Servicios de fideicomiso y dotación para organizaciones sin fines de lucro
Una asociación con Wheaton College Trust Company significa que los activos de su escuela o ministerio cristiano se invierten junto con la dotación de Wheaton College.
Wheaton College Trust Company es un banco nacional autorizado por la Oficina del Contralor de la Moneda de los Estados Unidos (OCC) y es una subsidiaria de Wheaton College, originalmente fundada para administrar y servir como fideicomisario de los instrumentos de fideicomiso irrevocable y revocable que benefician a Wheaton
De acuerdo con sus propósitos caritativos, la Trust Company proporciona servicios de fideicomiso, incluyendo la gestión de inversiones, a otras organizaciones sin fines de lucro que buscan ayuda con sus activos de inversión. Como cliente de la Compañía Fiduciaria usted puede esperar:
- Acceso total a nuestros profesionales de inversión y expertos en donaciones planificadas
- Servicio personalizado para cumplir con sus objetivos de inversión
- Responsabilidad y valores centrados en Cristo
Perfiles de clientes
La Compañía Fiduciaria administra aproximadamente 150 cuentas con activos totales de más de 300 millones de dólares. Nuestro mayor cliente es la dotación del Wheaton College. La empresa fiduciaria también gestiona cuentas de fundaciones e instituciones, fideicomisos de beneficencia, fideicomisos revocables en vida y patrimonios, y fideicomisos personales irrevocables.
Filosofía de inversión
La empresa fiduciaria del Wheaton College invierte las cuentas de los clientes en carteras diversificadas que se centran en la rentabilidad total a largo plazo (ingresos más revalorización del capital) y son coherentes con la tolerancia al riesgo de cada cliente.
Los activos de los clientes de la empresa fiduciaria se invierten en dos fondos fiduciarios comunes, el Wheaton Stock Fund y el Wheaton Bond Fund. Los activos de los fondos fiduciarios comunes se gestionan utilizando una combinación de productos de inversión activos y pasivos (indexados), incluyendo asesores de inversión externos bajo la supervisión activa de los funcionarios y directores de la Compañía Fiduciaria.
El Wheaton Stock Fund es un fondo fiduciario común de renta variable diversificada que emplea un equipo de gestores de inversión externos de primer nivel con estrategias diversas y complementarias en un esfuerzo por generar una apreciación del capital a largo plazo. El objetivo de inversión de la cartera es superar la rentabilidad del índice Standard and Poor’s 500.
El Wheaton Bond Fund es un fondo fiduciario común que invierte en valores de renta fija imponibles de alta calidad en un esfuerzo por generar una rentabilidad total que incluya ingresos corrientes y apreciación del capital con un riesgo moderado a largo plazo. El objetivo de inversión de la cartera es superar la rentabilidad del Barclay’s Aggregate Bond Index.
Los fondos fiduciarios comunes permiten la inversión de los fondos de los clientes por el mismo equipo de asesores de inversión externos con los que Wheaton College invierte sus propios fondos. Las economías de esta estrategia hacen que esta experiencia de alto nivel sea asequible para todos los clientes, y los fondos fiduciarios comunes proporcionan rendimientos de inversión uniformes para todos los clientes a nivel de clase de activos, independientemente del tamaño de la cuenta.
Calendario de comisiones
Cuotas anuales de administración de fideicomisos para dotaciones, fundaciones y organizaciones sin ánimo de lucro:
| Activos administrados | Cuota anual (% del valor de los activos) |
|---|---|
| Primeros 10 millones de dólares | 0.40% |
| Superiores a 10 millones de dólares | 0,10% |
Las comisiones de administración de los fideicomisos excluyen los costes de gestión de las inversiones, custodia y auditoría de los fondos fiduciarios comunes. Estos costes se cargan directamente a los fondos fiduciarios comunes y se deducen de los rendimientos de las inversiones de los fondos. Los gastos extraordinarios del fideicomiso no se consideran comisiones de administración del fideicomiso y se cargarán al fideicomiso.
Todas las comisiones se facturan por adelantado al principio de cada trimestre natural en función del valor de los activos de la cuenta calculado al cierre del último día hábil del trimestre anterior. Todas las tarifas están sujetas a cambios en cualquier momento.
Contáctenos
Conozca cómo Wheaton College Trust Company puede ayudar a administrar los activos de inversión de su escuela o ministerio. Póngase en contacto con nosotros en el 630.752.5332 o [email protected] para una conversación amistosa y sin compromiso con uno de nuestros experimentados empleados.