Key Takeaways

• Wat is crowdfunding in de vastgoedsector?

• Voordelen van crowdfunding voor onroerend goed

• Voordelen van crowdfunding

• Beste crowdfundingplatforms

• Regulering van crowdfunding

Crowdfunding is meer dan een modewoord uit de 21e eeuw; het is een nieuwe, opwindende manier voor investeerders in onroerend goed om kapitaal aan te trekken. Maar hoe werkt crowdfunding onroerend goed? Wat zijn de voordelen van crowdfunding vastgoed deals? Wat moet u weten over het zoeken naar vastgoed investeringsleningen van de massa? En welk rendement zou u kunnen krijgen door te investeren in het crowdfundingproject van een andere investeerder?

Hoewel crowdfunding van onroerend goed geen traditionele manier is om kapitaal aan te trekken, moeten investeerders deze krachtige vorm van vastgoedfinanciering begrijpen.

Wat is vastgoed crowdfunding?

Crowdfunding is een manier voor ondernemers om geld in te zamelen, niet door één investeerder om een enorme investering te vragen, maar door een grote pool van investeerders te bereiken die elk een kleine hoeveelheid geld bijdragen. Een belangrijk verschil tussen crowdfunding en meer traditionele methoden om geld in te zamelen is het platform dat wordt gebruikt, omdat crowdfunding meestal online wordt gedaan.

Naast crowdfundingwebsites wenden ondernemers zich tot sociale-mediaplatforms zoals Facebook of Twitter om hun ondernemingen rechtstreeks op de markt te brengen voor een breder publiek van geïnteresseerde investeerders.

Onroerendgoedinvesteerders hebben crowdfunding geadopteerd als een alternatief voor meer traditionele middelen om investeringen te financieren. Grote ontwikkelaars gebruiken bijvoorbeeld crowdfundingplatforms om investeringen aan te trekken van groepen geaccrediteerde investeerders, terwijl kleine bedrijfseigenaren campagnes hebben gelanceerd om fondsen te werven voor kleinere investeringstransacties. Het onderstaande gedeelte illustreert waarom crowdfunding voor onroerend goed de afgelopen jaren in populariteit is gegroeid onder investeerders.

Voordelen van crowdfunding voor onroerend goed

Of u nu net begint met investeren in onroerend goed, of u bent een doorgewinterde pro, het kan een uitdaging zijn om de benodigde financiering te vinden om een deal te financieren. Met zijn komst in de onroerend goed sector, hebben veel beleggers geprofiteerd van crowdfunding als een alternatieve manier van financiering van hun deals. Bovendien is crowdfunding geassocieerd met verschillende andere opmerkelijke voordelen, waaronder:

• Crowdfunding onroerend goed verhoogt uw financieringsmogelijkheden terwijl het kweken van uw investeerdersnetwerk.

• Directe marketing via crowdfunding verdubbelt ook als een instrument om uw bedrijf te promoten.

• Succesvolle projecten zullen leiden tot positieve mond-tot-mondreclame en klantenbinding na verloop van tijd.

• Bespaar tijd en geld door gebruik te maken van een gebruiksvriendelijk investeringsplatform.

• Krijg toegang tot waardevolle feedback van uw online community, zodat u eventuele zakelijke tekortkomingen kunt aanpakken.

Makkelijke toegang tot kapitaal

Crowdfunding biedt gemakkelijke toegang tot krediet en kapitaal zonder alle rompslomp van het krijgen van een lening, en wordt gebruikt voor vrijwel elk type fondsenwerving dat u maar kunt bedenken: persoonlijk, familiair, zakelijk en vastgoedbeleggen. Investeerders kunnen profiteren van onroerend goed crowdfunding door het vrijhouden van hun persoonlijke krediet en beschikbaar voor andere toepassingen, terwijl het houden van hun persoonlijke credit scores in tact. Dit stelt eigenaren van kleine bedrijven in staat om hun bedrijven sneller van de grond te krijgen, en helpt ook bij het veiligstellen van financiering voor deals wanneer meer traditionele opties beperkt zijn.

Groot marketinginstrument

Naast het directe voordeel van financiering, leent crowdfunding zich als een uitstekend marketinginstrument voor bedrijfseigenaren die hun merk willen promoten. Door het promoten van fondsenwervingscampagnes via sociale media en rechtstreeks op crowdfundingplatforms, hebben vastgoedinvesteerders een kans om hun investeerdersnetwerk snel te laten groeien. Een best practice is om een geloofwaardigheidspakket op uw website te zetten, waarin u projecten uit het verleden en opbrengsten laat zien, samen met de missie en doelen van uw bedrijf. Dit helpt om uw geloofwaardigheid en professionaliteit aan te tonen aan geïnteresseerde investeerders.

