Vue d’ensemble d’Axos Invest

Anciennement connu sous le nom de WiseBanyan, Axos Invest est un robo-advisor facile à utiliser offrant une gestion de portefeuille experte depuis 2009. En 2019, la société mère de WiseBanyan, Axos Financial, a rebaptisé la plateforme de gestion des investissements WiseBanyan en Axos Invest. Axos Invest fonctionne conjointement avec Axos Bank, une plateforme bancaire en ligne. Vous pouvez accéder à Axos Invest par le biais de son site Web ou de son application, ou par le portail Invest sur le site Web d’Axos Bank.

Avec Axos Invest, vous ne trouverez pas de gadgets ou de nouveaux noms astucieux pour des concepts de longue date. Vous savez exactement ce que vous obtenez lorsque vous vous inscrivez à Axos Invest – une gestion professionnelle des investissements sous la surveillance d’un conseiller en investissement numérique.

Axos Invest va droit au but – Il offre un investissement de portefeuille automatisé pour les particuliers, en particulier ceux qui commencent à investir ou qui veulent définir leur portefeuille et laisser un robo-advisor faire le gros du travail. Axos Invest s’appuie sur la théorie moderne du portefeuille et sur les informations que vous fournissez pour personnaliser une stratégie de répartition des actifs. La théorie moderne du portefeuille conceptualise une stratégie qui se concentre sur la maximisation des rendements à votre niveau particulier de tolérance au risque.

Généralement, vous pouvez vous attendre à ce que votre stratégie personnalisée ait une base construite sur la diversification, les fonds négociés en bourse (ETF), les investissements à long terme, la minimisation des gains en capital pour maximiser un rendement, le rééquilibrage automatique et le suivi « investir et se détendre ». En gros, vous pouvez vous asseoir et laisser Axos Invest prendre le volant.

Plus loin dans votre portefeuille en utilisant certaines des fonctionnalités ajoutées d’Axos Invest comme le trading sélectif et la récolte des pertes fiscales. De plus, vous pouvez créer plusieurs portefeuilles si vous le souhaitez, en personnalisant chacun d’eux selon votre allocation préférée.

APY actuel

Jusqu’à 1.25%

Solde minimum

Pas de solde minimum après un dépôt initial de 50 $

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Frais de chèques

0$

Caractéristiques

• Fiscalité-Loss Harvesting
  • Si vous avez un portefeuille bien diversifié, il faut s’attendre à ce que le prix des titres fluctue. Si vous utilisez la récolte des pertes fiscales, votre portefeuille surveillera et suivra les pertes afin de réduire le montant que vous payez en impôts.
• Traitement sélectif
  • Ceci vous permet d’exclure les ETF de votre portefeuille pour éviter les ventes fictives, un ensemble spécifique d’actions qui disqualifient les pertes d’une transaction ou de la vente d’un titre d’être déductibles d’impôt.
  • La négociation sélective vous permet également de structurer votre stratégie d’allocation d’actifs autour de vos valeurs personnelles si vous le préférez. Quelques exemples de catégories d’ETF Axos Invest disponibles sont Socially Minded ou Wonder Woman, chacune pouvant répondre aux besoins d’une stratégie d’investissement à intérêt spécial.
• IRAutomation
  • Tailorisez votre stratégie de retraite en choisissant parmi divers comptes de retraite qui vous permettent soit d’économiser sur les impôts maintenant, soit lorsque vous retirez de votre compte de retraite plus tard dans la vie.
• Dépôt rapide
  • Des investissements le même jour de bourse ou le jour suivant lorsque vous effectuez un dépôt
• Calendrier des dépôts automatiques
  • Personnalisez vos dépôts automatiques en fonction de votre emploi du temps

Bien qu’Axos Invest ne propose pas de planification financière directement par un conseiller financier humain, sa planification financière personnalisée vous permet de fixer des jalons ou vos objectifs financiers. Vous pouvez également dicter des horizons temporels pour chaque jalon, ce qui permet de calculer votre tolérance au risque. Axos Invest offrira des recommandations de calendrier de dépôt, utilisera un rééquilibrage dynamique et des analyses de progression pour vous aider à atteindre les jalons que vous avez fixés.

