omdat het een beleggingsfonds is.

Onze aanbeveling-het is een gok (en het hangt af van de makelarij die u gebruikt en uw doelstellingen voor herbeleggingen van dividenden).

17. VXUS vs. SCHF? Moet ik kiezen voor VXUS of SCHF?

SCHF volgt de FTSE Developed ex-U.S. Index, in tegenstelling tot VXUS dat zowel ontwikkelde als opkomende markten omvat.

SCHF dekt ~1.300 effecten, wat aanzienlijk minder is dan het aantal voor VXUS (6.100+).

SCHF kostenratio is iets lager dan VXUS kostenratio: 0,06% vs. 0,11%.

SCHF is minder belastingefficiënt dan VXUS. SCHF belasting-kostenratio is 1,09%. VXUS tax-cost ratio is 0,87%. Dat betekent dat het rendement na belastingen gemiddeld

0,22 procentpunt hoger zal zijn voor VXUS vs. SCHF.

De historische rendementen van de twee ETF’s zijn vergelijkbaar, hoewel SCHF het de afgelopen 5 jaar iets beter deed (9.52% voor SCHF vs. 8,78% voor VXUS).

De grootste vraag bij de keuze tussen VXUS en SCHF is: welke blootstelling wilt u hebben – ontwikkelde niet-Amerikaanse markten, of zowel ontwikkelde als opkomende markten? Als het eerste het geval is, dan is SCHF wellicht de juiste keuze. In het tweede geval moet u voor VXUS kiezen.

18. VXUS vs. VT? Moet ik VXUS of VT kiezen?

VT belegt in zowel buitenlandse als Amerikaanse aandelen. Het tracht de prestaties van de FTSE Global All Cap Index te volgen, die zowel gevestigde als zich nog ontwikkelende markten omvat.

VXUS sluit de VS uit.

Het aantal aandelen in het VT-fonds is ~7.800 vs. 6.100 voor VXUS.

VT en VXUS hebben dezelfde kostenratio: 0.11%.

Zowel VT als VXUS hebben geen minimumbeleggingsvereiste.

Historische rendementen van VT zijn hoger dan die van VXUS, omdat in het verleden het rendement op Amerikaanse aandelen dat van internationale aandelen heeft overtroffen.

VT is belastingefficiënter dan VXUS. VT belasting-kostenratio is 0,66%. De belastingkostenratio van VXUS is 0,87%. Dat betekent dat het rendement na belastingen gemiddeld 0,22 procentpunt hoger zal zijn voor VT in vergelijking met VXUS.

VXUS is een veel groter fonds, met meer dan $ 500 miljard aan activa. VT heeft ongeveer $ 12 miljard aan vermogen onder beheer. VXUS heeft misschien een hogere liquiditeit dan VT, maar wij denken dat VT ook redelijk liquide is.

Beide fondsen zijn goede keuzes. De keuze zou moeten afhangen van uw focus … als je wilt blootstelling aan de wereldwijde markt, met inbegrip van de VS, ga met VT. Anders focus op VXUS.

19. Wat is de omzet van VXUS? En doet de omzet er echt toe?

VXUS jaarlijkse omzet is 3%, wat vrij laag is.

Lager omzet staat gelijk aan lagere kosten en kleinere belastbare kapitaalwinstuitkeringen, dus het is belangrijk.

20. Hoe kan ik achterhalen welke fondsen het beter hebben gedaan dan VXUS?
U kunt een aantal suggesties krijgen over welke ETF’s beter hebben gepresteerd dan VXUS via Finstead’s Idea tool. De tool popt er een paar ETF-suggesties uit (van zowel dezelfde fondscategorie als in het algemeen) die historisch gezien een hoger voor kosten gecorrigeerd rendement en een lagere volatiliteit (d.w.z.,

Voor VXUS suggereert de Finstead idea tool iShares Global Tech ETF (IXN) en iShares Edge MSCI Min-Vol AEFE (EFAV) als respectievelijk een algemeen fonds en een fonds uit dezelfde categorie die de afgelopen 5 jaar een hoger rendement en een lagere volatiliteit hebben gehad.

IXN is een wereldwijd techfonds, en zoals u weet, heeft tech het de afgelopen 5+ jaar ongelooflijk goed gedaan. IXN blijkt ook minder riskant te zijn dan S&P 500. Maar de critici zouden zeggen dat tech-aandelen op dit moment overgewaardeerd zijn.

EFAV iShares Edge MSCI Min-Vol AEFE volgt een aandelenmarktindex die is ontworpen om de aandelenmarktprestaties van ontwikkelde markten buiten de VS & Canada te meten. EAFE staat voor Europa, Australazië en het Verre Oosten, en Min-Vol staat voor minimale volatiliteit (wat een lagere bèta en een lager risico betekent).

Maar wees voorzichtig – doe uw onderzoek voordat u in deze fondsen belegt.

De Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ:VXUS) was onveranderd in de premarket-handel dinsdag. Year-to-date heeft VXUS 19,70% gewonnen, tegenover een stijging van 11,90% van de benchmark S&P 500-index in dezelfde periode.

VXUS heeft momenteel een ETF Daily News SMART Grade van A (Strong Buy), en is gerangschikt #5 van 53 ETF’s in de categorie Foreign Large Cap Blend ETF’s.

Dit artikel wordt u aangeboden met dank aan Finstead.

U bekijkt een verkorte herpublicatie van ETF Daily News-inhoud. U kunt de volledige ETF Daily News-artikelen vinden op (www.etfdailynews.com)