Una orden de embargo es un mecanismo legal por el cual un acreedor puede embargar la propiedad perteneciente a un deudor por sentencia mediante la obtención de una orden contra un tercero. Normalmente, las órdenes de embargo se refieren a dinero, y los bancos suelen ser los (terceros) embargados. Este artículo asume que el embargado es un banco, que la propiedad es dinero en efectivo y que la demanda es por una orden judicial posterior a la sentencia.

Resumen del Procedimiento de Embargo

El acreedor judicial instituye un procedimiento legal separado presentando una solicitud de orden de embargo ante el tribunal y nombrando al banco como embargado. En esa solicitud, el acreedor judicial afirma que cree que el embargado tiene fondos del deudor judicial. Siempre que el acreedor judicial haya seguido los procedimientos correctos, el banco debe congelar todos los activos que posea del deudor judicial. Si los fondos están disponibles y no se producen acontecimientos intermedios, el banco debe finalmente entregar los bienes al acreedor judicial

Puntos de referencia para los embargos bancarios

1. Una vez que el acreedor judicial presenta una solicitud válida de orden de embargo, el tribunal emitirá una orden dirigida al banco. El tribunal suele entregar la orden al acreedor judicial para que la notifique.
2. El acreedor judicial debe notificar correctamente la orden. Sólo un alguacil o sheriff puede notificar una orden de embargo. Cualquier otro método de notificación, incluido el de un notificador privado, es defectuoso.
3. Un acreedor judicial puede obtener una orden judicial mientras la sentencia esté todavía dentro del poder plenario del tribunal. No es necesaria una sentencia definitiva para ejecutar una orden de embargo.
4. Después de la notificación, el banco debe presentar una respuesta en el procedimiento. La fecha para responder en los tribunales de distrito y de condado es antes de las 10:00 am del lunes siguiente a la expiración de 20 días a partir de la fecha de notificación. Para el tribunal de justicia, el embargado debe responder antes del lunes siguiente a la expiración de 10 días a partir de la fecha de notificación. Si la respuesta indica que no existen activos o que no existían en el momento en que el tribunal emitió la orden, el tribunal liberará al banco. Si el tribunal incumple con el embargado, puede evaluar el importe total de la sentencia contra el banco.
5. Después de la notificación, el banco debe congelar la retirada de fondos por parte del deudor. Si el tribunal dicta sentencia en el procedimiento de embargo a favor del acreedor judicial, el banco debe entregar todos los fondos identificados a partir de la fecha en que el acreedor judicial notificó la orden al banco. El banco puede recuperar sus costes con los fondos embargados.

Conclusión

Los demandantes que tienen éxito suelen utilizar una orden de embargo para cobrar una sentencia. Y, dado que prácticamente todos los demandados tienen dinero en efectivo en las instituciones financieras, los bancos deben ocuparse regularmente de responder a la emisión de una orden judicial. Los procedimientos legales como la orden de embargo pueden ser más complicados que una simple solicitud, emisión, respuesta y facturación. Por ejemplo, el deudor puede intervenir, ya que es parte en el juicio y tiene un interés en el objeto del procedimiento. En consecuencia, y para evitar su propia responsabilidad, tanto si el procedimiento judicial es sencillo como si es más complejo, los bancos querrán asesorar a su abogado inmediatamente después de recibir una orden judicial, de modo que se puedan aplicar los procedimientos adecuados y presentar los alegatos a tiempo.

Weitz Morgan asesora en materia de litigios a empresas y particulares en todo Texas y a nivel nacional. Este artículo es de naturaleza básica y con el propósito limitado de interés general y educación.