Il faut 500 $ pour démarrer votre portefeuille géré automatiquement avec Axos Invest, et c’est le minimum de compte que vous devez conserver pour être admissible à leurs services de robo-advisory. Bien que cela puisse être un peu plus élevé pour ceux qui ont des budgets plus serrés, c’est encore un minimum de compte relativement faible pour une gestion d’investissement experte.

Vous devrez maintenir ce solde pour investir avec votre portefeuille. Cela est également bénéfique pour vous, car cela garantit que vous disposez d’un pouvoir d’investissement suffisant dans votre portefeuille pour tirer le meilleur parti des services offerts par Axos Invest. Si vous tombez en dessous de ce solde, vous devrez payer des frais mensuels de 1 $.

Comme de nombreux conseillers financiers, Axos Invest facture des frais annuels en pourcentage. Ces frais représentent 0,24 % du total de vos actifs sous gestion. C’est une assez bonne affaire si l’on considère que la plupart des conseillers traditionnels facturent environ 1 % pour gérer vos actifs.

Ces frais sont tout compris, sans que des frais aléatoires apparaissent pour des commissions, des frais de transaction ou des frais de rééquilibrage. Sans frais de gestion élevés ou coûts cachés, une plus grande partie de votre pouvoir d’investissement va vers la croissance de votre portefeuille.

Comment ouvrir un compte Axos Invest

Créer un compte Axos Invest est super simple – lorsque vous visitez son site Web, vous pouvez sauter directement dans la création de vos objectifs d’investissement en répondant à quelques questions simples sur votre âge, votre revenu annuel et votre valeur nette.

Vous pouvez commencer ici ou télécharger l’application Axos Invest dans l’App Store d’Apple ou avec Google Play.

Style d’investissement d’Axos Invest

Votre portefeuille géré se constitue sous l’œil expert d’Axos Invest. Après avoir rempli un questionnaire simple sur votre situation financière, votre profil d’investissement, vos objectifs d’investissement et votre objectif d’investissement, Axos Invest établira une stratégie d’allocation de portefeuille conçue par des experts. Offrant une combinaison de la théorie moderne du portefeuille et du profil d’investissement généré par les informations que vous fournissez, Axos Invest utilise l’investissement automatisé pour gérer votre portefeuille.

Vous pouvez choisir d’utiliser votre recommandation de portefeuille personnalisée d’Axos Invest ou de la modifier pour générer votre propre allocation. Axos Invest utilisera vos sélections pour gérer automatiquement votre portefeuille en votre nom en utilisant un suivi continu et un rééquilibrage automatique dynamique.

Votre composition de portefeuille Axos Invest comprend des ETF et est diversifiée dans un large éventail de classes d’actifs, telles que les fiducies immobilières et les obligations d’entreprises à haut rendement à court terme.

Une fois que vous avez financé votre compte d’investissement, vous pouvez modifier votre répartition d’actifs quand vous le souhaitez. Votre portefeuille sera également ajusté périodiquement avec un rééquilibrage automatique pour conserver une pondération appropriée en fonction de votre profil d’investissement.

Axos Invest offre des options de personnalisation supplémentaires, comme la récolte des pertes fiscales et la négociation sélective. En utilisant la récolte des pertes fiscales, votre obligation fiscale sera réduite sans affecter le risque prévu ou les objectifs de rendement. Avec le trading sélectif, vous pouvez restreindre l’inclusion d’ETF dans votre portefeuille Axos Invest dans le but de maximiser les services de récolte d’impôts.

En tant que client Axos Invest, vous avez le choix entre les types de comptes d’investissement suivants : comptes d’investissement personnels individuels et comptes de retraite individuels (IRA), tels que les comptes Roth IRA, les comptes IRA traditionnels et les comptes SEP IRA. Axos Invest ne propose pas de gestion de 401(k) pour le moment.

Si vous souhaitez passer au numérique pour la gestion de vos investissements, si vous voulez une approche plus détachée ou si vous êtes plus novice dans le monde de l’investissement, Axos Invest est la plateforme parfaite pour commencer à tâter le terrain. Bien que vous ne trouverez pas de fonctionnalités à la mode ni de gadgets, Axos Invest couvre toutes vos bases.

L’inscription est facile et ne nécessite qu’un dépôt minimum de 500 $. Pour un investissement automatique direct et simplifié, visitez Axos Invest ici ou téléchargez leur application. Répondez à quelques questions simples et vous serez sur votre chemin.