Overzicht van Axos Invest

Voorheen bekend als WiseBanyan, Axos Invest is een eenvoudig te gebruiken robo-adviseur die sinds 2009 deskundig portefeuillebeheer aanbiedt. In 2019 heeft het moederbedrijf van WiseBanyan, Axos Financial, het WiseBanyan-investeringsbeheerplatform gerebrand als Axos Invest. Axos Invest werkt samen met Axos Bank, een platform voor online bankieren. U heeft toegang tot Axos Invest via de website of applicatie, of via de Invest portal op de Axos Bank website.

Bij Axos Invest vindt u geen foefjes of slimme nieuwe namen voor reeds lang bestaande concepten. U weet precies wat u krijgt als u zich aanmeldt bij Axos Invest – professioneel vermogensbeheer onder toezicht van een digitale beleggingsadviseur.

Axos Invest snijdt recht op de achtervolging – Het biedt geautomatiseerde portefeuillebeleggingen voor particulieren, vooral degenen die net beginnen met beleggen of hun portefeuille willen instellen en een robo-adviseur het zware werk willen laten doen. Axos Invest vertrouwt op de Moderne Portefeuille Theorie en de informatie die u verstrekt om een asset allocatie strategie te personaliseren. De moderne portefeuilletheorie conceptualiseert een strategie die zich richt op het maximaliseren van het rendement op uw specifieke niveau van risicotolerantie.

In het algemeen kunt u verwachten dat uw aangepaste strategie een basis heeft die is gebaseerd op diversificatie, exchange-traded funds (ETF’s), langetermijnbeleggingen, het minimaliseren van vermogenswinsten om een rendement te maximaliseren, automatische herbalancering en “invest and chill” monitoring. Kortom, u kunt achterover leunen en Axos Invest het stuur uit handen laten nemen.

Benader uw portefeuille door gebruik te maken van enkele van Axos Invest’s toegevoegde functies, zoals selectieve handel en tax-loss harvesting. Ook kunt u bouwen meerdere portefeuilles als u wilt, aan te passen elk aan uw voorkeur toewijzing.

Current APY

Up tot 1.25%

Minimaal saldo

Geen minimumsaldo na storting van $50 bij opening

Kosten

$0

Features

• Tax-Loss Harvesting
  • Als u een goed gespreide portefeuille hebt, is het te verwachten dat effecten in prijs zullen schommelen. Als u gebruikmaakt van tax-loss harvesting, zal uw portefeuille de verliezen in de gaten houden en bijhouden, zodat u minder belasting betaalt.
• Selective Trading
  • Hiermee kunt u ETF’s uit uw portefeuille uitsluiten om wash sales te voorkomen, een specifieke reeks acties waardoor verliezen uit een transactie of verkoop van een effect niet fiscaal aftrekbaar zijn.
  • Selectieve handel stelt u ook in staat om uw asset allocatie strategie rond uw persoonlijke waarden te structureren als u dat wenst. Enkele voorbeelden van beschikbare Axos Invest ETF-categorieën zijn Socially Minded of Wonder Woman, die elk kunnen voldoen aan de behoeften van een beleggingsstrategie voor speciale belangen.
• IRAutomation
  • Perfectioneer uw pensioenstrategie door te kiezen uit verschillende pensioenrekeningen waarmee u nu kunt besparen op belastingen of wanneer u zich later in uw leven terugtrekt van uw pensioenrekening.
• Snel storten
  • Beleggen op dezelfde of de volgende handelsdag wanneer u een storting doet
• Auto-Deposit Scheduler
  • Pas uw automatische stortingen aan uw schema aan

Hoewel Axos Invest geen financiële planning rechtstreeks van een menselijk financieel adviseur aanbiedt, de gepersonaliseerde financiële planning kunt u mijlpalen of uw financiële doelen te stellen. U kunt ook tijdshorizonten dicteren voor elke mijlpaal, die uw risicotolerantie berekent. Axos Invest zal aanbevelingen doen voor stortingsschema’s, dynamische herbalancering en voortgangsanalyses gebruiken om te helpen uw ingestelde mijlpalen te halen.

Het kost $ 500 om uw automatisch beheerde portefeuille met Axos Invest te starten, en dat is het accountminimum dat u moet aanhouden om in aanmerking te komen voor hun robo-adviesdiensten. Hoewel dit een beetje hoger kan zijn voor mensen met krappere budgetten, is het nog steeds een relatief laag accountminimum voor deskundig beleggingsbeheer.

