Axos Invest Review
Overview of Axos Invest
旧ワイズバニヤンは、2009年から専門家のポートフォリオ管理を提供する使いやすいロボアドバイザーである。 2019年、WiseBanyanの親会社であるAxos Financialは、WiseBanyanの投資管理プラットフォームをAxos Investとしてリブランディングしました。 Axos Investは、オンラインバンキングプラットフォームであるAxos Bankと連携して運営されています。 アクソス・インベストは、ウェブサイトやアプリケーション、またはアクソス・バンクのウェブサイト上のインベスト・ポータルからアクセスできます。
アクソス・インベストでは、ギミックや長年のコンセプトに対する巧妙な新しい名称は見当たりません。 アクソス・インベストでは、デジタル投資アドバイザーのもと、プロフェッショナルな投資運用を行うことができます。
提供サービス
Axos Investは、個人、特に投資を始めたばかりの人、ポートフォリオを設定してロボアドバイザーに力仕事を任せたい人向けに自動ポートフォリオ投資を提供します。 Axos Investは、現代ポートフォリオ理論とあなたが提供する情報をもとに、アセットアロケーション戦略をパーソナライズします。 現代ポートフォリオ理論は、あなたの特定のリスク許容度においてリターンを最大化することに焦点を当てた戦略を概念化します。
一般的に、あなたのカスタム戦略は、分散、上場投資信託（ETF）、長期投資、リターンを最大化するためのキャピタルゲインの最小化、自動リバランスと「投資と冷却」監視に基礎を置くことが期待できるのです。 基本的には、アクソス・インベストに任せておけば安心です。
選択的取引やタックス・ロス・ハーベスティングなどのAxos Investの追加機能を使って、ポートフォリオをさらに細かく設定することができます。
Current APY
最低残高
チェック手数料
特徴
- Tax->
- これにより、ポートフォリオからETFを除外して、洗浄販売（取引または証券の売却による損失を税控除の対象から除外する特定の一連の行為）を回避することができます。
- 選択的取引では、必要に応じて、個人の価値観に基づいた資産配分戦略を構築することもできます。
- 現在または将来の退職金口座からの引き出し時に節税できるさまざまな退職金口座から選択することにより、退職金戦略を調整することが可能です。
- 入金すると当日または翌日に投資
- あなたのスケジュールに合わせて自動入金をカスタマイズ
Axos Investでは人間の財務アドバイザーからの直接財務計画は提供していませんが、あなたの財務計画に基づいて、あなたの財務計画を策定します。 個人向けファイナンシャルプランニングでは、マイルストーンやファイナンシャルゴールを設定することができます。 また、各マイルストーンの時間軸を設定することで、リスク許容度を計算することができます。 Axos Investは、あなたの設定されたマイルストーンを満たすために、預金スケジュールの提案を提供し、動的リバランスと進捗状況の分析を使用します。
アカウント最小値
It takes $500 to start your automatically managed portfolio with Axos Invest, and that’s the account minimum you have to keep for qualify for their robo-advisory services.これは、Axos Investの自動運用ポートフォリオを開始するために、500ドルを必要とします。 これは、タイトな予算を持っている人のために少し高いかもしれませんが、それはまだ専門家の投資管理のための比較的低いアカウントの最小値です。
あなたのポートフォリオで投資するには、この残高を維持する必要があります。 これはお客様にとっても有益で、アクソスインベストが提供するサービスを最大限に活用するために、お客様のポートフォリオに十分な投資力を確保することができます。 この残高を下回ると、毎月1ドルの手数料を支払わなければなりません。
料金体系と価格
多くの財務アドバイザーと同様に、アクソスインベストは年率手数料を請求します。 この手数料は、お客様の運用資産総額の0.24%です。
この手数料は、手数料、取引手数料、リバランス手数料などのランダムなチャージが発生しない、すべて込みの料金となっています。
アクソスインベスト口座開設方法
アクソスインベスト口座開設は非常に簡単で、ウェブサイトにアクセスし、年齢、年収、純資産に関するいくつかの質問に答えるだけで、すぐに投資目標を作成することができます。
ここで始めるか、Apple App StoreまたはGoogle PlayでAxos Investのアプリをダウンロードできます。
Axos投資スタイル
あなたの管理ポートフォリオは、Axos Investの専門家の目の前で組み合わされます。 お客様の財務状況、投資プロファイル、投資目標、投資目的などに関する簡単なアンケートにお答えいただいた後、アクソス・インベストが専門家によるポートフォリオ配分戦略を策定します。 アクソス・インベストは、現代ポートフォリオ理論とお客様から提供された情報によって生成された投資プロファイルの組み合わせを提供し、お客様のポートフォリオを管理するために自動化された投資を使用します。
お客様はアクソス・インベストからの個別ポートフォリオ勧告を使用するか、独自の配分を生成するためにそれを調整することを選択することができます。
アクソスインベストのポートフォリオは、ETFを含み、不動産信託や短期高利回り社債など、幅広い資産クラスに分散されています。 また、ポートフォリオは自動リバランスにより定期的に調整され、お客様の投資プロファイルに応じた適切なウェイトを保つことができます。
アクソス・インベストでは、タックス・ロス・ハーベスティングや選択的取引など、追加のカスタマイズ・オプションを提供しています。 損失税制を利用することで、期待されるリスクやリターン目標に影響を与えることなく、税負担を軽減することができます。
アクソス・インベストのお客様は、以下の投資口座タイプから選択することができます：個人投資口座、およびロスIRA口座、伝統的IRA口座、SEP IRA口座などの個人退職金口座（IRAs）です。 アクソス・インベストでは、現在のところ401(k)の運用は行っていません。
アクソス・インベスト総合評価
投資運用をデジタル化したい、もっと手をかけないアプローチをしたい、投資の世界にはまだ慣れていない、そんな方には、アクソス・インベストが最適のプラットフォームといえるでしょう。
登録は簡単で、最低500ドルの入金が必要です。 また、このような場合にも、「auショップ」をご利用ください。 いくつかの簡単な質問に答えるだけで、すぐに利用できます。