Resumen de Axos Invest

Anteriormente conocido como WiseBanyan, Axos Invest es un robo-advisor fácil de usar que ofrece una gestión experta de carteras desde 2009. En 2019, la empresa matriz de WiseBanyan, Axos Financial, renombró la plataforma de gestión de inversiones de WiseBanyan como Axos Invest. Axos Invest opera conjuntamente con Axos Bank, una plataforma de banca online. Puede acceder a Axos Invest a través de su página web o aplicación, o a través del portal Invest de la página web de Axos Bank.

Con Axos Invest, no encontrará trucos ni nuevos nombres ingeniosos para conceptos de larga duración. Usted sabe exactamente lo que obtiene cuando se inscribe en Axos Invest: una gestión de inversiones profesional bajo la supervisión de un asesor de inversiones digital.

Axos Invest va directamente al grano: ofrece una inversión automatizada de carteras para particulares, especialmente para aquellos que se están iniciando en la inversión o que quieren establecer su cartera y dejar que un robo-advisor haga el trabajo pesado. Axos Invest se basa en la Teoría Moderna de la Cartera y en la información que usted proporciona para personalizar una estrategia de asignación de activos. La Teoría Moderna de la Cartera conceptualiza una estrategia que se centra en maximizar los rendimientos en su nivel particular de tolerancia al riesgo.

En general, puede esperar que su estrategia personalizada tenga una base construida sobre la diversificación, los fondos cotizados (ETF), las inversiones a largo plazo, la minimización de las ganancias de capital para maximizar un rendimiento, el reequilibrio automático y la supervisión de «invertir y enfriar». Básicamente, puede sentarse y dejar que Axos Invest tome el timón.

Puede ajustar aún más su cartera utilizando algunas de las funciones añadidas de Axos Invest, como la negociación selectiva y la recolección de pérdidas fiscales. Además, puede crear varias carteras si lo desea, personalizando cada una de ellas según su asignación preferida.

APY actual

Hasta el 1.25%

Saldo mínimo

Sin saldo mínimo después de la apertura de $50 de depósito

Cargos por cheques

$0

Características

• Fiscalidad-Cosecha de pérdidas
  • Si tiene una cartera bien diversificada, es de esperar que los valores fluctúen de precio. Si utiliza la cosecha de pérdidas fiscales, su cartera controlará y hará un seguimiento de las pérdidas para reducir la cantidad que paga en impuestos.
• Negociación selectiva
  • Esto le permite excluir los ETF de su cartera para evitar las ventas de lavado, un conjunto específico de acciones que descalifican las pérdidas de una negociación o venta de un valor para que sean deducibles de impuestos.
  • La negociación selectiva también le permite estructurar su estrategia de asignación de activos en torno a sus valores personales si así lo prefiere. Algunos ejemplos de las categorías de ETFs disponibles en Axos Invest son Socially Minded o Wonder Woman, cada una de las cuales puede satisfacer las necesidades de una estrategia de inversión con intereses especiales.
• Automatización de la jubilación
  • Adapte su estrategia de jubilación eligiendo entre varias cuentas de jubilación que le permiten ahorrar en impuestos ahora o cuando se retire de su cuenta de jubilación más adelante.
• Depósito rápido
  • Inversiones en el mismo día o en el siguiente al hacer un depósito
• Programador de depósitos automáticos
  • Personalice sus depósitos automáticos según su horario

Aunque Axos Invest no ofrece planificación financiera directamente de un asesor financiero humano, su planificación financiera personalizada le permite establecer hitos o sus objetivos financieros. También puede dictar horizontes de tiempo para cada hito, que calcula su tolerancia al riesgo. Axos Invest le ofrecerá recomendaciones sobre el calendario de depósitos, utilizará el reequilibrio dinámico y el análisis del progreso para ayudarle a cumplir los hitos establecidos.

Se necesitan 500 dólares para iniciar su cartera gestionada automáticamente con Axos Invest, y ese es el mínimo de cuenta que debe mantener para poder optar a sus servicios de robo-asesoramiento. Si bien esto puede ser un poco más alto para aquellos con presupuestos más ajustados, sigue siendo un mínimo de cuenta relativamente bajo para la gestión de inversiones de expertos.

