Services de fiducie et de dotation pour les organismes à but non lucratif
Un partenariat avec Wheaton College Trust Company signifie que les actifs de votre école chrétienne ou de votre ministère sont investis aux côtés de la dotation de Wheaton College.
La Wheaton College Trust Company est une banque nationale agréée par l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis et est une filiale du Wheaton College, fondée à l’origine pour administrer et servir de fiduciaire d’instruments fiduciaires irrévocables et révocables au profit de Wheaton
Dans le respect de ses objectifs caritatifs, la Trust Company fournit des services fiduciaires, y compris la gestion des investissements, à d’autres organisations à but non lucratif qui cherchent une assistance pour leurs actifs d’investissement. En tant que client de la Trust Company, vous pouvez vous attendre à :
- Un accès complet à nos professionnels de l’investissement et à nos experts en dons planifiés
- Un service personnalisé pour répondre à vos objectifs d’investissement
- Une responsabilité et des valeurs centrées sur le Christ
Profils des clients
La Trust Company gère environ 150 comptes avec des actifs totaux de plus de 300 millions de dollars. Notre plus gros client est la dotation du Wheaton College. La société fiduciaire gère également des comptes de fondations et d’institutions, des fiducies résiduelles de bienfaisance, des fiducies viagères révocables et des successions, ainsi que des fiducies personnelles irrévocables.
Philosophie d’investissement
La société fiduciaire du Wheaton College investit les comptes de ses clients dans des portefeuilles diversifiés qui se concentrent sur les rendements totaux à long terme (revenu plus appréciation du capital) et qui sont conformes à la tolérance au risque de chaque client.
Les actifs des clients de la société fiduciaire sont investis dans deux fonds fiduciaires communs, le Wheaton Stock Fund et le Wheaton Bond Fund. Les actifs des fonds fiduciaires communs sont gérés en utilisant une combinaison de produits d’investissement actifs et passifs (indexés), y compris des conseillers en investissement externes sous la supervision active des dirigeants et des administrateurs de la société de fiducie.
Le Wheaton Stock Fund est un fonds fiduciaire commun d’actions diversifiées qui emploie une équipe de gestionnaires d’investissement externes de premier plan avec des stratégies diverses et complémentaires dans le but de générer une appréciation du capital à long terme. L’objectif d’investissement du portefeuille est de surpasser l’indice Standard and Poor’s 500.
Le Wheaton Bond Fund est un fonds fiduciaire commun qui investit dans des titres à revenu fixe imposables de haute qualité dans le but de générer un rendement total qui comprend un revenu courant et une appréciation du capital avec un risque modéré à long terme. L’objectif d’investissement du portefeuille est de surpasser l’indice Barclay’s Aggregate Bond.
Les fonds fiduciaires communs permettent l’investissement des fonds des clients par la même équipe de conseillers en investissement externes avec laquelle le Wheaton College investit ses propres fonds. Les économies de cette stratégie rendent cette expertise de haut niveau abordable pour tous les clients, et les fonds fiduciaires communs fournissent des rendements d’investissement uniformes pour tous les clients au niveau de la classe d’actifs, quelle que soit la taille du compte.
Tableau des frais
Frais annuels d’administration de fiducie pour les dotations, les fondations et les organismes sans but lucratif:
| Actifs sous gestion | Frais annuels (% de la valeur des actifs) |
|---|---|
| Premier 10 millions de dollars | 0.40% |
| Au-dessus de 10 millions de dollars | 0,10% |
Les frais d’administration des fiducies excluent les coûts de gestion des placements, de garde et de vérification des fonds communs de fiducie. Ces coûts sont imputés directement aux fonds fiduciaires communs et sont déduits du rendement des placements des fonds. Les dépenses extraordinaires de la fiducie ne sont pas considérées comme des frais d’administration de la fiducie et seront imputées à la fiducie.
Tous les frais sont facturés à l’avance au début de chaque trimestre civil sur la base de la valeur de l’actif du compte calculée à la clôture du dernier jour ouvrable du trimestre précédent. Tous les frais peuvent être modifiés à tout moment.
Nous contacter
Découvrez comment Wheaton College Trust Company peut vous aider à gérer les actifs d’investissement de votre école ou de votre ministère. Contactez-nous au 630.752.5332 ou [email protected] pour une conversation amicale et sans obligation avec l’un de nos employés expérimentés.