¿Tiene curiosidad por los testamentos? ¿Necesita un testamento vital? Busca un abogado de planificación patrimonial? Desde California hasta Florida, esta guía le ayudará. Cubriremos varios tipos de testamentos, por qué podría estar interesado en ellos, y luego cómo podría ir sobre la creación de uno – ya sea con un abogado de planificación patrimonial o abogado de la voluntad, o haciéndolo usted mismo con una plantilla de última voluntad imprimible libre o formulario de voluntad en blanco, disponible en línea por PDF de descarga gratuita.

¿Cuáles son 7 tipos de testamentos?

Hay muchos tipos variados de últimas voluntades y testamentos. A continuación, algunos de ellos.

Los testamentos simples

Un testamento simple suele contemplar lo siguiente: 1. Nombra al albacea que solicitará el nombramiento para administrar su patrimonio, 2. Describe cómo y a quién se distribuirán sus bienes, y 3. Nombra la tutela de los hijos.

Testamentos conjuntos

Un testamento conjunto suele ser creado por una pareja casada. El objetivo es principalmente asegurar que la distribución de los bienes se acuerde mientras ambas personas estén vivas, y no cambie después de que una de ellas fallezca.

Directivas de salud avanzadas

Una directiva de salud avanzada, a menudo denominada «testamento en vida», es bastante diferente, ya que sólo habla del tipo de atención médica que desea recibir, en caso de que caiga enfermo y no pueda tomar sus propias decisiones médicas.

Testamento o fideicomiso testamentario

Un testamento testamentario es más complicado, ya que en realidad crea uno o más fideicomisos que seguirán siendo la estructura a través de la cual se administrará su patrimonio

Pero espere, hay más. He aquí algunas variaciones de los tipos de testamento anteriores:

Testamentos contingentes

Un testamento contingente perfila una distribución de bienes a un beneficiario, SÓLO si éste cumple ciertos requisitos o se dan condiciones específicas.

Testamentos ológrafos

Un testamento ológrafo es creado por una persona de su propio puño y letra, sin testigos, notarios, ni servicios legales presentes. Compruebe la legislación de su estado para ver si los testamentos ológrafos son válidos.

Testamentos no obligatorios

Si una persona no puede escribir el testamento por sí misma, puede dictárselo a alguien que lo cree. Debido a la mayor posibilidad de fraude, los testamentos nuncupativos no son válidos en muchos estados.

¿Cuál es el tipo de testamento más común? Un testamento simple.

El tipo de testamento más común es un testamento simple. En él se identifica claramente a un albacea y se describe con claridad la distribución de los bienes a herederos y beneficiarios específicos.

¿Qué es lo más recomendable? Un testamento vital/directrices sanitarias avanzadas.

El tipo de «testamento» más recomendado es el testamento vital o las directrices sanitarias avanzadas. Identifica claramente sus deseos en caso de que quede incapacitado e identifica al agente que usted designa para tomar decisiones médicas en su nombre.

¿Cuál es la diferencia entre un testamento vital y un fideicomiso vital?

Un testamento vital especifica sus deseos y preferencias médicas en caso de que quede incapacitado médicamente y no pueda tomar sus propias decisiones. Un fideicomiso en vida es una estructura que usted establece en vida y que ayuda a su familia a administrar sus bienes después de que usted fallezca sin tener que soportar los procesos judiciales de sucesión y los costes.

¿Cómo se utiliza mi testamento después de mi muerte?

Cuando una persona fallece, su testamento es utilizado por el albacea testamentario de su condado para distribuir sus bienes a los herederos y beneficiarios.

Como ejemplo, si Jill fallece, su hijo, John, puede encargarse de localizar el testamento de Jill. A continuación, John puede rellenar una Petición de Sucesión, que presentará junto con el testamento y el certificado de defunción de Jill en el tribunal testamentario del condado de Jill. Una vez que se haya concedido su petición y se hayan emitido las cartas testamentarias, John estará autorizado a actuar en nombre de la herencia de Jill. John reunirá los bienes de Jill, determinará y pagará las deudas pendientes de Jill y, con la aprobación del tribunal, distribuirá los bienes y la propiedad de Jill a sus herederos, tal y como dicta el testamento de Jill.

