¿Qué es una family office?

Un artículo estándar sobre family office suele empezar siempre con la misma pregunta: ¿qué es una family office? La mayoría de los lectores tendrán una idea aproximada de lo que es una oficina familiar, pero cuando se trata de la contratación de personal para una oficina familiar esto puede crear sorprendentemente un amplio abismo de requisitos dependiendo de la cultura empresarial del cliente. En la conferencia STEP de Ginebra de mayo de 2011, un delegado cuestionó la definición del uso de las palabras «family office». Esto se debe a que una family office puede ser una empresa fiduciaria, un gestor de activos independiente, una empresa de capital privado con pocos empleados, una family office multifamiliar del tamaño de un pequeño banco privado, o una family office individual realmente bien institucionalizada con más de 100 empleados, que invierte en diversos activos como bienes inmuebles, fondos de cobertura o capital privado. Las necesidades de contratación de una family office pueden variar significativamente según la infraestructura de la misma. Una cosa es segura: se trata de un entorno complejo y opaco.

Tendencias de las family offices:

Muchos gestores de patrimonio ven que el mercado de la gestión de patrimonios privados es cada vez más competitivo. Los objetivos seguirán siendo difíciles de alcanzar; los pesados procesos de gestión de riesgos y el papeleo hacen que el trabajo sea más exigente y metódico. Escuchamos a través de los medios de comunicación que los clientes han perdido la confianza en la seguridad de las inversiones alternativas y ahora piden inversiones seguras e independencia. En estas condiciones, podemos anticipar que el concepto de family office seducirá cada vez a más personas UHNW que ahora buscan un enfoque cualitativo y servicios personalizados a medida, en lugar de una actitud sofisticada orientada a los productos, que era lo habitual hace unos años. Un número significativo de familias adineradas surgió en todo el mundo con la conciencia de los beneficios de crear un negocio independiente como una oficina familiar única. Se acordó comúnmente que 250 millones de dólares era un requisito mínimo para crear una estructura de oficina familiar única (SFO) y 500 mil dólares para una oficina multifamiliar (MFO). Ahora, según algunos de nuestros clientes, parece que 150 millones de dólares es ya un buen comienzo, que permite a los beneficiarios disponer de una plataforma sencilla con servicios externalizados. Es sabido que las MFO se ocupan de los clientes UHNW. Pero una nueva tendencia podría ser que estas infraestructuras quisieran ahora acercarse a los clientes más pequeños de la franja de clientes afluentes a ultra afluentes.

La paradoja de la contratación:

Para las familias UHNW, uno de los principales problemas a la hora de contratar a alguien es encontrar el equilibrio entre un asesor de confianza y un profesional cualificado. Cuando un cliente UHNW decide crear su propia family office individual, el director o propietario de la empresa recurre a su red privada de contactos comerciales para encontrarle un asesor de confianza. Sin embargo, hacerlo de esta manera puede reducir la posibilidad de aprovechar una reserva de talento internacional con experiencia profesional. Para garantizar el éxito de una empresa emergente como una family office individual, necesita un ejecutivo fuerte, un director general, un director de información o un jefe de family office al frente. Por lo general, debido al tamaño más bien pequeño de la estructura de la empresa y a su complejidad, se recomienda una persona versátil con competencias variadas (fideicomiso, inversión en todas las clases de activos, conocimientos fiscales y jurídicos transfronterizos, habilidades de gestión y diplomáticas, multilingüismo, etc.). Encontrar estos tipos únicos de candidatos no es una tarea fácil para un reclutador. Un amplio espectro de búsqueda y selección del candidato adecuado, por lo general a nivel mundial, es la clave del éxito del puesto que está cubriendo un reclutador especializado.

El talento de las family offices abarca desde abogados especializados en clientes privados, pasando por gestores de fondos y banqueros senior (de inversión o privados), hasta especialistas en fiscalidad y fideicomisos con conocimientos transfronterizos, pasando por expertos en contabilidad y finanzas con sólidas aptitudes para la elaboración de informes y el control, hasta profesionales de conserjería con servicios de atención al cliente y habilidades diplomáticas de primera clase. Sin olvidar a los importantes y dedicados asistentes ejecutivos, disponibles para el cliente 7 días a la semana, 24 horas al día. Los profesionales del gobierno familiar, la filantropía y las artes son perfiles cada vez más populares. Cabe mencionar que un tipo de perfil de candidato que siempre puede ser de interés para el family office (independientemente del tamaño de la estructura) son los profesionales inmobiliarios. Esta área de especialización se debe a que la gran mayoría de los family office centran sus inversiones en los mercados globales comerciales y de promoción inmobiliaria. En AP Executive podemos identificar una tendencia general, se reconoce que las «habilidades interpersonales» son un requisito muy importante para nuestros clientes. La personalidad y la química es otro factor importante que solicitan nuestros clientes de family office, además, quieren que el personal sea profesionalmente discreto y leal también. Trabajar para un family office es gratificante desde el punto de vista económico, pero hay que ser flexible y dedicado. Los empleados deben ofrecer una mentalidad de «servicio al cliente a medida» y no dar por sentado su puesto. Por último, pero no por ello menos importante, la capacidad de institucionalización de la oficina familiar es también algo bien visto, especialmente cuando la estrategia de la oficina familiar es crecer hacia la siguiente etapa (Single to Multi o SFO queriendo diversificar sus actividades de inversión).

¿Cuáles son las ideas erróneas sobre el family office?

Muy a menudo tengo la percepción de que el entorno de un family office es considerado como un tipo de refugio «glamuroso» por las personas con las que hablo que posiblemente están desencantadas de trabajar para una entidad corporativa y buscan asesoramiento profesional. Sienten que podrían esforzarse y conseguir la trayectoria profesional adecuada que siempre han buscado buscando un papel en este nicho de la industria profesional. Las oficinas familiares son, en la mayoría de los casos, pequeñas entidades construidas y desarrolladas por empresarios que buscan actores clave que puedan aportar sus amplios conocimientos y experiencia. Cuando las oficinas familiares se institucionalizan, las necesidades de contratación de nuestros clientes son aún más complejas. Se favorece principalmente a los profesionales internacionales con un pedigrí excepcional. Trabajar en un entorno de family office tiene sus pros y sus contras, como cualquier otra profesión. La ventaja es trabajar en un entorno rico en dinero que tiene una estructura de información directa y una toma de decisiones plana, sin los largos procedimientos burocráticos. Los candidatos suelen desear poder tener un contacto directo con la familia al tiempo que utilizan sus habilidades de gestión cultural con flexibilidad. Una carrera en el mundo del Family Office es especial y por ello nuestros clientes pueden «seleccionar» a los mejores candidatos para el trabajo, la competencia sigue siendo feroz.