Builds Investor Loyalty

Een crowdfunding campagne is een slimme manier om de aantrekkingskracht en financiële levensvatbaarheid van een idee of project te bewijzen. Door het verstrekken van overtuigende informatie tijdens het campagneproces, kunt u potentiële investeerders aantrekken en steun verwerven. Zodra u uw financiering hebt veiliggesteld, zullen uw donateurs worden geïnvesteerd in uw succes en zullen ze een extra stap zetten om u te helpen slagen. Door consistente resultaten te leveren, zullen uw investeerders een gevoel van loyaliteit ontwikkelen, wat kan leiden tot positieve mond-tot-mond marketing, herhaalde zaken, en directe verwijzingen.

Gebruiksvriendelijke platforms beschikbaar

Veel vastgoed crowdfunding sites maken het gemakkelijk voor investeerders om hun fondsenwervingscampagnes te lanceren, waardoor ze tijd en geld besparen. Deze platforms zijn ontworpen om campagnes op een visueel aantrekkelijke manier te presenteren, terwijl fondsenwervers een groot publiek kunnen bereiken zonder al te veel moeite. Blijf lezen om enkele van de beste vastgoed crowdfunding platforms te ontdekken die vandaag beschikbaar zijn.

Way To Gain Valuable Feedback

Door het publieke karakter van crowdfunding, zullen campagnes onderhevig zijn aan reacties, met of zonder uitnodiging. Dit is echter een geweldige kans voor bedrijfseigenaren om opmerkingen van gebruikers te controleren en waardevolle feedback te krijgen. Besteed bijvoorbeeld aandacht aan de input van andere ervaren investeerders of zelfs kritiek als een manier om zakelijke gebreken te identificeren en te verhelpen. Reageren en het bedanken van gebruikers voor het verlaten van de tijd om uit te reiken kan u helpen communicatielijnen te openen en echte verbindingen te ontwikkelen met nieuwe contacten.

Het is ook belangrijk om te erkennen dat er een leercurve is voor degenen die nog niet hebben deelgenomen aan crowdfunding. Wanneer u uw eerste campagne lanceert, kan een deel van deze feedback een geweldige manier zijn om te leren hoe u uw campagnes in de toekomst kunt verbeteren. Het kan ook een kans zijn om het concept van crowdfunding te introduceren aan degenen die nog niet bekend zijn.

Nadelen van crowdfunding

Hoewel crowdfunding een aantrekkelijke strategie kan lijken, is het belangrijk om de nadelen te kennen waarmee investeerders worden geconfronteerd bij het financieren van uw deal.

• Onzekerheid: Een van de grootste uitdagingen waarmee u te maken krijgt bij het werven van investeerders voor uw crowdfunded deal is dat investeerders onbekend kunnen zijn met u of uw bedrijf. Dit kan ertoe leiden dat zij aarzelen voordat zij een investering toevertrouwen in de handen van een lener waar zij niet bekend mee zijn. Het risico bestaat dat zij hun investering verliezen, en hoewel u er zeker van bent dat uw deal zal slagen, hebben investeerders wellicht meer overtuiging nodig voordat zij ermee instemmen om met u in zee te gaan.

• Rendement: Het is gebruikelijk voor crowdfunded vastgoeddeals om een investeringsperiode van maximaal 5 tot 7 jaar te hebben, wat betekent dat investeerders niet onmiddellijk rendement op hun investering zullen zien. Hoewel er op lange termijn potentieel is voor een grote winst, kunnen sommige investeerders de aanhoudingsperiode van een crowdfunded deal als een nadeel zien.

• Gebrek aan controle: Investeerders hebben ook geen beslissingsbevoegdheid over het onroerend goed waarin zij investeren. Sommige investeerders kunnen huiverig zijn om bij te dragen aan uw crowdfunding campagne als ze er niet helemaal zeker van zijn dat ze de toekomst van hun investering in uw handen leggen. U kunt merken dat een meer gedetailleerde presentatie van het traject van uw project zal helpen de aarzelingen van investeerders te verlichten voordat ze ervan overtuigd zijn dat het project hun investering waard zal zijn.

Crowdfunding Investment Limits

De US Securities and Exchange Commission heeft regelgeving opgesteld voor niet-geaccrediteerde kredietverstrekkers om rekening te houden met het risico dat gepaard gaat met crowdfunded deals. Afhankelijk van het inkomen van een geldschieter, zijn er grenzen aan de hoeveelheid geld die u kunt bijdragen aan deze deals. Als uw jaarinkomen lager is dan $107.000, kunt u een jaarlijkse investering doen van 5% van uw inkomen met $2200 als de maximaal toegestane investering. Als uw jaarinkomen hoger is dan $107.000, kunt u tot 10% van uw inkomen investeren of een maximale investering van $107.000.