¿Qué ocurre si muero sin testamento?

Mucha gente muere sin testamento. Aunque sus bienes seguirán siendo heredados por sus hijos y familiares de acuerdo con las leyes de sucesión intestada de su estado. La cuestión de quién actuará como albacea sigue abierta, y esa cuestión y quién hereda serán determinadas por el juez del tribunal testamentario del condado después de soportar el largo y costoso proceso testamentario.

¿Qué son un albacea de la herencia, un administrador del testamento, un beneficiario, un heredero y un fideicomisario?

Todos estos son términos comunes utilizados para identificar a la(s) persona(s) asociada(s) a la creación de un testamento y al proceso testamentario.

Ejecutor de la herencia, albacea del testamento, administrador del testamento

Son todos términos similares que se refieren a la(s) persona(s) encargada(s) de administrar una herencia testamentaria.

Beneficiario o heredero

Son términos similares que se refieren a la(s) persona(s) que recibe(n) donaciones de una herencia.

Fideicomisario

Un fideicomisario es la persona encargada de administrar un patrimonio fiduciario, fuera del ámbito de los tribunales testamentarios del condado.

¿Qué tipo de cosas deben figurar en un testamento? Bienes, activos, fondos, objetos de valor.

Hay todo tipo de cosas que se pueden dejar en un testamento. Una casa, un coche, una póliza de seguro de vida, joyas, muebles, arte, incluso una mascota o su preciada pelota de béisbol autografiada. La única forma de empezar es haciendo una lista de todos sus bienes, propiedades, cuentas bancarias, inversiones y objetos de valor y asegurarse de que van a parar a las personas que usted quiere que los tengan.

Propiedades y bienes inmuebles

Los bienes inmuebles de propiedad total o parcial suelen ser los más valiosos en un testamento.

Cuentas bancarias y bienes

Las cuentas de cheques y de ahorro deben incluirse en su testamento, junto con otros bienes bancarios.

Inversiones y fondos

Se deben nombrar las acciones, los bonos y otras cuentas de inversión.

Objetos personales de valor

Se deben contabilizar los coches, los barcos, las obras de arte, las joyas, los negocios e incluso las mascotas.

Tutela

Si tiene hijos, sus tutores deben ser nombrados en el testamento.

¿Necesito un abogado de testamentos o de planificación patrimonial? ¿O puedo crear un testamento yo mismo?

Usted no «necesita» un abogado de testamentos o de planificación patrimonial para crear su testamento. Sin embargo, a medida que aumenta el valor de su patrimonio, la protección que proporciona un abogado se vuelve más importante. Un abogado con experiencia en planificación patrimonial especificará adecuadamente los beneficiarios, las distribuciones, lo hará de manera oportuna y, lo más importante, se asegurará de que se haga. En la mayoría de los casos, el coste de trabajar con un abogado se recuperará con el ahorro de tiempo, impuestos, costes y honorarios.

Crear un testamento usted mismo puede ser fácil de hacer, cuando el tamaño del patrimonio es limitado. (De hecho, si un patrimonio está valorado en menos de 150.000 dólares, se puede evitar la legalización del testamento con una Declaración Jurada de Pequeño Patrimonio). Luego, a medida que los bienes aumentan de valor, la creación de un testamento por su cuenta se vuelve más complicada.

¿Dónde puedo encontrar un formulario de última voluntad y testamento imprimible y gratuito o una plantilla de testamento en blanco?

Se aconseja que cualquier persona obtenga una consulta gratuita de un abogado de planificación patrimonial o de un abogado de testamentos antes de crear cualquier última voluntad y testamento. Un buen abogado de planificación patrimonial le proporcionará las respuestas y la información que necesita para determinar si desea trabajar con ellos o crear un testamento por su cuenta.

Si decide proceder por su cuenta, aquí hay algunos formularios y plantillas de última voluntad y testamento imprimibles gratuitamente:

Formularios de testamento de California

Formularios de testamento de Missouri

¿Tiene preguntas sobre la creación de un testamento o fideicomiso?

En RMO, ayudamos a proteger a clientes como usted todos los días, y la consulta es siempre gratuita. Llámenos en cualquier momento:(424) 320-9440 o por correo electrónico: [email protected]