Tendrás que mantener este saldo para invertir con tu cartera. Esto también es beneficioso para usted, ya que le garantiza que tiene suficiente poder de inversión en su cartera para aprovechar al máximo los servicios que ofrece Axos Invest. Si está por debajo de este saldo, tendrá que pagar un cargo mensual de 1 dólar.

Al igual que muchos asesores financieros, Axos Invest cobra una tarifa porcentual anual. Esta comisión es del 0,24% del total de sus activos gestionados. Se trata de un acuerdo bastante bueno si se tiene en cuenta que la mayoría de los asesores tradicionales cobran alrededor del 1% por gestionar sus activos.

Esta tarifa lo incluye todo, sin que aparezcan cargos aleatorios por comisiones, tasas de transacción o tasas de reequilibrio. Sin altas comisiones de gestión ni costes ocultos, una mayor parte de su poder de inversión se destina a hacer crecer su cartera.

Cómo abrir una cuenta de Axos Invest

Crear una cuenta de Axos Invest es súper sencillo: cuando visite su página web, podrá lanzarse a crear sus objetivos de inversión respondiendo a unas sencillas preguntas sobre su edad, ingresos anuales y patrimonio neto.

Puede empezar aquí o descargar la aplicación Axos Invest en la App Store de Apple o en Google Play.

Estilo de inversión de Axos Invest

Su cartera gestionada se reúne bajo el ojo experto de Axos Invest. Tras rellenar un sencillo cuestionario sobre su situación financiera, su perfil de inversión, sus metas y su objetivo de inversión, Axos Invest elaborará una estrategia de asignación de cartera diseñada por expertos. Con una combinación de la Teoría Moderna de la Cartera y el perfil de inversión generado por la información que usted proporciona, Axos Invest utiliza la inversión automatizada para gestionar su cartera.

Puede optar por utilizar su recomendación de cartera personalizada de Axos Invest o ajustarla para generar su propia asignación. Axos Invest utilizará sus selecciones para gestionar automáticamente su cartera en su nombre mediante una supervisión continua y un reequilibrio automático dinámico.

Su combinación de carteras de Axos Invest incluye ETFs y está diversificada en una amplia gama de clases de activos, como fideicomisos inmobiliarios y bonos corporativos de alto rendimiento a corto plazo.

Una vez que haya depositado fondos en su cuenta de inversión, podrá cambiar su asignación de activos cuando lo desee. Además, su cartera se ajustará periódicamente con un reequilibrio automático para mantener una ponderación adecuada de acuerdo con su perfil de inversión.

Axos Invest ofrece opciones adicionales de personalización, como la recolección de pérdidas fiscales y la negociación selectiva. Al utilizar la cosecha de pérdidas fiscales, su obligación fiscal se reducirá sin afectar a los objetivos de riesgo o rentabilidad previstos. Con la negociación selectiva, puede restringir la inclusión de ETFs en su cartera de Axos Invest con el objetivo de maximizar los servicios de tax harvesting.

Como cliente de Axos Invest, puede elegir entre los siguientes tipos de cuentas de inversión: Cuentas Personales de Inversión Individual y Cuentas de Jubilación Individual (IRAs), como cuentas Roth IRA, cuentas IRA tradicionales y cuentas SEP IRA. Axos Invest no ofrece todavía la gestión de 401(k).

Si está interesado en digitalizar la gestión de sus inversiones, quiere un enfoque más libre o es nuevo en el mundo de la inversión, Axos Invest es la plataforma perfecta para empezar a probar las aguas. Aunque no encontrará funciones de moda ni trucos, Axos Invest cubre todas las bases.

Registrarse es fácil y sólo requiere un depósito mínimo de 500 dólares. Para una inversión automática sencilla y simplificada, visite Axos Invest aquí o descargue su aplicación. Responda a unas sencillas preguntas y estará en camino.