Types van Crowdfunding

Als u een vastgoedbelegger bent die wat kapitaal heeft opgebouwd, bent u nu misschien op zoek naar manieren om uw rijkdom een beetje meer passief te laten groeien. Voor dit type belegger heeft crowdfunding in onroerend goed in wezen twee opties: beleggen in aandelen en beleggen in schuldpapier.

Eigen vermogen beleggen: Pros & Cons

Dit is de route die de meeste vastgoed crowdfunding investeerders nemen, voornamelijk omdat het een hoger rendement oplevert dan schuldinvesteringen. Dit brengt echter ook een risico met zich mee. Beleggingen in aandelen geven beleggers een aandelenbelang in een woning of commercieel onroerend goed, waardoor ze in feite aandeelhouders worden.

Als u ervoor kiest om op deze manier te investeren, zal uw rendement worden gebaseerd op de huuropbrengst van het onroerend goed, minus de kosten die nodig zijn voor het crowdsourcing-platform. In het geval dat het pand wordt verkocht, krijgt u ook een deel van de waardestijging. Uitbetalingen worden meestal elk kwartaal verzonden.

Pros include:

• The Sky is the limit voor het rendement: U kunt (soms) een jaarlijks rendement van 18 tot 25 procent zien, met de mogelijkheid van meer, aangezien beleggingen in aandelen geen limieten hebben.

• Lagere kosten: U hebt de mogelijkheid om een jaarlijkse vergoeding te betalen om uw aandelen in het onroerend goed te behouden, in plaats van upfront-kosten en maandelijkse kosten.

• Belastingvoordelen: Aangezien u een aandeel in het onroerend goed bezit, kunt u de kosten ervan aftrekken van uw jaarlijkse inkomstenbelasting (bijv. afschrijvingen, reparaties).

Cons include:

• Risicovoller: U bent de tweede in de rij voor uitbetalingen. Als het onroerend goed geen winst maakt, krijgt u geen rendement op uw investering.

• Langer aanhoudingsperiode: Als u meer liquiditeit in uw portefeuille wilt, is beleggen in aandelen waarschijnlijk niets voor u. De aanhoudingsperiode duurt meestal vijf tot tien jaar.

Beleggen in schuldpapier: Pros & Cons

Debt investing, aan de andere kant, betekent dat de belegger (u) in feite de kredietverstrekker aan de eigenaar van het onroerend goed bent. U ontvangt een vast rendement op basis van de rentevoet van de hypothecaire lening van de eigenaar, evenals het bedrag dat u hebt geïnvesteerd.

Aflossingen worden meestal elke maand of elk kwartaal gegeven. En aangezien u in schuld investeert, krijgt u voorrang bij de uitbetaling van onroerend goed.

Pros omvatten:

• Stabiel rendement: U hebt meer kans om te voorspellen hoeveel en wanneer u uw uitbetaling zult ontvangen, dankzij de manier waarop de investering is gestructureerd. U kunt kijken naar een potentieel van 8 tot 12 procent jaarlijks rendement.

• Minder risico: U hebt minder risico met schuldbeleggingen, aangezien de eigenaar van het onroerend goed degene zal zijn die de hypothecaire lening waarborgt. Als de eigenaar de lening niet betaalt, kunt u uw verlies terugvorderen via een executie-actie.

• Kortere wachttijd: Aangezien schuldinvesteringen meestal worden gedaan bij ontwikkelingsprojecten, strekt de holdingperiode zich slechts uit van zes tot 24 maanden.

Cons include:

• Hogere kosten: Zodra u besluit te investeren, kan het crowdfundingplatform een percentage van uw uitbetaling aftrekken.

• Geperkt rendement: Schuldbeleggingen worden berekend op basis van de rentevoet van de hypotheeklening van de eigenaar. Als zodanig zullen uw opbrengsten beperkt zijn.

Best Real Estate Crowdfunding Platforms

Met veel crowdfunding platforms beschikbaar, is het gemakkelijk om te verdwalen in een zee van opties en functies. Het wordt aanbevolen dat u een platform kiest op basis van sitefunctionaliteit, geloofwaardigheid, documentatie en kwaliteit van de klantenservice. Om te beginnen, wil je wegblijven van sites die fungeren als niets meer dan een listing service. Ga voor platforms die fungeren als een makelaar-dealer. Bovendien, probeer een platform te kiezen met eerdere ervaring in het omgaan met het soort investeringen waar u naar op zoek bent.