U moet dit saldo aanhouden om met uw portefeuille te beleggen. Dit is ook gunstig voor u, omdat het ervoor zorgt dat u genoeg beleggingsvermogen in uw portefeuille heeft om het meeste te halen uit de diensten die Axos Invest biedt. Als u onder dit saldo komt, moet u $ 1 maandelijkse kosten betalen.

Zoals bij veel financiële adviseurs, rekent Axos Invest een jaarlijkse procentuele vergoeding. Deze vergoeding bedraagt 0,24% van uw totale beheerde vermogen. Dit is een vrij goede deal gezien het feit dat de meeste traditionele adviseurs ongeveer 1% in rekening brengen om uw vermogen te beheren.

Deze vergoeding is all-inclusive, zonder willekeurige kosten die opduiken voor commissies, transactiekosten of herbalanceringskosten. Zonder hoge beheerkosten of verborgen kosten gaat meer van uw investeringsvermogen naar de groei van uw portefeuille.

Hoe opent u een Axos Invest-rekening

Het aanmaken van een Axos Invest-rekening is super eenvoudig – wanneer u de website bezoekt, kunt u direct beginnen met het creëren van uw investeringsdoelen door het beantwoorden van een paar eenvoudige vragen over uw leeftijd, jaarinkomen en nettowaarde.

U kunt hier aan de slag of download de Axos Invest-app in de Apple App Store of met Google Play.

Axos Invest Investment Style

Uw beheerde portefeuille komt samen onder het deskundige oog van Axos Invest. Nadat u een eenvoudige vragenlijst heeft ingevuld over uw financiële situatie, beleggingsprofiel, beleggingsdoelstellingen en beleggingsdoelstelling, zal Axos Invest een deskundig ontworpen strategie voor portefeuille-allocatie opstellen. Gebruikmakend van een combinatie van de Moderne Portefeuille Theorie en het beleggingsprofiel dat wordt gegenereerd door de informatie die u verstrekt, maakt Axos Invest gebruik van geautomatiseerd beleggen om uw portefeuille te beheren.

U kunt ervoor kiezen om uw gepersonaliseerde portefeuille-aanbeveling van Axos Invest te gebruiken of deze aan te passen om uw eigen toewijzing te genereren. Axos Invest gebruikt uw selecties om uw portefeuille automatisch namens u te beheren met behulp van voortdurende monitoring en dynamische auto-rebalancing.

Uw Axos Invest portefeuillemix omvat ETF’s en is gespreid over een breed scala van activaklassen, zoals vastgoedfondsen en hoogrentende bedrijfsobligaties op korte termijn.

Nadat u uw beleggingsrekening hebt gefinancierd, kunt u uw assetallocatie wijzigen wanneer u maar wilt. Uw portefeuille zal ook periodiek worden aangepast met automatische herbalancering om een passende weging te behouden in overeenstemming met uw beleggingsprofiel.

Axos Invest biedt extra aanpassingsmogelijkheden, zoals tax-loss harvesting en selectieve handel. Door gebruik te maken van tax-loss harvesting wordt uw belastingverplichting verminderd zonder dat dit gevolgen heeft voor de verwachte risico- of rendementsdoelstellingen. Met selectieve handel kunt u de opname van ETF’s in uw Axos Invest-portefeuille beperken met het oog op het maximaliseren van tax harvesting-diensten.

Als een Axos Invest-cliënt kunt u kiezen uit de volgende beleggingsrekeningen: individuele persoonlijke beleggingsrekeningen en individuele pensioenrekeningen (IRA’s), zoals Roth IRA-rekeningen, traditionele IRA-rekeningen en SEP IRA-rekeningen. Axos Invest biedt nog geen 401 (k) beheer.

Als u geïnteresseerd bent om digitaal te gaan met uw beleggingsbeheer, een meer hands-off benadering wilt of nieuwer bent in de wereld van beleggen, is Axos Invest het perfecte platform om te beginnen met het testen van de wateren. Hoewel u geen trendy functies en gimmicks zult vinden, dekt Axos Invest al uw bases.

Aanmelding is eenvoudig en vereist slechts een minimale storting van $ 500. Voor rechttoe rechtaan, vereenvoudigd automatisch beleggen, bezoek Axos Invest hier of download hun app. Beantwoord een paar eenvoudige vragen en je zult op weg zijn.