Next, zult u willen zoeken naar een site met solide durfkapitaal ondersteuning. Aangezien uw investering kan worden vergrendeld voor een bepaalde hoeveelheid tijd, zorg ervoor dat u gebruik maakt van een geloofwaardig platform dat zal worden up and running voor een lange tijd. Controleer ook hoe het platform zijn due diligence uitvoert. Zorg ervoor dat u de belangrijke vragen stelt: Wat voor documentatie verzamelt het platform voor potentiële deals? Vragen ze bedrijven om aansprakelijkheden of schadeloosstellingen aan investeerders te verstrekken als er iets misgaat?

Verifieer ten slotte of het platform een goede klantenservice biedt. Als u verschillende platforms onderzoekt en hen uw set vragen stelt, moet u in staat zijn om een gevoel van hun klantenservice kwaliteit te krijgen door hun bereidheid om de informatie en zekerheid te bieden die u nodig hebt.

Nu dat je een primer op crowdfunding voor onroerend goed deals hebt, vraag je je misschien af welk onroerend goed crowdfunding platform je moet gaan met. Hier zijn er een paar om te overwegen:

• RealtyShares: Met een minimum vereiste van slechts $ 5.000, RealtyShares is een tech-enabled platform dat leners in staat stelt om hun projecten te presenteren aan geaccrediteerde investeerders. Voor investeerders is er een markt van vooraf gescreende woningen, commerciële panden, winkels en gemengde panden.

• RealtyMogul: RealtyMogul richt zich op investeerders met zowel vreemd als eigen vermogen en heeft ook een minimuminvestering van $5.000. De bescherming van beleggers staat bovenaan hun prioriteitenlijst, zodat alle investeringsmogelijkheden worden doorgelicht.

• iFunding: Als u op zoek bent naar investeringen in commerciële detailhandel en eengezinswoningen, kunt u kijken op iFunding. Voor leners heeft de website professionals die een handje kunnen helpen bij het aantrekken van kapitaal voor een project. De minimale investering is ook $5.000.

• Patch of Land:Dit is een peer-to-vastgoedleningmarktplaats die als brug fungeert tussen investeerders die op zoek zijn naar kortetermijninvesteringen met een hoog rendement en leners die op zoek zijn naar financiering voor renovatie.

• Fundrise: Fundrise fungeert als een online marktplaats met sommige investeringen beschikbaar voor zo laag als $ 5.000. Sinds de oprichting in 2012 heeft Fundrise talloze vastgoedeigenaren in contact gebracht met vastgoedinvesteerders.

• Prodigy Network: Voor degenen die hopen betrokken te raken bij commercieel onroerend goed, is Prodigy Network een geweldige optie. De minimuminvestering is $ 10.000, maar het uitgebreide zesdelige doorlichtingsproces biedt gemoedsrust voor wie aan de slag wil.

Regulering Crowdfunding

De regelgeving voor crowdfunding is in 2012 veranderd onder de JOBS Act. Voorheen waren de mogelijkheden van investeerders om reclame te maken voor hun crowdfunding-inspanningen beperkt. De JOBS Act stelt investeerders nu in staat om direct reclame te maken voor een groter publiek via sociale media en online. De verandering in de regelgeving opende deuren die beleggers in staat stellen om toegang te krijgen tot meer financieringsbronnen voor hun vastgoed deals.

Samenvatting

Crowdfunding onroerend goed is een stijgende trend in de investeren ruimte en voor een goede reden. Correct gebruikt, kan het profiteren zowel degenen op zoek naar investeringen te financieren, en financiering te ontvangen, gelijk. Aangezien dit een nieuwere trend is, moet u onderzoek doen naar vastgoed crowdfunding platforms en due diligence in acht nemen bij het doen van investeringen. Als u een niet-traditionele vorm van investeren in onroerend goed wilt proberen, is het mogelijk dat crowdfunding de sleutel is tot een nieuwe vorm van investeren succes.

Is een gebrek aan fondsen houden u van investeren in onroerend goed? Laat het niet toe!

Een van de obstakels waarmee veel nieuwe investeerders worden geconfronteerd, is het vinden van financiering voor hun vastgoed deals. Onze nieuwe online onroerend goed klasse, gehost door deskundige belegger Than Merrill, is ontworpen om u op weg te helpen leren over de vele financieringsmogelijkheden die beschikbaar zijn voor beleggers, evenals de meest winstgevende vastgoedbeleggingsstrategieën van vandaag.

Klik hier om u te registreren voor onze 1-daagse Real Estate Webinar en ga aan de slag met het leren hoe te investeren in de vastgoedmarkt van vandaag!